甘肅省張掖市甘州區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

甘區(qū)檢公訴刑不訴〔2020〕40號(hào)

被不起訴人雒某某，男，1950年**月**日出生，居民身份號(hào)碼6222011950********，漢族，甘肅省甘州區(qū)人，小學(xué)文化程度，戶籍所在**甘肅省張掖市甘州區(qū)**鄉(xiāng)**村**社**號(hào)，住址同戶籍所在**，系張掖市甘州區(qū)上源農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月1日被張掖市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)張掖市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，本院于12月5日決定變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

????辯護(hù)人楊仟林，甘肅德言盛律師事務(wù)所律師。

????本案由甘肅省張掖市公安局偵查終結(jié)，以雒某某涉嫌騙取貸款罪，由張掖市人民檢察院于2019年11月8日交本院審查起訴。案件受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2019年11月10日告知被不起訴人雒某某依法享有的訴訟權(quán)利，聽(tīng)取被不起訴人意見(jiàn)，并審閱了全部案件材料。本院于2019年12月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月6日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月5日補(bǔ)查重報(bào)。

甘肅省張掖市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2014年5月至7月，犯罪嫌疑人雒某某在擔(dān)任張掖市上源公司**期間，為取得蘭州銀行張掖分行貸款，虛構(gòu)張掖上源公司從蘭州大冷制冷空調(diào)有限責(zé)任公司購(gòu)買(mǎi)55臺(tái)脫粒機(jī)、4臺(tái)扒皮機(jī)、4臺(tái)4噸位貨車(chē)等設(shè)備的事實(shí)，并從非法渠道獲取虛假甘肅省增值稅普通發(fā)票3張（甘肅增值稅專用發(fā)票號(hào)碼：00526343、0011****、0011****，經(jīng)鑒定為虛假發(fā)票）價(jià)稅合計(jì)金額19485480元。犯罪嫌疑人雒某某將以上虛構(gòu)的設(shè)備作為動(dòng)產(chǎn)抵押物，同時(shí)將非法獲取的3張甘肅增值稅普通發(fā)票作為實(shí)際擁有設(shè)備的憑證提供給蘭州銀行張掖分行申請(qǐng)?jiān)O(shè)備抵押貸款500萬(wàn)元。2014年7月8日，蘭州銀行張掖分行根據(jù)張掖上源公司申請(qǐng)，與張掖上源公司簽訂《借款合同》，并發(fā)放設(shè)備抵押貸款500萬(wàn)元，借款期限：一年。7月8日至7月14日，蘭州銀行張掖分行分4筆（200萬(wàn)、150萬(wàn)、90萬(wàn)、60萬(wàn)）將貸款轉(zhuǎn)入張掖上源公司在蘭州銀行張掖分行開(kāi)設(shè)的賬號(hào)（102002000155666）。借款合同到期后，張掖上源公司無(wú)力償還貸款，蘭州銀行張掖分行與張掖上源公司簽訂借款展期合同，約定展期6個(gè)月，借款到期日為2016年1月6日。貸款展期合同到期后，張掖上源公司仍未還款。蘭州銀行張掖分行對(duì)張掖上源公司貸款清收過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，張掖上源公司申請(qǐng)貸款時(shí)抵押的設(shè)備與張掖上源公司實(shí)際擁有的設(shè)備存在出入，張掖上源公司提供的設(shè)備發(fā)票中，有3張甘肅省增值稅普通發(fā)票為虛假發(fā)票，犯罪嫌疑人雒某某的行為導(dǎo)致蘭州銀行張掖分行經(jīng)濟(jì)損失500萬(wàn)元。

本院審查認(rèn)定：

????被不起訴人雒某某于2008年至2010年，先后成立并經(jīng)營(yíng)張掖市甘州區(qū)上源蔬菜專業(yè)合作社（以下簡(jiǎn)稱上源蔬菜合作社）、張掖市上源農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱上源農(nóng)業(yè)公司）、張掖市甘州區(qū)長(zhǎng)盛牧業(yè)專業(yè)合作社（以下簡(jiǎn)稱長(zhǎng)盛牧業(yè)合作社），三公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人均為被不起訴人雒某某。

????上源蔬菜合作社2013年8月13日至2014年8月13日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬(wàn)元，2014年7月4日還清；2014年5月4日至2014年11月4日貸款380萬(wàn)元,2014年7月11日還清；長(zhǎng)盛牧業(yè)合作社2013年8月15日至2014年8月15日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬(wàn)元,2014年7月10日還清；2014年5月5日至2015年5月5日貸款50萬(wàn)元,2014年5月16日還清；上源農(nóng)業(yè)公司2013年9月24日至2014年4月24日在蘭州銀行張掖分行貸款500萬(wàn)元，2014年5月7日還清。2014年5月至7月期間，上源農(nóng)業(yè)公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)共償還蘭州銀行張掖分行貸款1930萬(wàn)元，其中償還未到期貸款共計(jì)1430萬(wàn)元。

