廣東省湛江市霞山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

霞檢一部刑不訴〔2020〕Z121號

被不起訴人麥某某，女性，1977年**月**日出生，居民身份證號碼4408821977********，漢族，初中文化，戶籍所在地及居住地廣東省湛江市霞山區(qū)**路**棟**門**房，群眾，無業(yè)，因涉嫌尋釁滋事罪，經(jīng)徐聞縣公安局決定，于2019年12月5日被徐聞縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)徐聞縣人民檢察院批準，于2019年12月27日被徐聞縣公安局逮捕。無前科。

辯護人鄧某某，廣東**律師事務(wù)所律師。

本案由湛江市徐聞縣公安局偵查終結(jié)，于2020年5月29日以被不起訴人麥某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪移送湛江市徐聞縣人民檢察院審查起訴。湛江市徐聞縣人民檢察院于2020年6月4日報請湛江市人民檢察院指定管轄，湛江市人民檢察院以該案犯罪地在湛江市霞山區(qū)為由指定本院審查起訴，湛江市徐聞縣人民檢察院于2020年6月18日將該案移送本院管轄。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，于2020年7月14日退回補充偵查，公安機關(guān)于2020年8月14日補查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年1月12日，被不起訴人麥某某的丈夫蘇某甲（起訴）與蘇某乙（另案處理）合股出資，以蘇某星（起訴）的名義注冊成立了湛江市鼎***有限公司（以下簡稱鼎*公司），被告人蘇某星為公司注冊的股東及法人代表，公司地址先后設(shè)在湛江市霞山區(qū)**路**號**幢**層**號商鋪、湛江市人民大道南**號**大廈**號公寓。蘇某乙、蘇某甲先后招收蘇某星（2016年1月12日至2018年6月19日）為法人代表、經(jīng)理，吳某甲（起訴）、林某甲（另案處理，自2018年6月19日起任法人代表）任業(yè)務(wù)經(jīng)理，蘇某丙（起訴）任公司財務(wù)，尤某某（起訴）任霞山分公司法人代表，周某某（起訴）、吳某乙（起訴）、龐某某（另案處理）等人為業(yè)務(wù)員。該公司名為擔保公司，實是以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂與實際借款金額不符的借貸協(xié)議，通過虛增借貸金額形成虛假債權(quán)債務(wù)，肆意認定違約，并采用暴力、威脅以及其他違法犯罪手段或借助訴訟非法占有被害人財物的“套路貸”組織。該組織以蘇某乙、蘇某甲為首要分子，蘇某星、吳某甲、林某甲等人為主要骨干成員，蘇某丙、龐某某、尤某某、周某某、吳某乙等人為一般成員，是三人以上為實施“套路貸”而組成的較為固定的犯罪集團。?

蘇某甲等人實施詐騙的套路為：首先由犯罪集團成員到處派發(fā)鼎*公司“低利息、免抵押、放款快”的宣傳小卡片、宣傳單，引誘被害人主動聯(lián)系卡片上的公司聯(lián)系人，或是由公司業(yè)務(wù)員、外圍中介主動物色被害人到鼎*公司，然后由蘇某甲或蘇某乙、吳某甲、蘇某星、林某甲面談貸款事宜，由吳某甲、蘇某星、林某甲等人到被害人家里查看，再與被害人簽訂虛高的借款合同，并從財務(wù)蘇某丙處拿出與所簽合同借款金額相同的現(xiàn)金叫被害人拿著借款合同和現(xiàn)金進行拍照，以制造虛假的給付事實。待被害人以為可以拿走借款合同中的金額時，被告人一方提出要先扣取首期利息、本金、保證金、家訪費、平臺費等相關(guān)費用，但還需按借款合同中的金額還本付息，并稱這是行規(guī)。被害人提出異議無效，不得不接受其扣取相關(guān)高額費用的條件，拿走遠低于借款合同的資金，并按照合同借款金額還本付息。被害人一旦沒準時按照還款約定日期還款，便被認定為違約并被沒收保證金及收取高額違約金。被害人無法還清本期借款時，蘇某乙、蘇某甲便安排公司成員吳某甲、蘇某星等人通過電話、微信或上門恐嚇、威脅、滋擾等暴力、“軟暴力”形式索債，甚至以虛高的借款合同提起民事訴訟，以達到非法占有被害人財物的目的。蘇某乙、蘇某甲每月結(jié)算詐騙所得，兩人六、四分成，由蘇某丙分別轉(zhuǎn)入蘇某乙、被不起訴人麥某某的銀行賬戶。經(jīng)查明，蘇某甲等人詐騙被害人梁某甲、葉某某、鐘某某、陳某甲、黃某、何某甲、梁某乙、莊某某、肖某某、林某丙、黃某某、陳某乙、陳某丙、陳某丁、黃某甲、吳某丙、何某乙、劉某甲、蘇某丁、黃某乙、楊某、汪某、黃某丙、李某甲、楊某某、劉某乙、朱某某等人財物金額291672元。審查起訴階段，麥某某的親屬已代麥某某及其丈夫蘇某甲退出部分違法所得十萬元人民幣。

另查明，公安機關(guān)以麥某某涉嫌尋釁滋事罪、詐騙罪移送審查起訴，但在案證據(jù)不足以認定麥某某組織、策劃、指揮或參與了尋釁滋事行為，證明其涉嫌尋釁滋事罪的事實不清、證據(jù)不足。

證明上述事實的證據(jù)有：同案人蘇某甲、吳某甲、蘇某星、蘇某丙、尤某某、周某某、吳某乙的供述和辯解，被不起訴人麥某某的供述和辯解，被害人梁某甲、葉某某、鐘某某、陳某甲、黃某、何某甲、梁某乙、莊某某、肖某某、林某丙、黃某某、陳某乙、陳某丙、陳某丁、黃某甲、吳某丙、何某乙、劉某甲、蘇某丁、黃某乙、楊某、汪某、黃某丙、李某甲、楊某某、劉某乙、朱某某的陳述，證人張某某、李某乙的證言，指認筆錄、微信資料、微信聊天記錄、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、企業(yè)工商登記資料、公司章程、銀行賬戶明細、財務(wù)報表、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書、客戶回單。

本院認為，被不起訴人麥某某明知其丈夫蘇某甲設(shè)立湛江市鼎***公司從事“套路貸”詐騙活動，仍提供其名下的銀行卡賬號（6212262********7718）代其丈夫蘇某甲收取詐騙分成及部分詐騙資金，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。但其沒有參與蘇某甲犯罪集團的具體詐騙活動，不在鼎*公司擔任何種職務(wù)，在共同犯罪中起輔助作用，是從犯；其歸案后認罪認罰；其親屬代為退出部分違法所得，有積極退贓行為。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對被不起訴人麥某某不起訴。

麥某某的親屬退回的十萬元違法所得，由檢察機關(guān)移送至湛江市霞山區(qū)人民法院依法處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江市霞山區(qū)人民法院提起自訴。

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???2020年8月24日