上海市楊某某人民檢察院

不起訴決定書

滬楊檢刑不訴〔2020〕36號

被不起訴人魏某某，男，1972年**月**日生，公民身份號碼3522301972********，漢族，初中文化，系上海**貿(mào)易發(fā)展有限公司實際經(jīng)營人，戶籍在福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**路巷**號，居住在上海市松江區(qū)**路**花園**號**室。2018年11月10日因涉嫌騙取貸款罪被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，期間被延長刑事拘留期限至三十日，同年12月7日被釋放并取保候?qū)彙?019年12月5日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結(jié)，以被不起訴人魏某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年12月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月4日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年11月24日已告知被不起訴人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年1月17日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局楊浦分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年2月17日移送本院審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

上海**小額貸款股份有限公司（以下簡稱“**小貸公司”）于2011年4月注冊成立，系依法從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

2011年11月11日，被不起訴人魏某某向**小貸公司提供虛假的購銷合同，以上海**貿(mào)易發(fā)展有限公司（以下簡稱“*甲公司”）向上海**實業(yè)有限公司（以下簡稱“*乙公司”）采購螺紋鋼為由，以個人名義向**小貸公司申請辦理短期流動資金貸款用于購買鋼材，與**小貸公司簽訂《可循環(huán)流動資金借款合同》。同日，**小貸公司放款人民幣（下同）200萬元至魏某某個人銀行賬戶。后魏某某逾期未歸還貸款。

2018年11月10日，被不起訴人魏某某在上海市青浦區(qū)**鎮(zhèn)**區(qū)被民警抓獲。被不起訴人魏某某于2012年3月31日和2018年12月7日分別向**小貸公司歸還150萬元和80萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.《檔案機(jī)讀材料》《準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書》《準(zhǔn)予變更登記通知書》《營業(yè)執(zhí)照》等，上海市金融服務(wù)辦公室《關(guān)于同意設(shè)立上海**小額貸款股份有限公司的批復(fù)》《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》，證實**小貸公司系依法從事發(fā)放小額貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

2.《檔案機(jī)讀材料》《公司設(shè)立登記申請書》《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》等，證實*甲公司系有限責(zé)任公司等工商注冊信息及變更情況。

3.**小貸公司《可循環(huán)流動資金借款合同》《借款憑證》等，證實被不起訴人魏某某以個人名義向該公司貸款200萬元用于購買鋼材，該公司于同日向被不起訴人魏某某放款等情況。

4.《購銷合同》，*乙公司出具的“說明函”等，證實被不起訴人魏某某提供的用于申請貸款的購銷合同系虛假等情況。

5.證人王某某的證言，證實其系**小貸公司股東，介紹被不起訴人魏某某向該公司貸款，后魏某某未按期歸還貸款等情況。

6.上海市公安局楊浦分局《查詢存款/匯款通知書（回執(zhí)）》《協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書（回執(zhí)）》、銀行賬戶交易明細(xì)等，上海**事務(wù)所有限公司出具的《審計報告》，證實**小貸公司向被不起訴人魏某某放款的資金去向等情況。

7.上海市公安局青浦分局趙巷派出所出具的“抓獲經(jīng)過”、上海市公安局楊浦分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊出具的“工作情況”，證實本案的案發(fā)及被不起訴人魏某某的到案經(jīng)過。

8.《中國建設(shè)銀行本票》、銀行賬戶交易明細(xì)，**小貸公司出具的“諒解書”《還款憑證》等，證實被不起訴人魏某某歸還貸款的情況。

9.被不起訴人魏某某的供述，對上述犯罪事實供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被不起訴人魏某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人魏某某以欺騙手段獲取小額貸款公司貸款200萬元，實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款規(guī)定的行為。被不起訴人魏某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被不起訴人魏某某犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條、第六十七條第三款的規(guī)定，不需要判處刑罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對魏某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百八十一條的規(guī)定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向本院申訴。

上海市楊某某人民檢察院　　

2020年11月27日

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者由其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別嚴(yán)重?fù)p失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

……

第三十七條??對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

第六十七條 ……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

??《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條 ……

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

……

第一百八十一條??對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時抄送公安機(jī)關(guān)?