甘肅省蘭州市人民檢察院

刑事申訴復(fù)查決定書

蘭檢二部刑申復(fù)決〔2020〕2號

申訴人蘭州銀行股份有限公司（以下簡稱蘭州銀行）**支行，營業(yè)場所蘭州市城關(guān)區(qū)**路**號，負(fù)責(zé)人（行長）閻某某。蘭州銀行**路支行系蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院辦理的張某甲騙取貸款不起訴一案的受害單位，2018年3月1日蘭州銀行撤銷**路支行，所有業(yè)務(wù)并入**支行。

申訴人蘭州銀行**支行因張某甲騙取貸款罪一案，不服蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院作出的城檢三部刑不訴（2020）1號《不起訴決定書》，向本院提出申訴。

本院復(fù)查查明：

2014年7月，張某甲通過樊某甲認(rèn)識曹某某，張某甲和曹某某商定，由張某甲收集《林權(quán)證》，曹某某使用《林權(quán)證》作為抵押向銀行貸款，并將部分貸款用于二人共同開設(shè)典當(dāng)行。后張某甲通過尹某某（別名樊某乙）、王某甲、唐某某收集到田某甲、田某乙、李某某、王某乙、龍某某、張某乙、張某丙、陳某某等人的《林權(quán)證》，并通過樊某甲轉(zhuǎn)交給曹某某。

2014年12月30日，曹某某為了配合銀行辦理抵押登記手續(xù)，由樊某甲在相關(guān)林權(quán)所有人不知情的情況下，私刻林權(quán)所有人的印章，后由張某甲、樊某甲、尹某某冒充林權(quán)所有人在《抵押合同》、《承諾書》、《林權(quán)抵押登記申請》等資料上簽名、蓋章。同日，曹某某在林權(quán)所有人不知情的情況下，提供篡改畝數(shù)的《林權(quán)證》作抵押，并在林業(yè)局辦理《林權(quán)抵押登記證》，使用虛假的《鉆探施工合同書》虛構(gòu)貸款用途，以岷縣**礦業(yè)有限責(zé)任公司名義向蘭州銀行**路支行貸款3000萬元。2015年2月13日，曹某某為了配合銀行辦理抵押登記手續(xù)，由林權(quán)所有人在《抵押合同》、《承諾書》等資料上簽名、蓋章。同日，曹某某提供篡改畝數(shù)的《林權(quán)證》作抵押，并在林業(yè)局辦理《林權(quán)抵押登記證》，使用虛假的《鉆探施工合同書》虛構(gòu)貸款用途，以隴南市**商貿(mào)有限責(zé)任公司名義向蘭州銀行**路支行貸款4000萬元。2015年2月16日，曹某某向張某甲轉(zhuǎn)賬300萬元。

本院復(fù)查認(rèn)為：

1、張某甲是否參與篡改《林權(quán)證》畝數(shù)，事實不清、證據(jù)不足。首先，涉案《林權(quán)證》從林權(quán)所有人到張某甲最后到曹某某經(jīng)多人之手轉(zhuǎn)移，現(xiàn)有證據(jù)無法證實張某甲是否參與篡改畝數(shù)。其次，3000萬元貸款中，林業(yè)局對篡改后的《林權(quán)證》辦理了《林權(quán)抵押登記證》；4000萬元貸款中，經(jīng)林權(quán)所有人簽字后，林業(yè)局對篡改后的《林權(quán)證》辦理了《林權(quán)抵押登記證》，均未明確涉案《林權(quán)證》畝數(shù)被篡改，現(xiàn)有證據(jù)無法證實張某甲是否明知畝數(shù)被篡改。

2、尹某某等人冒充林權(quán)所有人在《抵押合同》、《承諾書》、《林權(quán)抵押登記申請》等資料上簽名、蓋章、按手印時，張某甲在場，但現(xiàn)有證據(jù)無法證實張某甲直接實施了冒充簽名、按手印的行為。且貸款發(fā)放銀行行長及工作人員均對冒充林權(quán)所有人簽章的行為知情并默許，不符合騙取貸款罪中銀行基于被騙發(fā)放貸款的客觀方面要求，銀行對此的知情和默許切斷了冒充簽章行為與取得貸款之間的因果關(guān)系，阻斷騙取貸款罪的成立。

3、曹某某向張某甲轉(zhuǎn)賬300萬元，但現(xiàn)有證據(jù)無法證實該300萬元與涉案3000萬元貸款有關(guān)。且曹某某為何向張某甲轉(zhuǎn)賬，言詞證據(jù)、書證相互矛盾，無法認(rèn)定轉(zhuǎn)賬原因。

4、本案用篡改的《林權(quán)證》向銀行抵押貸款7000萬元的關(guān)鍵是權(quán)威部門林業(yè)局辦理了《林權(quán)抵押登記證》，當(dāng)事人、銀行均可以據(jù)此認(rèn)定《林權(quán)證》的真實性，但林業(yè)局為何能對篡改的《林權(quán)證》辦理抵押登記尚未查清。

綜上，蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院以該案經(jīng)二次退回偵查機關(guān)補充偵查，仍然證據(jù)不足，不符合起訴條件，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，對張某甲不起訴，適用法律正確，處理決定適當(dāng)。

本院決定：維持蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院城檢三部刑不訴（2020）1號不起訴決定。

2020年11月11日????

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