湖南省懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

懷鶴檢刑不訴〔2020〕36號

被不起訴人陳某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號碼4330011963********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，系懷化**股份有限公司永盛支行客戶經(jīng)理，曾任原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社主任，住懷化市鶴城區(qū)**小區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年6月28日被懷化市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由懷化市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕，2019年9月5日經(jīng)懷化市公安局直屬分局決定取保候?qū)?，同?月30日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人覃志軍，男，湖南宏峰律師事務(wù)所律師，執(zhí)業(yè)證號14312200710780729。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月29日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月29日延長審查起訴期限半個(gè)月，2019年11月13日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月25日補(bǔ)查重報(bào)，本院于2020年1月21日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月21日補(bǔ)查重報(bào)，本院于2020年3月21日延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)本院依法審查查明：2014年年初，懷化市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)時(shí)因資金短缺，該公司董事長鄧某某遂以懷化**物業(yè)服務(wù)有限公司的名義，以向懷化市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司購買“**名都”二期地下車位還需支付余款830萬元為由，并以評估價(jià)值1314.4萬元的6965.59平方米地下車位作為抵押物，于2014年2月20日向原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社（后改制為懷化**股份有限公司）**分社申請貸款800萬元。時(shí)任原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社主任的被不起訴人陳某某在明知該筆貸款實(shí)際用途為房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)的情況下，與**分社信貸員、包收責(zé)任人蔣某某，違反《商業(yè)銀行法》對貸款的審查規(guī)定，開展貸前審查工作流于形式，出具《貸款審查表》并上報(bào)，經(jīng)懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社貸審會決定同意發(fā)放貸款600萬元。2014年5月13日，懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社與懷化**物業(yè)服務(wù)有限公司簽訂《固定資產(chǎn)貸款合同》、《最高額抵押合同》并發(fā)放貸款，該筆貸款被鄧某某轉(zhuǎn)至懷化市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司賬戶后用于工程建設(shè)，后到期未能償還。

2018年12月21日，懷化**股份有限公司訴懷化**物業(yè)服務(wù)有限公司、懷化市**房地產(chǎn)公司借款糾紛一案，經(jīng)中方縣人民法院一審判決，由懷化**物業(yè)服務(wù)有限公司償還懷化**股份有限公司借款本金590萬元及利息、逾期罰息，懷化市**房地產(chǎn)公司承擔(dān)連帶償還責(zé)任，懷化**股份有限公司對懷化**物業(yè)服務(wù)有限公司貸款抵押的6965.59平方米車庫的拍賣、變賣所得或折價(jià)享有優(yōu)先受償權(quán)，2020年3月25日，上述抵押物經(jīng)**房地產(chǎn)評估有限公司預(yù)評估，評估總價(jià)2124.51萬元，現(xiàn)處于執(zhí)行過程中。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：貸款檔案、常住人口信息、民事判決書等；

2、證人鄧某某、舒某某、邱某某、曾某某等人的證言；

3、被不起訴人陳某某及蔣某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，陳某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，本案中貸款人僅改變貸款用途，申請貸款時(shí)提供了可予執(zhí)行的足額抵押物，不會給銀行造成實(shí)際損失，陳某某犯罪情節(jié)輕微，且認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款，決定對陳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

懷化市鶴城區(qū)人民檢察院　　

2020年4月2日