陜西省靖邊縣人民檢察院

起訴書

靖檢訴刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人劉某甲，男性，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6127251966********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地

陜西省榆林市靖邊縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住址同上，因涉嫌騙取貸款罪，網(wǎng)逃后于2019年5月9日被蘭州公安**處天水南站派出所抓獲，當(dāng)日被羈押天水市某某甲看守所，2019年5月16日被靖邊縣公安局刑事拘留，于2019年6月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年6月12日被靖邊縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

本案由靖邊縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

2019年9月16日一次退回補(bǔ)充偵查，2019年10月14日一次退查重報(bào)；2019年11月29日二次退回補(bǔ)充偵查，2019年12月29日二次退查重報(bào)；2019年9月17日、2019年11月14日、2020年1月30日依法延長審查起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某甲于2014年至2016年前后，為達(dá)到個(gè)人投資生意用款目的隱瞞借款用途在靖邊縣農(nóng)商銀行人民路支行、夏都支行借用胡某甲30萬、白某某30萬、鄭某40萬、王某甲15萬、劉某乙15萬、王某15萬、韓某某15萬、王某乙15萬、李某甲15萬、盧某某15萬、王某丙15萬、朱某某15萬、賈某某15萬、楊某甲19萬、王某丁19萬、李某乙19萬、劉某丙15萬、黃某某20萬、梁某某20萬、王某20萬、黃某某20萬、王某戊20萬、劉某甲20萬、張某20萬、曹某20萬、王某己20萬、姚某某20萬、張某甲20萬、康某18萬、齊某某20萬、曹某某15萬、徐某某15萬、楊某乙15萬、黃某某30萬、安某某20萬、白某甲20萬、白某乙15萬、南某40萬、某某乙40萬、劉某丁30萬、李某丙40萬、盛某某30萬、張某30萬、李某丁15萬、高某50萬、郭某47萬、折某某25萬、劉某戊50萬、賀某某25萬、劉某己40萬、賀某某25萬、劉某庚25萬、劉某辛25萬、張某乙15萬、郭某某15萬、王某庚15萬、任某某15萬、王某辛15萬、胡某乙30萬、劉某壬30萬、王某壬50萬、楊某15萬、王某癸40萬、盛某某40萬，身份證進(jìn)行貸款，被告人劉某甲貸款共合計(jì)62筆，總金額1517萬元。

上述貸款由被告人劉某甲將貸款人帶到靖邊縣農(nóng)商銀行辦理手續(xù)，在貸款期間向靖邊縣農(nóng)商銀行提供了借款虛假信息，隱瞞借款用途，后經(jīng)偵查被告人劉某甲將貸款500余萬元用于工程項(xiàng)目，剩余的貸款一部分用于個(gè)人民間貸款清激本息，一部分向靖邊縣農(nóng)商銀行清激本息，給靖邊縣農(nóng)商銀行造成重大損失，現(xiàn)無法挽回。被告人劉某甲到案后自愿如實(shí)供述了自己的罪行。

案發(fā)被告人劉某甲家屬及借款人共向銀行償還借款33.6萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、被害人陳述；4、被告人的供述與辯解；5、勘驗(yàn)檢查、辨認(rèn)等筆錄；6、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲多次通過欺騙的手段取得銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲自愿如實(shí)供述涉嫌的犯罪事實(shí)，對指控的犯罪沒有異議，接受刑事處罰，自愿簽訂認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。案發(fā)后被告人劉某甲家屬及借款人退還了部分貸款，被告人劉某甲可依法從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

靖邊縣人民法院

檢察員：李霞

2020年2月13日

附：1．被告人劉某甲現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)19冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份