云南省大理白族自治州人民檢察院

刑事抗訴書(shū)

大州檢第三檢察部訴刑抗〔2020〕1號(hào)

原審被告人楊某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：5301111963******，白族，大學(xué)文化，系大理州**聯(lián)合會(huì)**，曾任大理州**聯(lián)合會(huì)**、兼任大理****貸款有限責(zé)任公司**等職務(wù)，住云南省大理州大理市**路**號(hào)。

大理州中級(jí)人民法院以（2019）云29刑初93號(hào)刑事判決書(shū)對(duì)被告人楊某某受賄、高利轉(zhuǎn)貸一案判決被告人楊某某犯受賄罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣200萬(wàn)元。本院依法審查后認(rèn)為，該判決認(rèn)定被告人楊某某的行為構(gòu)成受賄罪并處以刑罰是正確的，但認(rèn)定其不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，確有錯(cuò)誤，屬于認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，適用法律不當(dāng)，應(yīng)當(dāng)依法予以改判，并實(shí)行數(shù)罪并罰，理由如下：

首先，本案高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。謝某某向被告人楊某某提出借款100萬(wàn)元并約定月利息3%后，被告人楊某某便以其妻子郜某某向謝某某購(gòu)買(mǎi)玉手鐲為由，于2011年12月29日向云南大理**村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（原大理**村鎮(zhèn)銀行）申請(qǐng)貸款100萬(wàn)元，貸款月息9.84‰。2011年12月30日將100萬(wàn)元貸款通過(guò)郜某某賬戶轉(zhuǎn)借給謝某某。2012年8月至2014年1月15日，謝某某先后7次共歸還支付本金和利息146.3萬(wàn)元，扣除本金100萬(wàn)元及應(yīng)付銀行利息11.38457萬(wàn)元，被告人楊某某從中非法獲取高額利息34.91543萬(wàn)元。上述事實(shí)有經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的謝某某、郜某某、李某某等證人證言、被告人楊某某的供述與辯解、個(gè)人貸款資料、銀行卡明細(xì)賬、銀行歷史數(shù)據(jù)查詢報(bào)告等書(shū)證證實(shí)，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，一審判決對(duì)該高利轉(zhuǎn)貸的事實(shí)也予以認(rèn)定。

其次，本案高利轉(zhuǎn)貸違法所得數(shù)額已超過(guò)10萬(wàn)元。根據(jù)查明的事實(shí)，被告人楊某某通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸的行為，從中已實(shí)際獲取了高額利息46.3萬(wàn)元，扣減貸款利息后，違法所得達(dá)34.913萬(wàn)元。其中在貸款期限內(nèi)，被告人楊某某已收取27.5萬(wàn)元，根據(jù)謝某某證言，2012年11月前，通過(guò)5522453950008721的建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬的3萬(wàn)元、17萬(wàn)元合計(jì)20萬(wàn)元為利息，其他7.5萬(wàn)元為貸款本息。同時(shí)結(jié)合被告人楊某某的供述，稱(chēng)2013年至2014年間歸還的118.8萬(wàn)元是還款和利息，由此可見(jiàn)被告人楊某某在貸款期限內(nèi)違法所得數(shù)額也超過(guò)了高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。

最后，應(yīng)依法追究被告人楊某某高利轉(zhuǎn)貸的刑事責(zé)任。根據(jù)《刑法》第一百七十五條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。貸款是否如期歸還以及是否給銀行造成損失不影響本罪的認(rèn)定。根據(jù)犯罪構(gòu)成理論及主客觀一致的原則，對(duì)被告人楊某某的行為應(yīng)作總體評(píng)價(jià)，被告人楊某某在向銀行將款貸時(shí)就以貸款后獲取高額利息為目的，并與借款人謝某某約定了高額的利息，雙方按照約定進(jìn)行利息的給付和還款。謝某某因使用該筆貸款資金支付高息，楊某某從中獲取高額非法利潤(rùn)，只將貸款存續(xù)期間獲得的利潤(rùn)認(rèn)定為違法所得，其他不予認(rèn)定不僅于法無(wú)據(jù)，而且也會(huì)造成行為人在貸款歸還后再收取高額利息，從而逃避刑法的懲處。

綜上所述，本案認(rèn)定被告人楊某某高利轉(zhuǎn)貸的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。同時(shí)根據(jù)查明的事實(shí)，被告人楊某某通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸違法所得數(shù)額已超過(guò)10萬(wàn)元，應(yīng)依法追究被告人楊某某高利轉(zhuǎn)貸罪的刑事責(zé)任。一審判決未認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，屬于認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，適用法律不當(dāng)，應(yīng)依法予以改判。為維護(hù)司法公正，準(zhǔn)確懲治犯罪，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十八條的規(guī)定，特提出抗訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省高級(jí)人民法院

大理州人民檢察院

2020年7月8日

附注事項(xiàng)：被告人楊某某現(xiàn)羈押于大理**看守所。