多倫縣人民檢察院

不起訴決定書

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多倫檢公訴刑不訴〔2020〕6號

??? 被不起訴人閆某某，男，滿族，1971年**月**日出生，公民身份號碼：1525311971********，原**農村信用合作聯社**，大學文化，中共黨員，戶籍所在地內蒙古多倫縣，住多倫縣多倫**鎮(zhèn)**樓**樓，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候審,于2019年7月22日、2020年2月26日被多倫縣人民法院取保候審。

?? ?辯護人烏恩巴雅爾，內蒙古理想律師事務所律師。

本案由多倫縣公安局偵查終結，于2019年1月18日以被不起訴人烏某某、王某甲、劉某甲、殷某某、閆某某、王某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪向本院移送審查起訴。本院受理后，依據法定程序告知其有權委托辯護人，依法開展訊問，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間本院分別于2019 年3月5日、2019年4月30日退回偵查機關補充偵查兩次，偵查機關分別于同年4月3日、5月30日重新報送，本院于2019年7月15日向多倫縣人民法院提起公訴。在多倫縣人民法院審理期間，本院于2020年5月13日對閆某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪撤回起訴，多倫縣人民法院于2020年5月14日裁定準許撤回。

多倫縣公安局移送審查起訴認定：

2014年至2016年期間，因同案被告人劉某乙、支某某等人在通過借他人名義辦理八筆“白板貸款”（即申請資料不齊全、不符合貸款條件、無擔保的貸款）的方式套取**農村合作信用聯社（以下簡稱“聯社”）資金、用于填補該聯社歷史累積不良貸款的過程中，造成1020萬元貸款資金無法收回。發(fā)現上述問題后，該聯社**烏某某于2016年7月5日召集聯社其他領導及有關部室負責人開會，會議商定責成由劉某乙負責找到原累積不良貸款中尚未實際還款的借款人重新申請辦理貸款，并提供擔保人，將辦出的貸款用于償還前述八筆“白板”貸款的尾欠款。會后，劉某乙并未尋找原累積不良貸款中尚未實際還款的借款人，而是讓劉某丙、提某某、任某某、劉某丁四名親友冒充實際借款人的名義申請了四筆貸款共計1020萬元。以上四筆貸款由信貸員王某乙、梁某某等人經辦，由中小企業(yè)信貸部時任**劉某甲、業(yè)務發(fā)展部時任**殷某某、聯社**支某某、閆某某、聯社**、審貸委員會**王某甲逐級審批發(fā)放，并提交**烏某某備案。因上述人員均知道聯社會議已確定該四筆貸款的真實用途，且形式上該四筆貸款資料齊全和審批程序完整，故上述人員均未對該四筆貸款申請資料進行實質性貸前調查審核，且在放款環(huán)節(jié)改變申請資料、貸款協議中的借款用途，直接用于償還八筆違法發(fā)放的貸款的尾欠款。至案發(fā)前，以劉某丙等四人名義辦理的四筆貸款共計1020萬元仍未歸還。

經本院審查并兩次退回偵查機關補充偵查，及法院公開開庭審理進行法庭調查后，本院仍然認為偵查機關認定閆某某的違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實不清、證據不足。違法發(fā)放貸款罪雖然要求主觀上對損害后果持過失的心態(tài)，但同時要求對自己行為的違規(guī)違法性持故意心態(tài)，即明知不符合規(guī)定仍為之。按照相關規(guī)定，為盤活不良貸款，銀行允許實際借款人在滿足一定條件的情況下以自己名義“借新還舊”，但為維護正常金融秩序，不允許以第三人名義辦理。本案中，閆某某雖然明知該四筆貸款是為了彌補劉某乙等人違規(guī)發(fā)放貸款的損失，但現有證據無法證實其是否明知劉某丙等四人不是原累積不良貸款中尚未實際還款的借款人，即無法證實其明知該四筆貸款是否屬于違規(guī)發(fā)放而仍故意發(fā)放。故偵查機關認定的閆某某的違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實不清、證據不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對閆某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到決定書后七日內向上一級人民檢察院申訴，請求提起公訴。

? 多倫縣人民檢察院

? 2020年6月1日

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