湖南省懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

懷鶴檢刑不訴〔2020〕36號

被不起訴人陳某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號碼4330011963********，漢族，大學?？莆幕?，系懷化**股份有限公司永盛支行客戶經理，曾任原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社主任，住懷化市鶴城區(qū)**小區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年6月28日被懷化市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月30日經本院批準，次日由懷化市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕，2019年9月5日經懷化市公安局直屬分局決定取保候審，同年9月30日經本院決定取保候審。

辯護人覃志軍，男，湖南宏峰律師事務所律師，執(zhí)業(yè)證號14312200710780729。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結，以被不起訴人陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月29日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月29日延長審查起訴期限半個月，2019年11月13日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月25日補查重報，本院于2020年1月21日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月21日補查重報，本院于2020年3月21日延長審查起訴期限半個月。

經本院依法審查查明：2014年年初，懷化市**房地產開發(fā)有限公司進行房地產項目開發(fā)時因資金短缺，該公司董事長鄧某某遂以懷化**物業(yè)服務有限公司的名義，以向懷化市**房地產開發(fā)有限公司購買“**名都”二期地下車位還需支付余款830萬元為由，并以評估價值1314.4萬元的6965.59平方米地下車位作為抵押物，于2014年2月20日向原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社（后改制為懷化**股份有限公司）**分社申請貸款800萬元。時任原懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社主任的被不起訴人陳某某在明知該筆貸款實際用途為房地產項目開發(fā)的情況下，與**分社信貸員、包收責任人蔣某某，違反《商業(yè)銀行法》對貸款的審查規(guī)定，開展貸前審查工作流于形式，出具《貸款審查表》并上報，經懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社貸審會決定同意發(fā)放貸款600萬元。2014年5月13日，懷化市鶴城區(qū)**合作聯(lián)社**分社與懷化**物業(yè)服務有限公司簽訂《固定資產貸款合同》、《最高額抵押合同》并發(fā)放貸款，該筆貸款被鄧某某轉至懷化市**房地產開發(fā)有限公司賬戶后用于工程建設，后到期未能償還。

2018年12月21日，懷化**股份有限公司訴懷化**物業(yè)服務有限公司、懷化市**房地產公司借款糾紛一案，經中方縣人民法院一審判決，由懷化**物業(yè)服務有限公司償還懷化**股份有限公司借款本金590萬元及利息、逾期罰息，懷化市**房地產公司承擔連帶償還責任，懷化**股份有限公司對懷化**物業(yè)服務有限公司貸款抵押的6965.59平方米車庫的拍賣、變賣所得或折價享有優(yōu)先受償權，2020年3月25日，上述抵押物經**房地產評估有限公司預評估，評估總價2124.51萬元，現(xiàn)處于執(zhí)行過程中。

認定上述事實的證據如下：

1、書證：貸款檔案、常住人口信息、民事判決書等；

2、證人鄧某某、舒某某、邱某某、曾某某等人的證言；

3、被不起訴人陳某某及蔣某某的供述和辯解。

本院認為，陳某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，本案中貸款人僅改變貸款用途，申請貸款時提供了可予執(zhí)行的足額抵押物，不會給銀行造成實際損失，陳某某犯罪情節(jié)輕微，且認罪認罰，根據《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款，決定對陳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

懷化市鶴城區(qū)人民檢察院　　

2020年4月2日