茂名市茂南區(qū)人民檢察院

刑事抗訴書

茂南檢公訴訴刑抗〔2017〕2號

茂名市茂南區(qū)人民法院以（2017）粵0902刑初167號刑事判決書對被告人李某甲涉嫌信用卡詐騙罪一案作出判決。該判決以本院指控被告人李某甲主觀上沒有非法占有為目的，其行為不屬于惡意透支，罪名不成立，判決李某甲無罪。本院經(jīng)依法審查后認為，該判決認定事實錯誤，作出無罪判決錯誤，理由如下：

判決書認定涉案信用卡透支款全部用于的企業(yè)經(jīng)營，后因經(jīng)營困難導(dǎo)致信用卡欠款逾期未還，被告人李某甲主觀上沒有非法占有的目的，不屬于“惡意透支”系認定事實錯誤。本院指控李某甲信用卡詐騙的犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，足以認定被告人李某甲系以非法占有為目的超過規(guī)定期限惡意透支信用卡。

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條第一款、第二款第（一）項規(guī)定的惡意透支行為：明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的。李某甲在明知沒有按時還款能力的情況下，大額透支信用卡，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月的行為符合上述規(guī)定惡意透支的情況。

（1）根據(jù)被告人辯護律師提交的證據(jù)及庭審質(zhì)證可以證實：李某甲所在的吳川市**有限公司，成立于2009年11月11日，法定代表人是其兒子李某乙。李某乙以購買一批飼料原材料名義將名下的湛江市赤坎區(qū)**路**號**樓**層商場**作為抵押于2012年11月向中國工商銀行抵押貸款600萬。該公司自2010年起，即因生豬屠宰廠設(shè)置等問題及政策障礙多年來無法投產(chǎn)，且一直以來無法妥善解決，未實際生產(chǎn)經(jīng)營。李某甲明知道公司無法投產(chǎn)經(jīng)營，沒有還款能力的情況下，仍于2013年1月27日用信用卡透支50萬元。

（2）判決書認定涉案信用卡透支款全部用于被告人的企業(yè)經(jīng)營，后因經(jīng)營困難導(dǎo)致信用卡欠款逾期未還，沒有事實根據(jù)。

一方面，根據(jù)本案證據(jù)，該企業(yè)一直處于籌建階段，且因政策問題自2009年設(shè)立公司起就無法生產(chǎn)經(jīng)營。由此可知，本案并非是因一時資金困難而透支信用卡用于生產(chǎn)經(jīng)營后，因突發(fā)客觀原因致使經(jīng)營困難，無法還款的情況。

另一方面，在庭審期間，李某甲供述透支款一直用于公司購買辦公設(shè)備等，需要購買時就刷卡消費。但其無法提供相關(guān)單據(jù)及刷卡記錄。而根據(jù)銀行提供的流水賬單，被告人李某甲持涉案信用卡于2013年1月27日在茂名**石油化工有限公司一次性刷卡消費500000萬元，并非其所聲稱用于購買辦公設(shè)備，而是套現(xiàn)使用。

綜上所述，李某甲犯信用卡詐騙罪罪的事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，依法判處刑罰。茂名市茂南區(qū)人民法院對被告人李某甲作出的無罪判決，認定事實錯誤，以致作出錯誤的判決。為維護司法公正，準確懲治犯罪，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十七條的規(guī)定，特提出抗訴，請依法判處。

此致

茂名市中級人民法院

2017年7月19日

附：

1．被告人李某甲現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系電話：18320******。