原告：劉廣東，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，戶籍地北京市，住北京市。
　　委托訴訟代理人：劉文中，山西正澤律師事務(wù)所律師。
　　被告：余某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，戶籍地上海市。
　　被告：杜某某，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，戶籍地上海市松江區(qū)。
　　倆被告共同委托訴訟代理人：趙忠敏，上海市昆侖律師事務(wù)所律師。
　　倆被告共同委托訴訟代理人：顧帥，上海市昆侖律師事務(wù)所律師。
　　原告劉廣東與被告余某、杜某某民間借貸糾紛一案，本院于2018年8月10日立案后，依法適用簡(jiǎn)易程序，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。原告劉廣東的委托訴訟代理人劉文中，被告余某、杜某某的共同委托訴訟代理人顧帥到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
　　原告劉廣東向本院提出訴訟請(qǐng)求：要求被告余某、杜某某1、償還借款本金50,000元及支付2013年11月1日至2013年12月30日利息3,000元；2、支付違約金、逾期利息、罰息(以50,000元為基數(shù)，按年利率24％自2014年1月1日起算至全部還清之日止)。事實(shí)和理由：2013年9月，被告余某因經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要,通過(guò)冠群馳騁投資管理(北京)有限公司(下稱“冠群公司”)向原告借款150,000元，借期3個(gè)月，月利率1％。被告杜某某承諾共同還款。協(xié)議簽訂后，原告向被告余某銀行賬戶匯款145,400元，并根據(jù)合同約定由原告代為交付冠群公司服務(wù)費(fèi)4,600元。其后，被告未完全履行，故原告訴至法院。
　　被告余某、杜某某共同辯稱：倆被告通過(guò)冠群公司居間介紹向原告借款。2013年9月30日確簽訂借款協(xié)議、信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議。實(shí)際收到原告借款145,400元，借期3個(gè)月。原告系冠群公司實(shí)際控制人，該公司未提供咨詢服務(wù)，故不存在服務(wù)費(fèi)。倆被告已通過(guò)現(xiàn)金存款方式至原告銀行賬戶歸還全部借款，且原告訴請(qǐng)也已超過(guò)訴訟時(shí)效。綜上，不同意原告訴訟請(qǐng)求。
　　本院經(jīng)審理認(rèn)定事實(shí)如下：
　　原告劉廣東系冠群公司法定代表人及股東。2013年9月30日，原告(出借人，乙方)與被告余某(借款人，甲方)簽訂借款協(xié)議(合同編號(hào)XXXXXXXX)，約定：“甲方因周轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)向乙方借款150,000元，還款分期月數(shù)3個(gè)月，期限為2013年10月30日起至2013年12月30日，每月30日還款，月償還本息51,500元；甲方專用賬戶：余某，XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海松江支行；協(xié)議簽署后，經(jīng)甲方同意及授權(quán)乙方將本協(xié)議第一條借款本金數(shù)額，在扣除代替甲方應(yīng)交納給冠群公司服務(wù)費(fèi)后剩余款項(xiàng)支付到本協(xié)議第一條規(guī)定的甲方專用賬戶中。(服務(wù)費(fèi)的有關(guān)事項(xiàng)及具體金額參見(jiàn)甲方與冠群公司簽訂的《信用管理及咨詢服務(wù)協(xié)議》及冠群公司出具的服務(wù)費(fèi)發(fā)票或收據(jù)；甲方必須按月足額償還對(duì)乙方的本金和利息，須在每月還款日當(dāng)日(不得遲于18：00)或之前將本協(xié)議第一條規(guī)定的月償還本息數(shù)額存入本協(xié)議第一條規(guī)定的甲方專用賬戶中；若甲方晚于本協(xié)議第一條規(guī)定的還款日還款，應(yīng)向乙方支付罰息和逾期違約金；逾期違約金：如未按本協(xié)議第一條約定的還款時(shí)間足額還款，則按照每月應(yīng)還本息的10％計(jì)算，不低于100元，每月單獨(dú)計(jì)算；罰息：每日按當(dāng)月直至借款期結(jié)束的應(yīng)還本息的0.05％收取罰息，每月單獨(dú)計(jì)算”。