江陰市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

澄檢訴刑不訴〔2020〕79號(hào)

被不起訴人雷某某，男，1965年**月**日生，公民身份證號(hào)碼3522261965********，畬族，小學(xué)文化，個(gè)體水電工，住福建省福安市**鎮(zhèn)**村**羅**號(hào)。被不起訴人雷某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月15日被江陰市公安局刑事拘留，同年5月20日被江陰市公安局取保候?qū)彛?020年5月15日由本院決定取保候?qū)彙?

本案由江陰市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人雷某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月31日向本院移送審查起訴，本院受理后于同年4月3日告知了被不起訴人雷某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案因案情復(fù)雜于2020年4月30日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。本案因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年5月15日依法退回江陰市公安局補(bǔ)充偵查，該局于同年6月11日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被不起訴人雷某某于2008年至2011年在江陰市**鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)超市期間，在多家銀行申領(lǐng)信用卡，并透支消費(fèi)、取現(xiàn)，主要用于個(gè)人消費(fèi)等，后更改聯(lián)系方式，拒不歸還透支本金共計(jì)人民幣146800元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.?被不起訴人雷某某于2008年5月至2012年1月，在廣發(fā)銀行股份有限公司**分公司辦理了卡號(hào)為52015213********的信用卡，共計(jì)消費(fèi)透支5萬(wàn)余元本金用于平時(shí)自己的消費(fèi)揮霍，后經(jīng)銀行多次催收后，一直拒不歸還。

2.被不起訴人雷某某于2008年9月至2012年9月，在交通銀行股份有限公司**分公司辦理了卡號(hào)為62225301********的信用卡，共計(jì)消費(fèi)透支7500余元本金用于平時(shí)自己的消費(fèi)揮霍，后經(jīng)銀行多次催收后，一直拒不歸還。

3.被不起訴人雷某某于2010年1月至2012年2月，在中國(guó)銀行股份有限公司**分行辦理了一張卡號(hào)為62276017********的信用卡，共計(jì)消費(fèi)透支本金2萬(wàn)余元用于平時(shí)自己的消費(fèi)揮霍，后經(jīng)銀行多次催收后，一直拒不歸還。

4.被不起訴人雷某某于2011年11月，在興業(yè)銀行股份有限公司**分公司辦理了一張卡號(hào)為52805722********的信用卡，共計(jì)消費(fèi)透支6萬(wàn)余元本金用于平時(shí)自己的消費(fèi)揮霍，后經(jīng)銀行多次催收后，一直拒不歸還。

被不起訴人雷某某透支之后通過(guò)逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收。

案發(fā)后，被不起訴人雷某某及其家屬已退出人民幣146800元，已發(fā)還廣發(fā)銀行54340元；發(fā)還交通銀行人民幣7510元；發(fā)還中國(guó)銀行人民幣21300元；發(fā)還興業(yè)銀行人民幣63650元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.江陰市公安局收集的刑事案件偵破經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、身份證明、銀行卡交易記錄、報(bào)案書(shū)等書(shū)證；

2.被不起訴人雷某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定上述事實(shí)。被不起訴人雷某某對(duì)上述犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人雷某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，已全部歸還透支本金，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)雷某某不起訴。

被不起訴人雷某某如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向江陰市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向江陰市人民法院提起自訴。

江陰市人民檢察院

2020年7月8日