2014年5月至7月，被不起訴人雒某某在擔(dān)任張掖市上源農(nóng)業(yè)公司**期間，為取得蘭州銀行張掖分行貸款500萬(wàn)元，提供價(jià)值2212萬(wàn)元抵押物及相關(guān)發(fā)票，其中3張?jiān)鲋刀惼胀òl(fā)票為虛假發(fā)票，價(jià)稅合計(jì)金額19485480元。2014年7月8日至7月14日，蘭州銀行張掖分行分4筆（200萬(wàn)、150萬(wàn)、90萬(wàn)、60萬(wàn)）通過(guò)委托支付的方式，將貸款轉(zhuǎn)入上源蔬菜合作社，上源農(nóng)業(yè)公司工作人員雒某將上述貸款分別轉(zhuǎn)入高某、肖某某等個(gè)人賬戶，于2014年7月11日償還上源蔬菜合作社在蘭州銀行張掖分行貸款191.5萬(wàn)元；2014年7月9日、7月10日償還長(zhǎng)盛牧業(yè)合作社在蘭州銀行張掖分行貸款210萬(wàn)元，共計(jì)償還蘭州銀行張掖分行貸款401.5萬(wàn)元。其余98.5萬(wàn)元用于上源農(nóng)業(yè)公司正常開(kāi)支。合同到期后，上源農(nóng)業(yè)公司無(wú)力償還貸款。

2016年10月，蘭州銀行張掖分行將與上源農(nóng)業(yè)公司借款合同糾紛一案起訴至張掖市中級(jí)人民法院，雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議：上源農(nóng)業(yè)公司于2017年3月1日前一次性償還蘭州銀行張掖分行借款本金、利息及罰息；由被告雒某某、雒某、鄭某某等5人承擔(dān)連帶清償責(zé)任；上源農(nóng)業(yè)公司若到期不能清償債務(wù)，蘭州銀行可依法申請(qǐng)拍賣(mài)或變賣(mài)上源農(nóng)業(yè)公司的抵押財(cái)產(chǎn)。2016年11月3日，蘭州銀行張掖分行向中院提出財(cái)產(chǎn)保全，中院作出（2016）甘07民初133號(hào)民事裁定，查封上源農(nóng)業(yè)公司廠區(qū)內(nèi)價(jià)值118.45萬(wàn)元的制冷設(shè)備一套和脫粒機(jī)55臺(tái)，凍結(jié)上源農(nóng)業(yè)公司銀行賬戶資金500萬(wàn)元；2017年3月7日，蘭州銀行張掖分行申請(qǐng)對(duì)（2016）甘07民初133號(hào)民事調(diào)解書(shū)強(qiáng)制執(zhí)行，中級(jí)人民法院依法查封了上源農(nóng)業(yè)公司所有抵押財(cái)產(chǎn)；2018年6月，蘭州銀行向中級(jí)人民法院執(zhí)行局申請(qǐng)移送對(duì)上源農(nóng)業(yè)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算，中院以上源農(nóng)業(yè)公司資產(chǎn)大于負(fù)債（債權(quán)未結(jié)標(biāo)的2885.261萬(wàn)元，不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值4525.77萬(wàn)元，設(shè)備價(jià)值4541.835萬(wàn)元）不予受理。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為雒某某涉嫌騙取貸款罪的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。存在以下問(wèn)題：

1雒某某在申請(qǐng)貸款過(guò)程中雖提供了部分虛假發(fā)票，但抵押物真實(shí)存在，抵押物價(jià)值沒(méi)有評(píng)估，不能排除提供足額抵押的情況。

2蘭州銀行張掖分行已經(jīng)通過(guò)民事訴訟保障債權(quán)，目前上源農(nóng)業(yè)公司與蘭州銀行的貸款糾紛已進(jìn)入執(zhí)行程序，上源農(nóng)業(yè)公司無(wú)法償還貸款是因?yàn)榈盅何餆o(wú)法變現(xiàn)，給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的證據(jù)不足。

????3.雒某某在蘭州銀行申請(qǐng)貸款之前或期間，向銀達(dá)、金鑫小額貸款公司、王某借款，部分借款以企業(yè)部分機(jī)器設(shè)備作為抵押，但蘭州銀行的抵押已經(jīng)過(guò)登記，其債權(quán)依法應(yīng)當(dāng)優(yōu)先受償。

4.上源農(nóng)業(yè)公司500萬(wàn)元的貸款，其中401萬(wàn)元用于償還與其公司關(guān)聯(lián)企業(yè)的貸款，屬于“借新還舊”的情形，不屬于騙取貸款罪懲治的嚴(yán)重情節(jié)。

綜上，雒某某涉嫌騙取貸款罪的事實(shí)不清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)雒某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向張掖市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向甘州區(qū)人民法院提起自訴。

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???????????????????????????????????????2020年4月1日