懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

懷鶴檢刑不訴〔2020〕113號(hào)

被不起訴人陳某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4301111981********，漢族，中專(zhuān)文化，懷化**商行職工，戶(hù)籍所在地湖南省懷化市**處，現(xiàn)住懷化市鶴城區(qū)**路**號(hào)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年1月2日被懷化市公安局直屬分局取保候?qū)?，同?月9日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。期間經(jīng)本院決定退回懷化市公安局直屬分局補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月三次。

經(jīng)本院依法審查查明：

1、2016年3月，王某甲（不起訴）以與王某丙合伙經(jīng)營(yíng)的**裝飾材料批發(fā)部履行與**人民醫(yī)院門(mén)窗供應(yīng)合同需要資金為由，向懷化**股份有限公司**路支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**路支行”）申請(qǐng)貸款100萬(wàn)元人民幣（以下幣種同），同時(shí)用名下門(mén)面抵押（評(píng)估價(jià)157.1萬(wàn)元），并辦理抵押登記。作為該筆貸款第一責(zé)任人的文某某（不起訴）及信貸員的被不起訴人陳某某違反《商業(yè)銀行法》及《懷化市鶴城區(qū)農(nóng)村信用社貸款暫行辦法》的規(guī)定，未對(duì)王某甲申請(qǐng)貸款用途的真實(shí)性及貸款資料的真實(shí)性等進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查、審核，便通過(guò)了王某甲貸款的審查后上報(bào)懷化**商業(yè)銀行。經(jīng)懷化農(nóng)村商業(yè)銀行批準(zhǔn)后，2016年3月25日將100萬(wàn)元貸款發(fā)放給王某甲。

2、2016年5月，王某甲以其合同伙的洪江市**實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司履行與長(zhǎng)沙**公司簽訂的輝綠巖碎石合同需要資金的為由，向“**路支行”申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元，同時(shí)用名下房產(chǎn)抵押（評(píng)估價(jià)294.74萬(wàn)元），并辦理抵押登記。作為該筆貸款第一責(zé)任人文某某及信貸員的被不起訴人陳某某違反《商業(yè)銀行法》及《懷化市鶴城區(qū)農(nóng)村信用社貸款暫行辦法》的規(guī)定，未對(duì)王某甲申請(qǐng)貸款用途的真實(shí)性及貸款資料的真實(shí)性等進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查、審核，便通過(guò)了王某甲貸款的審查后上報(bào)懷化**商業(yè)銀行。經(jīng)懷化**商業(yè)銀行批準(zhǔn)后，2016年5月3日將200萬(wàn)元貸款發(fā)放給王某甲。

后王某甲未能按期還息，2016年11月懷化**股份有限公司向法院提起民事訴訟，2019年11月法院裁定用王某甲抵押房產(chǎn)以資抵債償還懷化**股份有限公司本金300萬(wàn)元，利息307384.31元。

案發(fā)后，被不起訴人陳某某經(jīng)公安民警電話(huà)傳喚后主動(dòng)到案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，并在本院起訴階段簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶(hù)籍資料、到案經(jīng)過(guò)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行卡交易流水、貸款資料、發(fā)放貸款憑證、情況說(shuō)明、民事判決書(shū)等書(shū)證；

2、證人王某甲、杜某某、彭某某、易某某、王某乙、趙某某、廖某某、王某丙、胡某某、李某某、張某某等人的證言；

3、被不起訴人陳某某及同案人文某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，犯罪嫌疑人陳某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后認(rèn)罪態(tài)度好，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，確有悔罪表現(xiàn)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款，決定對(duì)陳某某不起訴。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第三款的規(guī)定，本案?jìng)刹橹胁榉?、扣押、凍結(jié)的財(cái)物，應(yīng)當(dāng)解除查封、扣押、凍結(jié)。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向本院申訴。

懷化市鶴城區(qū)人民檢察院　　

2020年7月27日