上海市浦東新區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬浦檢金融刑不訴〔2020〕2號(hào)

被不起訴人黃某某，男，1971年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3521011971********，漢族，中專文化，住福建省**市**區(qū)**街**號(hào)**幢**室。2015年6月18日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年6月19日延長(zhǎng)刑事拘留期限至七天，同年6月24日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)?2016年1月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2019年12月25日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人霍某某，上海**律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被不起訴人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年3月26日已告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被不起訴人，聽(tīng)取了被不起訴人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年2月27日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年3月18日移送本院審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年6月21日和2012年12月3日，被不起訴人黃某某分別向興業(yè)銀行信用卡中心申領(lǐng)信用卡兩張（卡號(hào)為62292253********和62292267********），后在明知無(wú)還款能力的情況下，于2012年6月28日至2014年11月25日期間持卡惡意透支消費(fèi)共計(jì)人民幣82,959.28元（以下幣種均為“人民幣”），于2014年11月25日最后一次有效還款后，經(jīng)銀行多次催收超過(guò)三個(gè)月，仍未歸還。

2015年6月18日，被不起訴人黃某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)，并退賠本息共計(jì)135,000.19元。2016年2月2日，被不起訴人黃某某因在取保候?qū)徠陂g逃逸被公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)通緝。2019年12月18日，被不起訴人黃某某自動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.興業(yè)銀行出具的報(bào)案材料、信用卡申請(qǐng)表、持卡人交易明細(xì)等書證,證實(shí)2012年6月28日至2014年11月25日期間，被不起訴人黃某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡后，持卡惡意透支消費(fèi)共計(jì)82,959.28元。

2.興業(yè)銀行出具的催收記錄等書證,證實(shí)被不起訴人黃某某持信用卡惡意透支消費(fèi)，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還所欠本息。

3.興業(yè)銀行出具的諒解書，證實(shí)2015年6月19日，興業(yè)銀行共收到黃某某還款135,000.19元，銀行表示諒解。

4.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)及到案經(jīng)過(guò),證實(shí)本案案發(fā)及被不起訴人黃某某到案經(jīng)過(guò)。

5.公安機(jī)關(guān)調(diào)取常住人口基本信息，證實(shí)被不起訴人黃某某的身份信息。

6.被不起訴人黃某某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定本案事實(shí)。被不起訴人對(duì)犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人黃某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，且具有坦白和退贓情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)黃某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上海市人民檢察院第一分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向上海市浦東新區(qū)人民法院提起自訴。

2020年3月27日

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
……

第三十七條　對(duì)于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過(guò)、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十七條第二款對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

第一百八十條　對(duì)于有被害人的案件，決定不起訴的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將不起訴決定書送達(dá)被害人。被害人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向上一級(jí)人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)將復(fù)查決定告知被害人。對(duì)人民檢察院維持不起訴決定的，被害人可以向人民法院起訴。被害人也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。人民法院受理案件后，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將有關(guān)案件材料移送人民法院。

第一百八十一條　對(duì)于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時(shí)抄送公安機(jī)關(guān)。_