四川省蒼溪縣人民檢察院

不起訴決定書

蒼檢一部刑不訴〔2020〕5號(hào)

被不起訴人陶某某，男，生于1980年**月**日，公民身份號(hào)碼5108241980********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省蒼溪縣，住蒼溪縣**鎮(zhèn)**路**段**號(hào)。2017年6月15日因涉嫌騙取貸款罪被蒼溪縣公安局刑事拘留，同年7月14日被蒼溪縣公安局取保候?qū)彛?018年7月14日被蒼溪縣公安局解除取保候?qū)彛?019年11月19日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被蒼溪縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由蒼溪縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陶某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。2019年12月27日本院將本案退回蒼溪縣公安局補(bǔ)充偵查，2020年2月12日蒼溪縣公安局將本案再次移送本院審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年12月，被不起訴人陶某某找到時(shí)任四川蒼溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“蒼溪農(nóng)商行”）微小客戶金融服務(wù)中心總經(jīng)理的犯罪嫌疑人陳某某，向蒼溪農(nóng)商行提交部分虛假貸款資料，以左某某、王某某的名義申請(qǐng)辦理兩筆200萬(wàn)元的房產(chǎn)抵押貸款用于經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，陳某某和蒼溪農(nóng)商行員工汪某某、羅某某均未對(duì)貸款資料進(jìn)行嚴(yán)格審查。期間，蒼溪**投資有限公司、蒼溪縣**天然氣投資有限公司總經(jīng)理邱某某因公司貸款到期找到陳某某，要求幫助解決資金缺口。陳某某遂與陶某某協(xié)商，從陶某某所貸款項(xiàng)中給邱某某解決“過(guò)橋資金”300萬(wàn)元，陶某某表示同意。2014年12月31日，經(jīng)陳某某審批同意，蒼溪農(nóng)商行向左某某發(fā)放貸款200萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)入蒼溪**投資有限公司賬戶，向王某某發(fā)放貸款150萬(wàn)元，其中的100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入蒼溪縣**天然氣投資有限公司賬戶。2015年1月4日，蒼溪農(nóng)商行向王某某發(fā)放貸款50萬(wàn)元。2015年2月1日，蒼溪**投資有限公司向陶某某歸還借款200萬(wàn)元。蒼溪縣**天然氣投資有限公司所借100萬(wàn)元未能及時(shí)足額歸還，由陳某某墊付部分款項(xiàng)陸續(xù)歸還給陶某某。2016年3月31日，左某某、王某某向蒼溪農(nóng)商行歸還各自所貸的200萬(wàn)元，并依照合同再次貸款各200萬(wàn)元，后經(jīng)蒼溪農(nóng)商行多次催收，于2019年1月1日歸還了全部貸款本息。

被不起訴人陶某某到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、任職文件、“惠商貸”相關(guān)資料、貸款調(diào)查報(bào)告、“小額貸款”審批單、放款通知書、銀行交易明細(xì)、還款單據(jù)等書證；2、左某某、王某某、汪某某、羅某某、曹某某、李某某、邱某某、張某某、楊某某等的證言；3、被不起訴人陶某某、犯罪嫌疑人陳某某的供述與辯解；4、司法鑒定意見書；5、到案情況說(shuō)明、前科查詢記錄等。

本院認(rèn)為，陶某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，在共同犯罪中，陶某某起次要作用，系從犯，到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，系坦白，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。故根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條、第六十七條第三款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)陶某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

蒼溪縣人民檢察院

2020年3月10日