山東省煙臺市萊山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

煙萊檢一部刑訴〔2020〕152號

被告人劉某甲，女，1979年**月**日出生，身份證號碼：3706121979********，漢族，高中文化，山東**科技股份有限公司法人、煙臺**商貿(mào)有限公司實(shí)際控制人，現(xiàn)住廣東省湛江市霞山區(qū)**花園**棟**室（戶籍所在地：煙臺市萊山區(qū)**路**花園**號樓**單元**號）。2019年10月21日因涉嫌騙取貸款被煙臺市公安局萊山分局刑事拘留，同年11月4日因涉嫌騙取貸款罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，被煙臺市公安局萊山分局逮捕。

本案由煙臺市公安局萊山分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。因案情疑難復(fù)雜，無法在一月內(nèi)辦結(jié)，分別于2020年2月4日、4月18日、7月2日三次延長審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清，證據(jù)不足分別于2020年2月18日、5月2日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2020年3月17日、6月2日重新移送審查起訴。已依法訊問被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某甲于2016年初，在與時(shí)任煙臺市**擔(dān)保有限責(zé)任公司（原煙臺市**擔(dān)保有限責(zé)任公司）董事長王某戊（另案處理）商議后，明知其本人不具有償還能力，仍決定以其實(shí)際控制的煙臺**商貿(mào)有限公司名義向交通銀行煙臺分行申請2000萬元人民幣貸款，并授意公司會(huì)計(jì)王某丁準(zhǔn)備虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、采購合同等申請材料，虛構(gòu)購買海參的貸款用途，由煙臺市**擔(dān)保有限責(zé)任公司為其貸款提供擔(dān)保。2016年6月28日，交通銀行煙臺分行向煙臺**商貿(mào)有限公司發(fā)放貸款2000萬元人民幣，被告人劉某甲將全部款項(xiàng)用于償還個(gè)人及其名下公司所負(fù)債務(wù)。貸款到期后兩次續(xù)貸，至案發(fā)前,被告人劉某甲仍未償還貸款本金及利息。煙臺市**擔(dān)保有限責(zé)任公司為被告人劉某甲代為償還本金及利息共計(jì)人民幣521萬余元。

案發(fā)后，被告人劉某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：公安機(jī)關(guān)出具的被告人的人口基本信息、電話查詢記錄、抓獲經(jīng)過、銀行賬戶流水；煙臺市**擔(dān)保有限責(zé)任公司提供的委托擔(dān)保申請書、誠信承諾書、營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人身份證、企業(yè)信用報(bào)告、采購合同、銷售合同、擔(dān)保評審報(bào)告、代償憑證等書證；交通銀行股份有限公司煙臺分行提供的授信申請、借款申請、采購合同、受托支付委托書、驗(yàn)資報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、流動(dòng)資金借款合同、保證合同、保證金合同、貸款到期通知書、逾期貸款催收通知書等書證；證人姜某某、王某甲、王某乙、王某丙、宋某甲、李某某、劉某乙、王某丁、賈某某、陳某某、宋某乙、高某某、王某戊、閆某某、欒某某的證言；被告人劉某甲的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。其法定刑為三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。該有坦白情節(jié)且同意適用認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對被告人劉某甲判處有期徒刑一年至二年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

煙臺市萊山區(qū)人民法院

檢察官：孫曉蕾

檢察官助理：林宏

2020年7月17日

附件：

1、被告人劉某甲現(xiàn)羈押于煙臺市看守所。

2、隨文移送：偵查卷宗六冊。

3、證人（鑒定人）名單一份。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5、適用簡易程序建議書一份。

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