朝陽市人民檢察院

刑事申訴復(fù)查決定書

朝檢偵監(jiān)刑申復(fù)決〔2020〕4號(hào)

申訴單位******有限公司，公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼9112******6067462H。

******有限公司不服凌源市人民檢察院作出的對(duì)安某某涉嫌詐騙案的不起訴決定，認(rèn)為安某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪,向本院提出申訴懇請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)依法提起公訴，追究其刑事責(zé)任。

本院復(fù)查查明：2017年3月，安某某因有未及時(shí)償還的貸款，系貸款黑戶無法再次辦理貸款，遂在蒙某某同意的情況下，使用蒙某某的身份信息，在凌源市南街xx數(shù)碼店內(nèi)以買手機(jī)的名義向******有限公司辦理了一筆4599元的貸款歸自己使用。

2018年4月，安某某將該筆4599元的貸款還清后，又使用蒙某某名義在該公司APP上申請(qǐng)貸款14000元，安某某自稱其第二次辦理貸款依舊得到了蒙某某的同意。

2018年10月，安某某繼續(xù)使用蒙某某的名義，在該公司APP申請(qǐng)一筆57000元的貸款，并用此筆貸款的一部分現(xiàn)金還清了第二筆14000元的貸款。此筆貸款57000元安某某連續(xù)歸還三個(gè)月，共計(jì)還款6169.68元后不再還款，造成貸款逾期。安某某在公安機(jī)關(guān)供述稱其辦理第三筆貸款也得到了蒙某某的同意。

本院復(fù)查認(rèn)為，本案中安某某是否對(duì)57000元貸款有非法占有的目的事實(shí)不清、證據(jù)不足。安某某冒用蒙某某的名義從******有限公司貸款三筆，前兩筆貸款已按期完成還款，第三筆57000元的貸款歸還了前3期，并于2019年2月份因無法按期還款向x公司申請(qǐng)延期，后安某某雖未如期歸還貸款，但沒有證據(jù)證明其有逃跑、更換聯(lián)系方式以及其他轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行為。

《中華人民共和國刑法》第一百九十三條規(guī)定的貸款詐騙罪應(yīng)具有以下情形：（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。本案中******有限公司僅依據(jù)安某某冒用蒙某某身份的第一筆商品貸款按期還款的事實(shí)，直接為其提供現(xiàn)金貸款服務(wù)，安某某在******有限公司APP申請(qǐng)第二筆、第三筆貸款過程中無需提供以上證明文件或合同，無法認(rèn)定安某某的行為構(gòu)成貸款詐騙罪。

綜上本院決定：維持凌源市人民檢察院的凌檢公訴刑不訴〔2020〕12號(hào)不起訴決定。

2020年8月11日