劉廣東、余某、杜某某在借款協(xié)議落款處簽名并捺印。余某、杜某某并出具《共同還款承諾書》，載明：“杜某某是借款人的(關(guān)系)夫妻愿意共同歸還借款人余某向出借人劉廣東所借款項(xiàng)150,000元，期限3個(gè)月，周轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)，……本人和借款人同為第一順序還款義務(wù)人，對(duì)借款人的還本付息義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，協(xié)助借款人共同還款。承擔(dān)連帶責(zé)任的期限自借款發(fā)生之日起至借款本息全部清償之日止，并同時(shí)愿意承擔(dān)依據(jù)《借款協(xié)議》此次借款所產(chǎn)生的一切其他費(fèi)用，包括但不限于違約金、罰息、滯納金等費(fèi)用”。
　　同日，余某(甲方，借款人)與冠群公司(乙方)簽署《信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議》，約定：“鑒于甲方有資金需求，乙方擁有一套信用服務(wù)管理平臺(tái)并基于此平臺(tái)開(kāi)展信用咨詢及管理服務(wù)，乙方為甲方提供信用咨詢、信用評(píng)審、出借人推薦等系列信用管理服務(wù)，促成交易；甲方在經(jīng)乙方推薦，與特定的出借人簽署了《借款協(xié)議》(借款金額150,000元，借款編號(hào)為XXXXXXXX)后，需要按照本協(xié)議的規(guī)定向乙方支付服務(wù)費(fèi)；對(duì)于在本協(xié)議有效期內(nèi)甲方與特定的出借人簽訂的《借款協(xié)議》及本協(xié)議中所規(guī)定的任何由乙方劃扣的款項(xiàng)，甲方在此同意乙方通過(guò)其合作銀行每月從甲方賬號(hào)中準(zhǔn)確劃扣相應(yīng)數(shù)額；……乙方有權(quán)根據(jù)對(duì)甲方的評(píng)審結(jié)果，決定是否將甲方的借款需求向出借人進(jìn)行推薦，以協(xié)助甲方取得資金來(lái)源；乙方須為甲方提供借款及還款相應(yīng)的全程咨詢及管理服務(wù)；乙方有權(quán)向甲方收取雙方約定的服務(wù)費(fèi)；本協(xié)議中，服務(wù)費(fèi)是指因乙方為甲方提供信用咨詢、評(píng)估、推薦給出借人、還款提醒、賬戶管理、還款特殊情況溝通等系列信用相關(guān)服務(wù)而由甲方支付給乙方的報(bào)酬；甲方在獲得借款資金當(dāng)日向乙方支付服務(wù)費(fèi)4,600元、信訪咨詢費(fèi)300元；經(jīng)甲方同意，服務(wù)費(fèi)由出借人在交付借款本金的當(dāng)日一次性從借款本金中扣除，并由出借人代為交付給乙方，該服務(wù)費(fèi)的交付以乙方開(kāi)具的發(fā)票或收據(jù)為準(zhǔn)”。冠群公司并向余某出具《還款管理服務(wù)說(shuō)明書》，載明：“還款賬號(hào)：農(nóng)業(yè)銀行，劉廣東，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司北京市石景山支行營(yíng)業(yè)部，XXXXXXXXXXXXXXXXXXX…”，余某簽名并捺印。
　　同日，原告通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(賬號(hào)：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)向余某賬戶(賬號(hào)：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬145,400元。
　　審理中，被告表明其通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付100,000元本金及2個(gè)月利息，剩余50,000元因銀行卡丟失于借期屆滿前兩天在銀行柜臺(tái)以現(xiàn)金方式存入原告指定賬戶。原告否認(rèn)收取。同時(shí)，原告為表明本案未超過(guò)訴訟時(shí)效，提供了2013年3月1日原告與卓冠九州商務(wù)咨詢(北京)有限公司(下稱“卓冠公司”)簽署的《催收委托代理協(xié)議》、2016年12月30日卓冠公司向原告發(fā)送的催收回復(fù)函、2018年3月5日證明，被告對(duì)催收回復(fù)函及證明的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性均不認(rèn)可，認(rèn)為僅有單位蓋章，而無(wú)經(jīng)辦人員簽字，不符合證據(jù)的形式要件，并否認(rèn)卓冠公司向被告催討的事實(shí)。雙方就前述均未提供事實(shí)依據(jù)。
