松桃苗族自治縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

松檢刑不訴〔2020〕104號(hào)

被不起訴人龍某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5222291966********，苗族，大學(xué)本科文化，松桃苗族自治縣**會(huì)常務(wù)委員會(huì)松桃苗族自治縣人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)**副主任，戶籍所在地貴州省松桃苗族自治縣，住貴州省松桃苗族自治縣**鎮(zhèn)**花園**室貴州省松桃苗族自治縣蓼皋鎮(zhèn)**花園*區(qū)**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年7月23日被松桃苗族自治縣公安局取保候?qū)?，?020年8月26日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由松桃苗族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人龍某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年8月3日向本院移送起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2020年8月4日已告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被不起訴人，詢問(wèn)證人，并審閱了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年8月31日至2020年9月23日），因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年10月24日至2020年11月7日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年4月，吳某某、李某某、陽(yáng)某某三人成立的貴州省**物資貿(mào)易有限公司貴州省利通物資貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱利通公司）因資金周轉(zhuǎn)困難需向銀行貸款，三人商量以向個(gè)人借款付月息1.5分的方式減去銀行利息后，剩余差額部分作為風(fēng)險(xiǎn)抵押金給提供房產(chǎn)作抵押的產(chǎn)權(quán)人作為報(bào)酬，各自去找有房產(chǎn)的人借其房產(chǎn)作抵押從銀行貸款。后吳某某與被不起訴人龍某某商量，借用被不起訴人龍某某、黃某某的房產(chǎn)去銀行抵押貸款，并承諾按貸款總數(shù)以每月1.5分利息減去應(yīng)付銀行利息的余額作為風(fēng)險(xiǎn)抵押金，每季度一次支付給龍某某。龍某某、黃某某夫婦商量同意后，用位于松桃苗族自治縣濱江花園A區(qū)**號(hào)樓**號(hào)**花園**房產(chǎn)松桃苗族自治縣濱江花園A區(qū)3號(hào)樓105、106號(hào)兩間門(mén)面及濱江花園的一套房產(chǎn)給利通公司作抵押物，利通公司法人代表李某某到松桃農(nóng)村信用社坪塊分社辦理貸款時(shí)，信用社告知其利通公司手續(xù)不完備并且以公司貸款手續(xù)復(fù)雜，審批時(shí)間較長(zhǎng)，建議其以企業(yè)主名義貸款簡(jiǎn)單一些，故李某某用龍某某、黃某某夫婦的房產(chǎn)作抵押物，以個(gè)人名義于2018年5月3日從松桃苗族自治縣農(nóng)村信用社坪塊分社貸款300萬(wàn)元給利通公司使用，貸款利率為7.525‰，該300萬(wàn)元所有權(quán)人為利通公司，貸款人為李某某，龍某某、黃某某無(wú)所有權(quán)、支配權(quán)，僅為該筆貸款的抵押物提供人。后經(jīng)吳某某與龍某某商量，以50萬(wàn)的風(fēng)險(xiǎn)抵押金算李某某的辛苦費(fèi)，龍某某的風(fēng)險(xiǎn)抵押金以250萬(wàn)的金額支付。300萬(wàn)元貸款到了利通公司賬上后，公司還30萬(wàn)元給李某某個(gè)人，37萬(wàn)余元付公司材料款，并于2018年5月9日借200萬(wàn)元給吳某某用于萬(wàn)山區(qū)一平場(chǎng)工程，因利通公司平時(shí)也在吳某某處借錢(qián)周轉(zhuǎn)，故吳某某借的200萬(wàn)元的利息先由利通公司支付，等年底算賬時(shí)如果利通公司欠吳某某的錢(qián)，則由利通公司付利息，如是吳某某欠利通公司的錢(qián)，則由吳某某付利息。2018年11月2日，李某某轉(zhuǎn)賬56062.5元到黃某某持有的龍某甲的銀行卡上。2019年1月30日，利通公司財(cái)務(wù)石某某轉(zhuǎn)賬56062.5元到上述銀行卡上。龍某某、黃某某從中獲得風(fēng)險(xiǎn)抵押金共計(jì)11.2125萬(wàn)元。

本院認(rèn)為，龍某某的上述行為，不符合《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條規(guī)定的高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件，不構(gòu)成犯罪。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)龍某某不起訴。

松桃苗族自治縣人民檢察院

2020年11月7日

???????????????????????????????????????