象山縣人民檢察院

不起訴決定書

象檢刑不訴〔2021〕25號(hào)

被不起訴人錢某某，女，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302251966********，漢族，文化程度大專，原系象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工，住浙江省象山縣丹東街道**號(hào)。因本案于2020年12月8日被象山縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人錢某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2021年1月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年11月至2011年4月，謝某某（已判決）明知林某某（已判決）提供的寧波**塑料制品有限公司、象山縣**針織制衣有限公司不符合貸款條件，通過違法發(fā)放貸款的方式將的資金提供給林某某，并請(qǐng)吳某某、鄭某某（均已判決）等人幫忙，吳某某等人明知林某某提供的上述公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)或已經(jīng)停產(chǎn)，貸款資料虛假，不符合貸款條件，仍指使客戶經(jīng)理被不起訴人錢某某辦理貸款手續(xù)。被不起訴人錢某某明知上述公司不符合貸款條件，仍將不真實(shí)的貸款資料進(jìn)行層報(bào)審批，通過鄭某某或謝某某的授信審批權(quán)和吳某某等人的用信審批權(quán)予以審批通過，向林某某違法發(fā)放貸款共計(jì)人民幣1280萬(wàn)元。上述1280萬(wàn)元貸款至案發(fā)時(shí)未歸還。具體如下：

1.2010年11月2日，被不起訴人錢某某及吳某某等人以上述方式以寧波**塑料制品有限公司申請(qǐng)貸款的名義違法發(fā)放貸款300萬(wàn)元。

2.2010年12月4日，被不起訴人錢某某及吳某某等人以上述方式以象山縣**針織制衣有限公司申請(qǐng)貸款的名義違法發(fā)放貸款430萬(wàn)元。

3.2011年4月24日，被不起訴人錢某某及吳某某等人以上述方式以象山縣**針織制衣有限公司申請(qǐng)貸款的名義違法發(fā)放貸款550萬(wàn)元。

2020年12月8日，被不起訴人錢某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、刑事判決書、貸款資料等；

2.證人胡某某、姚某某等人的證言；

3.被不起訴人的供述與辯解：被不起訴人錢某某及同案犯吳某某、鄭某某、謝某某、林某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人錢某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微：1.被不起訴人錢某某案發(fā)后自首，依法可以從輕或減輕處罰；2.被不起訴人錢某某系受領(lǐng)導(dǎo)指使參與違法發(fā)放貸款犯罪，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)錢某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

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象山縣人民檢察院

2021年2月1日

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