湖南省安仁縣人民檢察院

不起訴決定書

安檢公訴刑不訴〔2019〕79號(hào)

被不起訴人顏某某，男，1958年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4328221958********，漢族，大專文化程度，經(jīng)商。出生地湖南省桂陽(yáng)縣，戶籍所在地湖南省桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住湖南省郴州市北湖區(qū)**棟**房,非中共黨員，非人大代表、非政協(xié)委員，無(wú)前科。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月30日被安仁縣公安局指定監(jiān)視居住，2018年12月5日該局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?，現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

本案由安仁縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人顏某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月12日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被不起訴人，聽取了被害人華融湘江銀行**縣支行及值班律師胡某某的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情重大、復(fù)雜，依法延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年12月13日至2019年12月19日）；因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，依法退回公安機(jī)關(guān)偵查一次（自2019年12月20日至12月27日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年下半年，被不起訴人顏某某因其湖南省**縣**小區(qū)建設(shè)項(xiàng)目出現(xiàn)資金斷鏈，想通過(guò)銀行貸款進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)。后其通過(guò)他人介紹結(jié)識(shí)了時(shí)任郴州市**擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱市擔(dān)保公司）董事長(zhǎng)劉某某（已判決），希望劉某某同意市擔(dān)保公司給其提供貸款擔(dān)保。劉某某在了解**小區(qū)的情況后，告知顏某某房地產(chǎn)項(xiàng)目是市擔(dān)保公司限制進(jìn)入的行業(yè)，建議其以其他公司名義申請(qǐng)銀行貸款，并承諾可以由市擔(dān)保公司提供貸款擔(dān)保。之后，顏某某便找到桂陽(yáng)******科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱****公司）的法人代表李某甲，并打算以****公司名義向銀行申請(qǐng)貸款及貸款擔(dān)保，劉某某****公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)查看。在現(xiàn)場(chǎng)查看之后，劉某某向顏某某提出，****公司生產(chǎn)規(guī)模小，難以獲得貸款擔(dān)保。因顏某某無(wú)法找到更好的公司，劉某某便答應(yīng)顏某某先用****的名義申請(qǐng)貸款擔(dān)保。為了滿足貸款擔(dān)保和貸款的要求，顏某某找到其妹夫肖某某，偽造了一套****公司的財(cái)務(wù)資料，提交給市擔(dān)保公司。市擔(dān)保公司立項(xiàng)后，調(diào)查人員李某丙、陳某甲對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目存在諸多問(wèn)題，并出具了對(duì)該項(xiàng)目不予以擔(dān)保支持的結(jié)論。在市擔(dān)保公司的評(píng)審會(huì)審議中，對(duì)該項(xiàng)目的評(píng)議結(jié)論為“待定”。劉某某在明知****公司擔(dān)保項(xiàng)目存在問(wèn)題的情況下仍然簽署了“同意壹年期柒佰捌拾萬(wàn)元借款擔(dān)?！钡囊庖?。在劉某某的幫助下，****公司取得了市擔(dān)保公司的貸款擔(dān)保，順利從華融湘江銀行**縣支行獲得銀行貸款780萬(wàn)元并轉(zhuǎn)給顏某某。

另查明，市擔(dān)保公司在辦理****公司780萬(wàn)元銀行貸款擔(dān)保項(xiàng)目中，有兩項(xiàng)反擔(dān)保措施：一是78萬(wàn)元的保證金，二是用顏某某名下位于桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**排**幢**層**室**幢**層**室房產(chǎn)辦理了抵押登記。2018年6月14日，桂陽(yáng)縣人民法院作出（2018）湘1021民初198號(hào)民事判決書，判決被告之一****公司向原告華融湘江銀行桂陽(yáng)縣支行償還借款本金780萬(wàn)元及利息、罰息538242.68元。2019年11月28日，蘇仙區(qū)人民法院作出（2018）湘1003民初550號(hào)民事判決書，判決第三人華融湘江銀行桂陽(yáng)縣支行對(duì)被告之一顏某某所有的桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**排**幢**層**室**幢**層**室房產(chǎn)及湘******索蘭托小客車享有優(yōu)先受償權(quán)，并對(duì)該房產(chǎn)予以查封。2019年4月12日，經(jīng)湖南**有限公司對(duì)該房產(chǎn)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，結(jié)論為價(jià)值718.74萬(wàn)元，****貸款項(xiàng)目未給銀行和市擔(dān)保公司造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：郴州市紀(jì)委案件通報(bào)、移送情況表、郴州市公安局受立案管理室案件線索交辦函、郴州市公安局指定管轄決定書、郴州市中級(jí)人民法院管轄回復(fù)函、郴州市人民檢察院關(guān)于顏某某騙取貸款案指定管轄的批復(fù)、安仁縣公安局受理刑事案件登記表、立案決定書、戶籍資料、抓獲經(jīng)過(guò)、軍億電光環(huán)?？萍加邢薰?80萬(wàn)元借款申保項(xiàng)目材料、軍億公司貸款項(xiàng)目銀行授信業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)、申報(bào)資料、華鑫會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)資料、郴州市中小企業(yè)擔(dān)保有限公司關(guān)于軍億電光環(huán)?？萍加邢薰?80萬(wàn)元貸款擔(dān)保的審批資料、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)審批表、貸款擔(dān)保推薦函、保證擔(dān)保意向函、最高額委托擔(dān)保協(xié)議、最高額個(gè)人反擔(dān)保保證合同、最高額抵押反擔(dān)保合同、最高額股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同、擔(dān)保業(yè)務(wù)核批意見表、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)審批表、擔(dān)保貸款資金提前使用審批表、流動(dòng)資金貸款合同、資金使用通知書、放款通知書、借款借據(jù)、銀行流水、法院查封公告、民事判決書、刑事判決書等；

2.證人證言：證人劉某某、雷某某、肖某某、李某甲、陳某甲、李某乙、李某丙、李某丁、徐某某、王某某、龍某某、陳某乙的證言；

3.被不起訴人的供述與辯解：被不起訴人顏某某的供述與辯解；

4.鑒定意見：湘盛泰房評(píng)字（2019）第B108號(hào)房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被不起訴人顏某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人顏某某伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款人民幣7800000元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被不起訴人顏某某起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，系主犯，依法應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被不起訴人顏某某被抓獲歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。鑒于被不起訴人顏某某無(wú)犯罪前科，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且實(shí)際上未造成銀行經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)危害性較小，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十四條第一款、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)顏某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向郴州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向安仁縣人民法院提起自訴。

湖南省安仁縣人民檢察院　　

2019年12月31日

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