臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

臨蘭檢一部刑不訴〔2020〕433號

被不起訴人陳某甲，男，1991年**月**日生，公民身份號碼3713291991********，漢族，初中文化，山東省臨沭縣人，務工，住山東省臨沭縣**鎮(zhèn)**村**號。2019年12月5日被刑事拘留，2020年1月10日被取保候審，2020年7月2日再次被取保候審。

本案由臨沂市公安局蘭山分局偵查終結，以被不起訴人陳某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月2日向本院移送審查起訴。其間，本院于2020年7月27日第一次退回偵查機關補充偵查,偵查機關于2020年8月21日補查重報。

山東省臨沂市公安局蘭山分局移送審查起訴認定：

自2018年以來，以陳某甲為首的惡勢力團伙、長期以來糾集宋某甲、宋某乙、李某甲、周某某等人，為獲取非法利益，以**汽貿公司為平臺，利用“零首付”等“套路貸”方式，對受害人大肆實施詐騙等犯罪行為，涉案人數多、影響惡劣。

經查，在實施作案中，**汽貿公司工作人員以“零首付”等套路，引誘受害人辦理貸款業(yè)務，并用走車貸的方式，欺騙受害人過戶二手車，辦理車貸，然后再以車輛抵押的方式，將車收回，扣除首付、手續(xù)費等費用后給受害人放款，致使受害人背負巨大債務。**汽貿工作人員在車貸、車輛抵押過程中非法獲利。陳某甲作為臨沂市**汽貿公司負責人，對公司的日常工作起主導作用；周某某、宋某甲、李某甲負責發(fā)展客戶、辦理貸款業(yè)務；宋某乙負責收車、放款等業(yè)務。

1、2019年9月份，李某乙因資金緊張通過朋友介紹，在臨沂市蘭山區(qū)**路**路交匯處**城**室**汽貿公司做貸款業(yè)務**汽貿公司工作人員李某甲告知李某乙需走車貸的方式辦理貸款，**汽貿公司工作人員帶李某乙去羅莊過戶一輛黑色奔馳E200轎車(魯******)至李某乙名下，車款184000元，并帶李某乙去臨沂市蘭山區(qū)**路**銀行臨沂分行簽約辦理車貸，銀行放款148000元。車輛過戶后，李某乙按照**汽貿公司工作人員的指示將該車抵押給宋某乙，抵押費用65000元，宋某乙扣除4000元手續(xù)費后，李某乙實際到手61000元。**汽貿公司工作員工又以手續(xù)費的名義收取李某乙33600元，最后李某乙實際到手27400元，并背負16萬余元的銀行貸款等債務。

2、2019年10月份，邢某某因資金緊張通過宋某甲介紹，在臨沂市蘭山區(qū)**路**路交匯處**城**室**汽貿公司做貸款業(yè)務，**汽貿公司工作人員周某某告知邢某某需走車貸的方式辦理貸款，**汽貿公司工作人員帶邢某某去羅莊過戶一輛黑色英菲尼迪越野車(魯******)至邢某某名下，車款175000元，并帶邢某某去臨沂市蘭山區(qū)**路**銀行臨沂分行簽約辦理車貸，銀行放款19萬元。車輛過戶后，邢某某按照**汽貿公司工作人員的指示將該車抵押給宋某乙，宋某乙扣除手續(xù)費后，邢某某實際到手73000元。周某某又以手續(xù)費的名義收取邢某某38000元，宋某甲收取介紹費5000元，最后邢某某實際到手30000元，并背負19萬余元的銀行貸款等債務。

3、2019年11月份。趙某某因資金緊張通過宋某甲介紹，在臨沂市蘭山區(qū)**路**路交匯處**城**室**汽貿公司做貸款業(yè)務，**汽貿公司工作人員周某某告知趙某某需走車貸的方式辦理貸款。**汽貿公司工作人員帶趙某某去羅莊過戶一輛藍色牧馬人越野車(魯******)至趙某某名下，車款24元，并帶趙某某去臨沂市蘭山區(qū)**路**銀行臨沂分行簽約辦理車貸，銀行放款24萬元。車輛過戶后，趙某某按照**汽貿公司工作人員的指示將該車抵押給宋某乙，宋某乙扣除手續(xù)費后，趙某某實際到手108000元。周某某又以手續(xù)費的名義收取趙某某65000元，宋某甲收取介紹費5000元，最后趙某某實際到手38000元，并背負24萬余元的銀行貸款等債務。

4、2019年8月，密某某因資金緊張找到宋某乙，在臨沂市蘭山區(qū)**路**路交匯處**城辦公室做貸款業(yè)務，密某某將其榮威16轎車抵押給宋某乙，宋某乙將車開走。宋某乙放款32000元，扣除手續(xù)費等費用，實際到手25000元，利息每月3200元，停車費每月400元，后密某某將貸款及利息還清，聯(lián)系宋某乙聯(lián)系不上，至今未將榮威轎車退給密某某。

5、2018年12月份。賈某某因資金緊張用車輛(魯*****，奧迪Q3)抵押的方式在宋某乙處貸款9萬元，使用期限一年，每月還利息4500元，一年后償還本金9萬元。賈某某在還至第六期時，因資金緊張逾期宋某乙威脅賈某某不如期繳納違約金及本金，就將其車輛賣掉，后宋某乙失聯(lián)。車輛至今未還。賈某某共償還宋某乙26000元左右，余款118000元。

6、2019年8月份，陳某乙因資金緊張通過“QQ”群在臨沂市蘭山區(qū)**路**路交匯處**城**室**汽貿公司做貸款業(yè)務**汽貿公司工作人員陳某甲、李某甲告知陳某乙需用過戶車輛再租賃的方式辦理貸款，并帶陳某乙去**汽貿城選定一輛奔馳商務轎車過戶至**二手車經營有限公司名下，并辦理車貸202930元。車輛過戶后，陳某乙獲得費用39000元，再被扣除首付款29500元，陳某乙實際到手9500元，并背負19萬8千元的貸款債務。

經本院審查并退回補充偵查，仍然認為被不起訴人陳某甲是否存在詐騙的故意和行為不清，臨沂市公安局蘭山分局認定的陳某甲涉嫌詐騙罪的犯罪事實不清、證據不足，不符合起訴條件。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條之規(guī)定，決定對陳某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向臨沂市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向臨沂市蘭山區(qū)人民法院提起自訴。

臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院　　

2020年8月30日