克什克騰旗人民檢察院

不起訴決定書

克檢一部刑不訴〔2020〕Z4號

被不起訴人鮑某某，曾用名無，綽號無，女性，1968年**月**日出生，居民身份證號碼1504251968********，蒙古族，高中文化程度，個體，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市克什克騰旗，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市克什克騰旗**鎮(zhèn)居**樓**單元**室，無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年7月19日被克什克騰旗公安局刑事拘留，2019年8月23日克什克騰旗人民檢察院對被不起訴人鮑某某作出涉嫌信用卡詐騙罪事實不清，證據(jù)不足，不予批準逮捕決定。當日由克什克騰旗公安局變更強制措施為取保候?qū)彛?020年8月24日被克什克騰旗公安局變更強制措施為監(jiān)視居住。

本案由克什克騰旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鮑某某涉嫌信用卡詐騙罪于2020年6月24日向本院移送審查起訴。本案受理后于法定期限內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被不起訴人，聽取了被害人意見，審查全部案件材料。本案因事實不清、證據(jù)不足，于2020年7月24日一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年8月24日補查重報。

克什克騰旗公安局移送審查起訴認定：

1、2012年2月份，娜某某父母向郭某某借款10000元并抵押了一卡通，約定月息為三分錢。2013年4月30日，郭某某讓其父母寶某某、賽某某連本帶息重新打了15000元錢借據(jù)，約定月息為三分錢。2013年5月3日克什克騰旗人民法院作出了民事調(diào)解，由寶某某、賽某某于2013年5月5日之前償還郭某某15000錢及約定利息。2012年至2017年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從寶某某一卡通內(nèi)支取人民幣44700元。

2、2007年秋天，畢某某向郭某某借款人民幣15000元，約定月息為三分，畢某某一直未還。2010年畢某某將一卡通抵押給郭某某，2011年4月5日郭某某讓其連本帶息重新打了一份57500元的借據(jù)。2017年11月30日郭某某又讓畢某某妻子呼某某連本帶息重新打了一份80000元的借據(jù)，當時由畢某某女兒代替畢某某簽字。2011年至2017年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從畢某某一卡通內(nèi)支取人民幣83850元。

3、2011年，勝某某向郭某某借款10000元錢，約定月息三分，勝某某一直未能還本金和利息，2012年勝某某將自家的一卡通抵押給了郭某某。2012年至2019年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從勝某某一卡通內(nèi)支取人民幣約52400元，后郭某某以勝某某欠其38000元錢為由將勝某某起訴。

4、2014年12月13日，陶某某向郭某某借款20000元并抵押了一卡通，約定月息為三分錢。2016年郭某某告知陶某某其一卡通內(nèi)補貼款不夠償還本金及利息，后陶某某將其大兒子斯某某的一卡通抵押給郭某某，并于2017年1月25日、2017年2月23日、2019年春天，以斯某某的名義分別向郭某某借款5000元、5000元、6000元。2016年春天陶某某抵押小兒子新某某的一卡通，并以新某某的名義分別于2016年、2019年向郭某某借款10000元、6000元。于2017年6月6日，2018年7月5日，陶某某分別向郭某某妻子被不起訴人鮑某某借款2000元、1500元。于2018年、2019年春天陶某某分別向郭某某借款5000元、3000元。2012年至2019年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從陶某某家一卡通內(nèi)支取人民幣共78200元，其中郭某某替陶某某還了李某某家所欠的玉米料錢3000元，陶某某自己支取1140余元。2016年到2018年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從斯某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共24400元。2017年到2019年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從新某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共19700元。

5、2006年至2012年期間，紅某某向郭某某共借款45000元，約定月息為三分。2012年郭某某讓紅某某抵押一卡通。2012年至2018年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的未經(jīng)紅某某同意私自從其一卡通內(nèi)共支取人民幣79000余元錢，后郭某某又要求紅某某向其出據(jù)285000元借條。

6、2007年至2009年薩某某向郭某某借款人民幣7000元，約定月息為三分，2012年至2015年期間，郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從薩某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共15000余元。

7、2008年秋天，昭某某向郭某某借款25000元，約定月息三分錢，2009年昭某某連本帶息重新給郭某某打了56700元錢的借據(jù)。2010年9月26日郭某某將昭某某起訴至克什克騰旗人民法院，后昭某某先后以現(xiàn)金形式向郭某某還款53000元，2012年昭某某將一卡通抵押給了郭某某。2014年至2019年期間郭某某、被不起訴人鮑某某以非法占有為目的私自從昭某某的一卡通內(nèi)支取人民幣共44500元。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院認為克什克騰旗公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，利用信用卡進行詐騙活動，數(shù)量較大的行為。而本案現(xiàn)有證據(jù)中無法證實郭某某、被不起訴人鮑某某持有的借款人抵押的一卡通是通過非法方式取得，同時因多數(shù)借貸關(guān)系持續(xù)時間長，借貸雙方就借貸情況尚未進行結(jié)算，無法證實是否存在借款還清后被不起訴人鮑某某、郭某某多支取錢款的行為。本案退回補充偵查后偵查機關(guān)出具說明稱本案能夠調(diào)取的相關(guān)證據(jù)，均已調(diào)取完畢,本院審查后認為確無再次補充偵查必要。綜合本案現(xiàn)有證據(jù)無法形成完整的證據(jù)鏈條，無法排除合理懷疑。不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第二款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款、第三百六十八條的規(guī)定，決定對鮑某某不起訴。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向赤峰市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向克什克騰旗人民法院提起自訴。

克什克騰旗人民檢察院

2020年9月23日