重慶市梁某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

渝梁檢刑不訴〔2020〕Z59號(hào)

被不起訴人黃某某，女，1965年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5122011965********，漢族，中專文化，原重慶市**投資有限公司**，戶籍所在地重慶市萬(wàn)州區(qū)，住萬(wàn)州區(qū)**岸**棟。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月17日被重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由萬(wàn)州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人黃某某涉嫌參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、騙取貸款罪，于2019年10月5日向本院移送審查起訴。因事實(shí)不清，本院先后于2019年11月20日、2020年2月4日兩次退回補(bǔ)充偵查，萬(wàn)州區(qū)公安局于2019年12月20日、2020年3月4日再次移送審查起訴。期間，因案情復(fù)雜，本院于2019年11月6日、2020年1月21日延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人黃某某在原重慶市**投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）任**，任原重慶市**商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）會(huì)計(jì)和原重慶市**餐飲有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）**。2013年至2018年，被不起訴人黃某某在**公司**熊某某的安排下，制作了**公司和**公司的虛假財(cái)務(wù)資料，幫助熊某某成功騙取了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行、重慶銀行萬(wàn)州支行等銀行貸款，共計(jì)2300余萬(wàn)元。貸款到位后，轉(zhuǎn)入了熊某某等人的個(gè)人帳戶，由熊某某安排用于雄鷹投資公司支付非法吸收公眾存款的利息、本金和非法放貸等。其具體犯罪事實(shí)如下：

1.2013年12月，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以**公司的名義向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行騙取貸款480萬(wàn)元。此筆貸款已全部歸還。

2.?2014年12月，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以**公司的名義向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行騙取貸款800萬(wàn)。期滿后，又以同樣的方式分別于2016年1月、2017年1月、2018年1月向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行貸款800萬(wàn)，用以歸還前一次的貸款。此筆貸款尚有699萬(wàn)未歸還。?

3.2017年6月,被不起訴人黃某某幫助熊某某，以**公司的名義向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行騙取貸款600萬(wàn)元。2017年9月，又以同樣的方式騙取中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行貸款600萬(wàn)元，以歸還前次的貸款。2017年11月，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以**公司的名義向重慶銀行萬(wàn)州分行騙取貸款600萬(wàn)，以歸還中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行萬(wàn)州分行的貸款。2018年2月，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以**公司的名義向重慶銀行萬(wàn)州分行騙取貸款600萬(wàn)，以**公司在重慶銀行萬(wàn)州分行的貸款。貸款到期后，熊某某未歸還，由萬(wàn)州**擔(dān)保公司代為償還重慶銀行萬(wàn)州分行。

4.2017年7月，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以陳某甲（另案處理）個(gè)人的名義向中國(guó)光大銀行萬(wàn)州支行騙取貸款170萬(wàn)。此筆貸款尚有130余萬(wàn)元未歸還。

5.2018年3月21日，被不起訴人黃某某幫助熊某某，以熊某某的名義向重慶三峽銀行萬(wàn)州分行騙取貸款290萬(wàn)元。此筆貸款尚未歸還。

2019年9月17日，經(jīng)萬(wàn)州區(qū)公安局民警電話通知，被不起訴人黃某某主動(dòng)到萬(wàn)州區(qū)公安局接受訊問(wèn)，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??銀行貸款資料、民事判決書(shū)等書(shū)證；

1.??證人羅某某、劉某某、陳某乙、向某某、熊某某等人的證言；

1.??被不起訴人黃某某的供述與辯解；

1.??鑒定意見(jiàn)書(shū)等。

本院認(rèn)為，黃某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，鑒于其在共同犯罪中起輔助作用，未參與熊某某犯罪集團(tuán)的其他犯罪活動(dòng)，非犯罪組織成員，且能主動(dòng)到案，如實(shí)供述罪行，并自愿接受處罰，具有從犯、自首和認(rèn)罪認(rèn)罰從寬情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可對(duì)其免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)黃某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第二分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市萬(wàn)州區(qū)人民法院提起自訴。

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重慶市梁某區(qū)人民檢察院

2020年7月23日

附法律法規(guī)：

1.《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　????第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　　二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
　　對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

?????第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十七條　犯罪嫌疑人沒(méi)有犯罪事實(shí)，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定。
　　對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。