吉林高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院?

不起訴決定書

吉高新檢一部刑不訴〔2020〕28號?

被不起訴人馬某某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼2202031976********，漢族，專科畢業(yè)，無業(yè)，戶籍所在地吉林省吉林市龍?zhí)秴^(qū)，現(xiàn)住吉林市昌邑區(qū)**路*****-**-**室，因涉嫌犯信用卡詐騙罪，經(jīng)高新公安分局決定，于2020年8月11日取保候?qū)彙?/span>

本案由吉林省吉林市公安局高新分局偵查終結(jié)，以被不起訴人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月20日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人馬某某于2014年6月25日向中國銀行申請辦理了一張中國銀行長城環(huán)球通信用卡（卡號：62590722********），初始信用額度為5萬元，后臨時調(diào)整為7萬元。2017年8月，馬某某開始逾期償還欠款，后馬某某雖有還款，但均未達到最低還款額度。被不起訴人馬某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)銀行多次有效催收后，超過三個月仍未歸還，截至2019年3月27日公安機關(guān)立案，馬某某共透支本金62712.11元（本金62712.11元，利息30894.67元，應(yīng)收費用18004.53元，合計111611.31元）。2020年8月11日，馬某某將中銀環(huán)球通信用卡所欠本金還清，后經(jīng)與中國銀行吉林市分行協(xié)商一致，剩余利息與滯納金分期36個月，每月還款2200元，最后一期利息全額還清。

2020年8月10日，被不起訴人馬某某被抓獲歸案，經(jīng)訊問，其對使用卡號為62590722******的中國銀行環(huán)球通信用卡惡意透支的犯罪事實供認不諱，且認罪認罰。

認定上述的證據(jù)有：1.書證：受案登記表、立案決定書、案件提起、抓獲破案經(jīng)過、銀行卡惡意透支報案書、中國銀行客戶聯(lián)系信息及催收記錄、長城環(huán)球通信用卡申請表復(fù)印件、身份證復(fù)印件、收入證明、分期賬單、額度調(diào)整歷史記錄查詢、報表-歷史逾期情況、信用卡歷史交易查詢、催收歷史詳細記錄、還款記錄、工作情況說明、電話查詢記錄、戶籍信息；2.證人證言：證人聶某某的證言；3.被不起訴人的供述與辯解：被不起訴人馬某某的供述與辯解以及公安機關(guān)錄制的訊問光盤一張；4.視聽資料：中國銀行吉林市分行催收錄音光盤三張。

本院認為，馬某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收后，超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。馬某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。鑒于其于提起公訴前本金已全部還清、自愿認罪認罰的量刑情節(jié)，根據(jù)“兩高”《關(guān)于辦理信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十條及“兩高、三部”《關(guān)于適用認罪認罰從寬制度的指導(dǎo)意見》之規(guī)定，可以不起訴。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對馬某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向吉林市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向吉林高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起自訴。

吉林高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院

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2020年11月4日