浙江省東陽市人民檢察院

不起訴決定書

東檢二部刑不訴〔2020〕655號

被不起訴人陳某甲，曾用名陳某乙，女，1965年**月**日出生，居民身份證號碼3307241965********，漢族，初中文化，住浙江省東陽市**街道**村**幢。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年9月6日被東陽市公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人王凱，浙江國翔律師事務(wù)所。

本案由東陽市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年9月29日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月13日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月12日補查重報；本院于2020年3月24日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日補查重報。本院于2019年10月30日延長審查起訴期限。

東陽市公安局移送審查起訴認(rèn)定:

2010年8月至2013年8月期間，被不起訴人陳某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，先后四次套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給**建設(shè)集團(tuán)有限公司西安分公司（下稱**西安分公司），違法所得數(shù)額145.9萬余元（以下均指人民幣），具體情況如下：

1、2010年8月9日，被不起訴人陳某甲以生產(chǎn)經(jīng)營名義，以房產(chǎn)作抵押擔(dān)保，從中國建設(shè)銀行東陽支行貸款人民幣200萬元。2010年8月17日，被不起訴人陳某甲以每月2分的高利息借款給**西安分公司500萬元（占用200萬元信貸資金中的130.92萬余元）。

經(jīng)查，至2013年8月29日被不起訴人陳某甲歸還200萬元貸款期間，陳某甲通過轉(zhuǎn)貸非法獲利64.22萬余元。

2.2011年3月8日，被不起訴人陳某甲以生產(chǎn)經(jīng)營名義，以房產(chǎn)作抵押擔(dān)保，從中國郵政儲蓄銀行東陽市支行貸款人民幣150萬元。2011年3月14日，被不起訴人陳某甲以每月2分的高利息借款給**西安分公司50萬元，其中占用信貸資金49.54萬余元，**西安分公司于2013年11月20日歸還本金。

經(jīng)查，至2012年3月5日被不起訴人陳某甲歸還150萬元貸款期間，陳某甲通過轉(zhuǎn)貸非法獲利6.33萬余元。

3.2011年6月7日，被不起訴人陳某甲以生產(chǎn)經(jīng)營名義，以房產(chǎn)作抵押擔(dān)保，從中國工商銀行東陽支行貸款人民幣290萬元。同日，被不起訴人陳某甲以每月2分的高利息借款給**西安分公司440萬元，其中占用信貸資金290萬元，**西安分公司于2014年7月4日歸還本金。

經(jīng)查，2012年6月6日被不起訴人陳某甲向盧某某借款290萬元用于歸還貸款。至2012年6月7日歸還貸款期間，被不起訴人陳某甲通過轉(zhuǎn)貸非法獲利30.80萬余元。

4.2012年6月12日，被不起訴人陳某甲以生產(chǎn)經(jīng)營名義，以房產(chǎn)作抵押擔(dān)保，再次從中國工商銀行東陽支行貸款人民幣315萬元。

經(jīng)查，至2013年6月12日歸還貸款期間，被不起訴人陳某甲繼續(xù)占用銀行信貸資金290萬元以月息2分出借給**西安分公司，通過轉(zhuǎn)貸非法獲利44.55萬余元。

2019年9月6日，被不起訴人陳某甲向東陽市公安局退繳非法所得100萬元。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為東陽市公安局認(rèn)定的部分犯罪事實不清、證據(jù)不足，無法排除其他合理懷疑，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對陳某甲不起訴。

扣押的被不起訴人陳某甲的財物由公安機(jī)關(guān)依法處理。

東陽市人民檢察院

2020年9月4日

（院印）