上海市浦東新區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬浦檢金融刑不訴〔2019〕108號

被不起訴人陳某某，男，1982年**月**日生，公民身份號碼：3503021982********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍在福建省莆田市城廂區(qū)**街道**村**號，現(xiàn)住福建省莆田市城廂區(qū)**街**小區(qū)**號樓**室，2019年7月10日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年7月12日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月19日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月9日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年9月，被不起訴人陳某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡（卡號：62292297********）一張，后在明知無還款能力的情況下，于2012年9月至2015年3月期間多次持卡透支消費(fèi)及取現(xiàn)，累計(jì)透支本金共計(jì)人民幣219,142.51元，2015年3月3日被不起訴人陳某某最后一次有效還款后，經(jīng)該行多次催收超過三個月，仍未歸還。

2019年7月4日，被不起訴人陳某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被不起訴人陳某某歸還興業(yè)銀行人民幣420,000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.興業(yè)銀行出具的報(bào)案書、信用卡申請表、交易明細(xì)及情況說明等書證，證實(shí)被不起訴人陳某某向發(fā)卡銀行申領(lǐng)信用卡后，多次持卡透支消費(fèi)和取現(xiàn)。

2.興業(yè)銀行出具的催收記錄，證實(shí)被不起訴人陳某某經(jīng)多次催收后超過三個月仍不歸還所欠本息。

3.?被不起訴人陳某某的供述，證實(shí)被不起訴人陳某某經(jīng)多次催收后超過三個月仍不歸還所欠本息。

4.興業(yè)銀行出具的還款情況說明，證實(shí)案發(fā)后被不起訴人陳某某歸還發(fā)卡銀行欠款的事實(shí)。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被不起訴人陳某某的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定本案事實(shí)。

本院認(rèn)為，被不起訴人陳某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，如實(shí)供述自己的罪行且在提起公訴前全部歸還銀行欠款，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對陳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上海市人民檢察第一分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向上海市浦東新區(qū)人民法院提起自訴。

2019年11月20日

《中華人民共和國刑法》

第三十七條??對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊罪盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條??犯罪嫌疑人沒有犯罪事實(shí)，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定。

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應(yīng)當(dāng)同時對偵查中查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物解除查封、扣押、凍結(jié)。對不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收其違法所得的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)提出檢察意見，移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理。有關(guān)主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時通知人民檢察院。

第一百八十一條??對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以資收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時抄送公安機(jī)關(guān)。