上海市松江區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬松檢金融刑不訴〔2020〕1號

被不起訴人阮某某，男，1979年**月**日生，公民身份號碼：3102271979********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍在上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2019年9月5日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年9月8日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月24日由上海市公安局松江分局決定取保候?qū)彛?020年1月16日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被不起訴人阮某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月17日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同年5月27日已告知被不起訴人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同年1月16日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月，被不起訴人阮某某以本人名義從浙江**商業(yè)銀行股份有限公司上海分行（以下簡稱“**銀行”）申領(lǐng)得一張信用卡（卡號為：62271721********），自2013年5月14日至2015年3月30日透支使用期間，透支本金累計(jì)人民幣5.19萬余元（以下幣種同）。2015年5月起，**銀行以信函、電話等方式多次催收，而被不起訴人阮某某在2016年3月8日立案前仍未歸還上述欠款。

立案后，被不起訴人阮某某歸還**銀行全部透支本息并取得諒解。

2019年9月5日，被不起訴人阮某某在河南省汝州市被民警抓獲，到案后自愿如實(shí)供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.證人趙某某的證言及**銀行出具的信用卡申請資料、簽收單、交易明細(xì)、信用卡催收函及郵寄清單、催收記錄、報案書等證實(shí)，2013年4月，被不起訴人阮某某從**銀行申領(lǐng)信用卡使用，后開始惡意透支，透支本金累計(jì)5.19萬余元，2015年5月起，**銀行以信函、電話等方式催收，而阮某某在銀行兩次催收后超過三個月仍未歸還欠款。

2.**銀行出具的諒解協(xié)議證實(shí)，被不起訴人阮某某案發(fā)后還清本息，并取得諒解。

3.抓獲證明、案發(fā)及抓獲經(jīng)過證實(shí)，被不起訴人阮某某系被抓獲到案。

4.人口信息證實(shí)，被不起訴人阮某某的自然身份情況，其作案時已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

5.被不起訴人阮某某的多次供述證實(shí)，其對上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

6.上海市公安局松江分局出具的網(wǎng)上比對及松江區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)居民委員會出具的證明證實(shí)，被不起訴人阮某某的家庭情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被不起訴人阮某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人阮某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，其認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，其如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰，不需要判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對阮某某不起訴。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向本院申訴。

上海市松江區(qū)人民檢察院

2020年6月1日

附：

相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款 犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（四） 惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條第二款 對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。