海城市人民檢察院

不起訴決定書

海檢刑不訴〔2020〕108號

被不起訴人高某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼2103021972********，漢族，大學本科文化程度，中共黨員，原系鞍山銀行營業(yè)部支行**。戶籍地鞍山市鐵東區(qū)**路**棟**號**，現(xiàn)住址鞍山市高新區(qū)**號樓**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局監(jiān)視居住。2019年11月26日被沈陽市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人高某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月18日向本院移送審查起訴。其間，本院依法退回公安機關補充偵查，并延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

鞍山市公安局移送審查起訴認為：2011年至2018年間，在胡某某黑社會性質(zhì)組織以其實際控制的海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山市千豐鑄業(yè)有限公司、鞍山市匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山市新盛經(jīng)貿(mào)有限公司名義向鞍山銀行提出的授信申請時，作為受理、調(diào)查的部門分管負責人，鞍山銀行營業(yè)部分管信貸的**高某某違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、國務院《貸款通則》、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》和鞍山銀行關于信貸授信工作的相關規(guī)定，未做到依法、依規(guī)、盡職履行分管信貸**的崗位工作職責，在營業(yè)部信貸員于某某（另案處理）做出錯誤調(diào)查結(jié)論和錯誤授信意見的基礎上做出錯誤的審核審批意見，并提交上級審核審批。高某某的行為對胡某某黑社會性質(zhì)組織在2011年12月14日至2015年11月17日期間以恒盛鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為138，000萬元的7筆貸款，在2012年5月31日至2015年7月22日期間以千豐鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為42，000萬元的3筆貸款，在2011年11月15日至2015年11月26日期間以匯鑫鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為81，000萬元的7筆貸款，在2018年2月26日至2020年2月26日期間以新盛經(jīng)貿(mào)名義從鞍山銀行騙取總額為19，800萬元的1筆貸款承擔違法通過營業(yè)部審核審批的主要責任。

經(jīng)本院審查認為：高某某做為鞍山銀行營業(yè)部支行的**，于2011年至2018年對營業(yè)部支行上報的給海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司、鞍山市新盛經(jīng)貿(mào)有限公司的10.88億貸款予以審核通過。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及到案經(jīng)過、鞍山商業(yè)銀行管理體系文件、沈陽公信會計師事務所有限責任公司審計報告、情況說明及對比表、鞍山銀行情況說明、鞍山禹華會計師事務所審計報告、鞍山銀行貸款檔案等；

2.證人丁某某、薛某某、盛某某、全某某、劉某某、張某甲、邢某某、趙某甲、周某某、胡某乙、張某乙、趙某乙等人的證言；

3.被不起訴人高某某的供述和辯解。

本院認為，高某某的行為不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對高某某不起訴。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日向鞍山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)過申訴，直接向海城市人民法院提起自訴。

????海城市人民檢察院

2020年11月12日