上海市松江區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

滬松檢金融刑不訴〔2020〕2號(hào)

被不起訴人魯某某，男，1951年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101021951********，漢族，大專(zhuān)文化，上海**紡織品有限公司法定代表人，戶籍在上海市黃浦區(qū)**路**弄**號(hào)，暫住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)。2019年8月18日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，2019年8月20日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2019年9月16日由上海市公安局松江分局取保候?qū)彛?020年6月10日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被不起訴人魯某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月9日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被不起訴人，聽(tīng)取了被不起訴人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年12月，被不起訴人魯某某以本人名義從浙江**商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**銀行”）申領(lǐng)得一張信用卡（卡號(hào)為：62271722********），自2013年1月1日至2015年12月30日使用期間，透支本金累計(jì)人民幣114,241.08元（以下幣種同）。2016年3月起，**銀行以信函方式兩次催收，而被不起訴人魯某某在2017年2月4日立案前仍未歸還上述欠款。

2019年8月18日，被不起訴人魯某某被公安人員抓獲，后自愿如實(shí)供述了自己的罪行，并通過(guò)家屬結(jié)清欠款，獲得銀行諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?**銀行出具的報(bào)案書(shū)、個(gè)人申請(qǐng)表、信用卡領(lǐng)用簽收單、信用卡交易明細(xì)、催收函、交寄清單等證實(shí)，2012年12月，被不起訴人魯某某從**銀行申領(lǐng)信用卡并正常使用，自2015年12月開(kāi)始逾期，透支本金累計(jì)114,241.08元。2016年3月起，**銀行兩次信函催收，而被不起訴人魯某某在銀行催收后超過(guò)三個(gè)月仍未歸還欠款。

2.?證人朱某某的證言、賬戶明細(xì)對(duì)賬單證實(shí)，被不起訴人魯某某透支信用卡的部分錢(qián)款用于公司資金周轉(zhuǎn)。

3.?**銀行出具的結(jié)清證明、諒解協(xié)議證實(shí)，案發(fā)后，被不起訴人魯某某通過(guò)家屬結(jié)清本息并獲得銀行諒解。

4.?人口信息證實(shí)，被不起訴人魯某某作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

5．公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)，被不起訴人魯某某系被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

6．被不起訴人魯某某的多次供述證實(shí)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

本院認(rèn)為，被不起訴人魯某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款的行為，但惡意透支與其公司經(jīng)營(yíng)失敗有關(guān)，主觀惡性相對(duì)較小，且到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被不起訴人魯某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被不起訴人魯某某案發(fā)后結(jié)清本息并得到銀行諒解，且系初犯、偶犯，悔罪態(tài)度誠(chéng)懇，屬犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)被不起訴人魯某某不起訴。

被不起訴人不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

上海市松江區(qū)人民檢察院

?????????????????????????????????2020年7月10日

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一的，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條第二款??對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

第一百七十八條?不起訴的決定，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)宣布，并且將不起訴決定書(shū)送達(dá)被不起訴人和他的所在單位。如果被不起訴人在押，應(yīng)當(dāng)立即釋放。

第一百八十一條?對(duì)于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書(shū)后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時(shí)抄送公安機(jī)關(guān)。