吉安縣人民檢察院

不起訴決定書

吉縣檢刑不訴〔2020〕20號

被不起訴人陳某某，男性，1957年**月**日出生，居民身份證號碼3624221957********，漢族，大學(xué)本科，2012年12月至2014年5月任吉水縣**小額貸款有限公司副總經(jīng)理，戶籍所地和住所地均為江西省吉安市吉水縣**鎮(zhèn)**道**號**棟**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年12月20日被吉安市公安局取保候?qū)彙?019年4月4日由吉安市人民檢察院決定取保候?qū)彛?020年4月2日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護人周某某，江西求正沃德（吉安）律師事務(wù)所律師。

本案由吉安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月29日向本院移送審查起訴。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

吉安市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2012年3月15日，廖某甲、謝某某（均另案處理）出資一個億成立吉水縣**小額貸款有限公司（以下簡稱：**公司），其中廖某乙實際占股90%，謝某某占股10%。廖某甲任公司董事長，負(fù)責(zé)匯豐公司的全面事務(wù)，謝某某任公司總經(jīng)理，廖某甲的弟弟廖某乙擔(dān)任公司法人代表。

**公司成立之后，在經(jīng)營過程中以虛假借貸的名義抽走5000萬元的注冊資金，同時廖某甲安排工作人員以他人名義向吉水縣**銀行、吉安市**銀行等金融機構(gòu)采取抵押貸款方式為匯豐公司籌集資金來源。**公司在營業(yè)中采取帳內(nèi)、帳外利息的方式以高于銀行貸款利息4倍的利息借貸給汪某某、宋某某、郭某某等人，從中謀取利息差。**公司以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得金額巨大，其行為涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。

2012年12月至2014年5月，被不起訴人陳某某擔(dān)任**公司副總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)公司具體人員的管理、督促信貸部以及風(fēng)險控制部等部門的工作。任職期間，陳某某明知公司運營資金不足，廖某甲會利用其****的房子和商鋪到農(nóng)村信用社、九江銀行、南昌**資產(chǎn)公司等金融機構(gòu)采取抵押貸款方式籌集放貸資金，再將貸款出來的錢以三至五分月息轉(zhuǎn)貸給借款人的情況下，積極主動幫助廖某甲督促公司信貸部門為借款人草擬貸款合同和風(fēng)險控制部門為借款人制作假的風(fēng)險評估報告，利于借款人從匯豐公司貸款。陳某某明知**公司的借款利息明顯高于同期銀行基準(zhǔn)利息四倍的情況下，面對金融、銀監(jiān)等部門監(jiān)管檢查，還積極主動督促**公司各部門做好虛假材料以應(yīng)付監(jiān)管檢查。如督促信貸部做好貸款合同、風(fēng)險控制部做好假風(fēng)險評估報告、督促會計做好帳內(nèi)帳外貸款表等資料，從中幫助**公司順利通過職能部門監(jiān)管檢查。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為吉安市公安局認(rèn)定陳某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對陳某某不起訴。

2020年4月13日