　　上述事實(shí)，有原告提供的借款協(xié)議、信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議(借款人)、還款管理服務(wù)說(shuō)明書、共同還款承諾書、銀行交易明細(xì)、冠群公司服務(wù)費(fèi)收據(jù)、卓冠公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、王茜茜身份證、催收委托代理協(xié)議、催收回復(fù)函、證明等以及原、被告陳述和庭審筆錄佐證。
　　根據(jù)庭審查明的事實(shí)，本院認(rèn)為，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》之規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)自己提出的訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)或者反駁對(duì)方訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)有責(zé)任提供證據(jù)加以證明，沒(méi)有證據(jù)或證據(jù)不足以證明當(dāng)事人的事實(shí)主張的，由負(fù)有舉證責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利后果。在民法總則實(shí)施前，民法通則規(guī)定向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為二年。訴訟時(shí)效從當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利被侵害之日起算。自愿履行的，不受訴訟時(shí)效限制。本案中，根據(jù)借款協(xié)議，還款起止日期為2013年10月30日起至2013年12月30日止，原告主張被告從未履行，故時(shí)效期間應(yīng)從最后一期履行期限屆滿之日起算，即應(yīng)當(dāng)在時(shí)間屆滿的二年內(nèi)主張權(quán)利。而原告就訴訟時(shí)效未過(guò)提供的證據(jù)系案外卓冠公司的催收回復(fù)函及證明，該證據(jù)被告否認(rèn)真實(shí)性，且屬證人證言形式，卓冠公司未有到庭陳述以供當(dāng)事人進(jìn)行質(zhì)證，同時(shí)，原告也未提供其他事實(shí)證據(jù)佐證卓冠公司上門催討或以其他形式向被告催討的事實(shí)，因此原告舉證未超過(guò)訴訟時(shí)效的證據(jù)不具證明力?，F(xiàn)原告于2018年8月10日提起訴訟，其主張顯然超過(guò)了法律規(guī)定的訴訟時(shí)效，被告提出超出訴訟時(shí)效的抗辯理由成立，且本案中無(wú)證據(jù)證明時(shí)效中斷或原告有其他不可抗力因素的存在。故原告喪失了通過(guò)訴訟途徑所要求被告歸還本息的勝訴權(quán)。
　　綜上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百三十五條之規(guī)定，判決如下：
　　一、原告劉廣東要求被告余某、杜某某償還借款本金人民幣50,000元之訴訟請(qǐng)求，不予支持；
　　二、原告劉廣東要求被告余某、杜某某支付2013年11月1日至2013年12月30日利息人民幣3,000元之訴訟請(qǐng)求，不予支持；
　　三、原告劉廣東要求被告余某、杜某某支付違約金、逾期利息、罰息(以人民幣50,000元為基數(shù)，按年利率24％自2014年1月1日起算至全部還清之日止)之訴訟請(qǐng)求，不予支持。
　　案件受理費(fèi)人民幣1,125元(原告劉廣東已預(yù)繳)，因本案適用簡(jiǎn)易程序，故減半收取計(jì)人民幣562.50元，由原告劉廣東負(fù)擔(dān)。
　　如不服本判決，可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)向本院遞交上訴狀，并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于上海市第二中級(jí)人民法院。

審判員：袁??偉

書記員：程惠麗