鞍山市千山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

鞍千檢公訴刑不訴〔2020〕4號(hào)

被不起訴人韓某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3101101966********，漢族，大學(xué)文化程度，系遼寧營(yíng)口**酒店有限公司法定代表人，戶籍所在地及現(xiàn)住址遼寧省營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)**路**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)鞍山市公安局決定，于2019年7月3日取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人韓某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年5月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月27日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，本院于2020年6月24日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，于2020年7月22日補(bǔ)查重報(bào)。于2020年9月4日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，于2020年9月28日補(bǔ)查重報(bào)。于本院于2020年8月23日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

1、2016年6月至2018年期間****大酒店有限公司向**銀行股份有限公司提出貸款申請(qǐng)，申請(qǐng)貸款金額為58000萬(wàn)元。借款用途為流動(dòng)資金貸款（購(gòu)貨）。購(gòu)貨單位為：**裝飾工程有限公司，貸款期限八年。2016年6月至2017年期間**銀行股份有限公司同意發(fā)放貸款，期間共發(fā)放八筆資金貸款。2016年9月26日發(fā)放37000萬(wàn)元、2016年10月11日發(fā)放4000萬(wàn)元、2016年10月31日發(fā)放4000萬(wàn)元、2016年11月15日發(fā)放2000萬(wàn)元、2016年12月13日發(fā)放3000萬(wàn)元、2016年12月28日發(fā)放3500萬(wàn)元、2017年6月13日發(fā)放1500萬(wàn)元、2017年7月10日發(fā)放3000萬(wàn)元。按照雙方《人民幣借款合同》約定，**大酒店有限公司向**銀行股份有限公司提供了貸款所需的財(cái)物報(bào)表，購(gòu)銷合同。

2、2016年9月26日**銀行發(fā)放一筆35000萬(wàn)元貸款資金，并轉(zhuǎn)入到**裝飾工程有限公司，經(jīng)偵查，該筆貸款資金在撥付當(dāng)日通過(guò)**裝飾工程有限公司又轉(zhuǎn)回到**大酒店有限公司，形成資金回流，改變了資金用途。2016年9月至2017年7月期間**銀行陸續(xù)發(fā)放了2300萬(wàn)元貸款資金，其中六筆資金供給185000萬(wàn)元通過(guò)**裝飾工程公司轉(zhuǎn)入**集團(tuán)有限公司，后又回到*****大酒店有限公司。4500萬(wàn)元轉(zhuǎn)入****商貿(mào)有限公司，形成資金回流，改變商業(yè)用途。

3、**大酒店有限公司在營(yíng)口銀行股份有限公司申請(qǐng)貸款時(shí)提供的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表與上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)企業(yè)資產(chǎn)、收入不符。2016年企業(yè)申報(bào)貸款時(shí)上報(bào)**銀行資產(chǎn)總計(jì)為123，201萬(wàn)元，存貨6，551萬(wàn)元，企業(yè)收入10，557萬(wàn)元。上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)資產(chǎn)總計(jì)123，403萬(wàn)元，存貨701.5萬(wàn)元、營(yíng)業(yè)收入5,642.2萬(wàn)元。2015年1企業(yè)申報(bào)貸款時(shí)上報(bào)**銀行營(yíng)業(yè)收入11,892。5萬(wàn)元。上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)收入6441.4萬(wàn)元。2014年企業(yè)申報(bào)貸款時(shí)上報(bào)**銀行收入9,680.6萬(wàn)元。上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)營(yíng)業(yè)收入6,712.9萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、**海景大酒店有限公司貸款申請(qǐng)表、貸款資料、資金流水、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；

2.被不起訴人韓某某的供述和辯解。

鞍山市公安局移送審查起訴認(rèn)定，被不起訴人韓某某以欺騙手段取得銀行機(jī)構(gòu)貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為鞍山市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。本案中虛假報(bào)表和虛假合同形成的過(guò)程未查清，被不起訴人在獲取貸款所起的作用未查清，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)韓某某不起訴。

????鞍山市千山區(qū)人民檢察院

2020年10月27日