湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

湛開(kāi)檢一部刑不訴〔2020〕Z188號(hào)

被不起訴人陳某甲，男性，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼，漢族，中專文化，戶籍地上海市黃浦區(qū)**弄**號(hào)，住上海市浦東新區(qū)**路***弄*號(hào)****房。因本案，于2019年11月24日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2019年12月24日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人章某某，上海國(guó)巨律師事務(wù)所。

本案由湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月19日向本院移送審查起訴。本院于2020年7月6日一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年7月21日重報(bào)；本院于2020年7月27日二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年8月7日重報(bào)。本院于2020年8月7日將本案與丘周某某等17人涉嫌詐騙、敲詐勒索一案并案審查。

湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：從2016年開(kāi)始，以邵某甲為首，招攬王某甲、廖某某、楊某某、陳某甲、邵某乙、孫某某、吳某甲等人成立**匯融金融信息服務(wù)（上海）有限公司（下稱**公司），**公司在利益的驅(qū)使下，于2016年8月份開(kāi)始在全國(guó)范圍開(kāi)展“車貸”業(yè)務(wù)，并委托齊某某成立的蘇州***公司（下稱***公司）作為其下級(jí)代理公司幫其開(kāi)拓市場(chǎng)、客源等，***公司委托丘某某成立的佛山市恒匯企業(yè)管理有限公司（下稱佛山**公司）作為其廣東省內(nèi)的代理公司幫其開(kāi)拓市場(chǎng)、客源；**公司又委托湛江市**非融資性擔(dān)保有限公司（下稱湛江**公司）及廣州市**投資管理有限公司（下稱廣州**公司）作為其湛江市內(nèi)及廣州市內(nèi)的代理，通過(guò)QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)宣傳方式開(kāi)拓市場(chǎng)、客源等，從而**公司與***公司、**公司、**及**公司形成層層代理的關(guān)系。**公司作為甲方與***公司作為乙方、佛山公司作為甲方與湛江公司及廣州公司作為乙方均簽訂合作渠道協(xié)議，協(xié)議約定乙方須交給甲方一定的保證金，發(fā)展的客戶如果違約均由乙方代還，層層代理關(guān)系。

2017年9月至2018年8月期間，被害人林某某、梁某乙、劉某甲、梁某甲、何某某、徐某某等人因個(gè)人資金緊張，在湛江**公司業(yè)務(wù)員劉某乙、陳某乙、趙某某等人以“低利息、放款快、押證不押車”的貸款形式引誘被害人到湛江**公司辦理貸款。湛江**公司工作人員陳某丙、吳某乙、及鐘某某等人利用被害人急于用錢的心里，故意隱瞞事實(shí)，誘使被害人在不知情情況下簽訂虛高約20%借款金額的《借款合同》、《借款服務(wù)合同》、《融資租賃合同》、《履約保險(xiǎn)》等多份合同；同樣，2017年9月至2018年8月期間被害人黃某某、賴某某、鄭某某、劉某丙、彭某某、胡某某等人因個(gè)人資金緊張，在廣州**公司業(yè)務(wù)員張某某、國(guó)某某、陳某丁、余某甲等人以“低利息、放款快、押證不押車”的貸款形式引誘被害人到廣州**公司辦理貸款，廣州**公司老板余某乙、王某乙及員工張某某、國(guó)某某、陳某丁、余某甲等人利用被害人急于用錢的心里，故意隱瞞事實(shí)，誘使被害人在不知情的情況下簽訂虛高約20%借款金額的《借款合同》、《借款服務(wù)合同》、《融資租賃合同》、《履約貸款保險(xiǎn)》等多份合同。簽訂合同后**公司通過(guò)其法人王某甲賬戶分兩筆錢放款至被害人賬戶，被害人在收到第一筆放款后，部分被害人遂即被**公司通過(guò)上海**支付平臺(tái)劃扣掉貸款總額約20%左右的合同金、服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，其中**公司分得10%，剩余部分被***公司、佛山**公司、湛江**公司、廣州**公司瓜分；部分被害人以同種形式被扣10%費(fèi)用，被**公司占有之后，***公司、佛山**公司、湛江**公司及廣州**公司與**公司串通將本金10%左右的錢分?jǐn)偟奖缓θ嗣科谶€款金額里扣走。2017年12月至2018年2月期間，被害人貸款總額約20%砍頭息由上海**公司通過(guò)上海**支付平臺(tái)劃扣，上海**公司扣除10%后將剩余的返給以下代理公司；2018年2月至2018年5月期間，上海**公司不收取被害人貸款的砍頭息，放任下級(jí)代理公司自行收取作為代理公司的利潤(rùn)；2018年6月份開(kāi)始，上海**公司再次收取被害人貸款合同總額20%左右砍頭息，由下級(jí)代理公司在被害人貸款時(shí)利用誘騙的手段收取，下級(jí)公司收取后自己留下10%作為利潤(rùn)，將剩余的匯入上海**公司賬戶。

**公司從被害人第一筆放款扣除非法占有的部分后，才放第二筆款，盡管部分被害人發(fā)現(xiàn)不妥，因合同已簽訂，只能被迫接受。陳某甲伙同上海**公司邵某甲、邵某乙、王某甲、孫某某、吳某甲、蘇州***公司齊某某伙同湛江**公司、廣州**公司等以車貸業(yè)務(wù)對(duì)梁某乙等57名被害人實(shí)施詐騙，詐騙金額為2930445.12元。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，無(wú)法證明陳某甲有詐騙他人財(cái)物的犯罪行為，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)陳某甲不起訴。

被查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物由公安機(jī)關(guān)依法處理。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起自訴。

湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院

2020年8月20日