蒼南縣人民檢察院

不起訴決定書

蒼檢公訴刑不訴〔2020〕43號

被不起訴人陳某甲，男，1976年**月**日出生，居民身份號碼3303271976********，漢族，**程度，蒼南匯通小額貸款股份有限公司會計，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**棟**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月2日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?019年7月5日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月2日向本院移送審查起訴。本院受理后,已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果,依法訊問了被不起訴人, 聽取了被不起訴人及值班律師的意見,審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年至2013年期間，方某甲（已判刑）受上海浦發(fā)發(fā)展銀行股份有限公司溫州蒼南支行（以下簡稱浦發(fā)銀行蒼南支行）原行長王某某（已死亡）指使，擔(dān)任溫州云帆進(jìn)出口貿(mào)易有限公司法人代表，以該公司名義向浦發(fā)銀行蒼南支行騙取巨額貸款，被不起訴人陳某甲從中負(fù)責(zé)制作該公司虛假財務(wù)報表。截止2019年8月2日，溫州云帆進(jìn)出口貿(mào)易有限公司尚欠被害單位浦發(fā)銀行蒼南支行本金1771余萬元，其中本金872元已由擔(dān)保公司溫州宏達(dá)激光圖像有限公司承諾繼續(xù)分期償還。

2018年11月2日，被不起訴人陳某甲主動到蒼南縣公安局經(jīng)偵大隊投案，現(xiàn)被不起訴人陳某甲已取得被害單位浦發(fā)銀行蒼南支行的諒解。。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：接受材料清單及協(xié)議書、刑事判決書、注銷戶口證明、溫州云帆進(jìn)出口貿(mào)易有限公司章程、公司登記情況、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、 銀行交易明細(xì)、接受證據(jù)清單、資產(chǎn)負(fù)債表、QQ截圖及附件材料、最高額保證合同、貸款材料、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金申請材料、諒解書、戶籍證明；

2.證人證言：證人陳某乙、盧某某、方某乙、蔡某某、王某某、陳某某、薛某某、周某某、吳某某、張某某、郭某某、黃少某、鄭某某、溫某某、楊某甲、黃某乙、楊某乙、鄭某甲、黃某丙、林某某、陳某某、李某某、莊某某、鄭某乙的證言，歸案經(jīng)過；

3.被不起訴人及同案犯的供述與辯解：被不起訴人陳某甲及同案犯方某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被不起訴人陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人陳某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款。但被不起訴人陳某甲系從犯，犯罪情節(jié)輕微，且有自首情節(jié)，并獲取被害單位諒解，悔罪態(tài)度較好，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。為貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策，根據(jù)被不起訴人陳某甲犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及對社會的危害程度，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，對陳某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向溫州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向蒼南縣人民法院提起自訴。

蒼南縣人民檢察院

2020年4月2日