重慶市江北區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

北檢刑不訴〔2019〕8號

被不起訴人錢某某，男，1966年**月**日出生于江蘇省六合縣，身份證號碼3210811966********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭龋K**資產(chǎn)管理有限公司**，住江蘇省揚州市**區(qū)**府**棟**室（戶籍所在地江蘇省儀征市**路**村**幢**室）。因涉嫌貸款詐騙罪，于2017年6月23日由重慶市公安局江北區(qū)分局刑事拘留，2017年7月28日經(jīng)本院批準，2017年7月29日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕，2018年7月11日由本院決定取保候?qū)彛?019年7月11日解除取保候?qū)彙?/span>

辯護人湯標，江蘇擎天柱律師事務(wù)所律師。

本案由重慶市公安局江北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人錢某某涉嫌貸款詐騙罪，于2017年12月28日移送本院審查起訴。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2018年2月12日、2018年4月27日兩次退回補充偵查，重慶市公安局江北分局于2018年5月27日再次移送審查起訴。因案情復(fù)雜，于2018年1月29日、2018年4月13日、2018年6月28日三次延長審查起訴期限十五日。

重慶市公安局江北區(qū)分局移送審查起訴認定：2012年5月，被不起訴人錢某某實際控制的江蘇**實業(yè)投資有限公司（以下簡稱某甲公司）受讓陳某甲（另案處理）持有的江蘇**建設(shè)工程有限公司（以下簡稱某乙公司）100%股權(quán)。隨后，某乙公司法定代表人變更為方某某。

2013年初，因《某丁信托·揚州某丙房地產(chǎn)盤古·楓林灣二期股權(quán)投資集合資金信托計劃》信托資金被揚州**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱某丙公司）實際控制人陳某甲挪用，導(dǎo)致某丙公司開發(fā)的盤古·楓林灣房地產(chǎn)項目未進行建設(shè)，信托計劃面臨兌付危機。被不起訴人錢某某、陳某甲以及被害單位**信托股份有限公司（以下簡稱某丁信托）信托經(jīng)理楊某某（另案處理）等人，遂隱瞞陳某甲并非某乙公司實際控制人的真相，合謀由陳某甲以某乙公司實際控制人的身份騙取某丁信托發(fā)行新的信托計劃解決某丙公司的兌付危機。2013年3月，在股權(quán)未發(fā)生變動的情況下，某乙公司法定代表人由方某某變更為陳某乙（陳某甲兄長），2013年9月變更為陳某甲。2013年7月，在陳某甲已不是某乙公司實際控制人，且已高額負債，并無實際履行能力的情況下，楊某某向某丁信托提交關(guān)于《“某丁信托·揚州某丙房地產(chǎn)盤古·楓林灣二期股權(quán)投資集合資金信托計劃”目前情況和擬解決方案的報告》，建議某丁信托通過發(fā)行新的信托計劃向某乙公司發(fā)放信托貸款，某乙公司則向某丁信托出具陳某甲為江蘇某乙的實際控制人的聲明與承諾。

2013年10月17日，被害單位某丁信托與某乙公司在重慶市江北區(qū)簽訂《信托貸款合同》，約定某丁信托向某乙公司發(fā)放2.1億元信托貸款，由某乙公司用于收購某丁信托持有的某丙公司85%股權(quán)及20132萬元債權(quán)，還款來源為某丙公司名下盤古·楓林灣房地產(chǎn)項目銷售收入，并約定了五項增信措施：一是盤古·楓林灣項目78851平米土地使用權(quán)和8439.02平米在建工程在信托貸款發(fā)放后60日內(nèi)抵押給某丁信托；二是某丙公司盤古·楓林灣二期項目在取得政府預(yù)售許可證后，將在建工程（建筑面積約63000平米）抵押給某丁信托；三是某乙公司實際控制人陳某甲提供不可撤銷的連帶責任保證擔保；四是某乙公司名下面積為15519.33平米的江陽商貿(mào)城商鋪全部抵押給某丁信托；五是某丙公司和某乙公司的股東，在貸款發(fā)放后60個工作日內(nèi)將股權(quán)質(zhì)押給某丁信托。2013年11月20日，某丁信托通過《某丁信托鼎石6號投融資集合資金信托計劃》籌集2.1億元資金后，根據(jù)某乙公司的劃款委托，將2.1億元信托貸款直接劃付至自己賬戶內(nèi)。

信托貸款發(fā)放后，某丙公司盤古·楓林灣項目土地使用權(quán)和在建工程（二期項目未如期建設(shè)而未取得預(yù)售許可證）并未抵押給被害單位某丁信托。被不起訴人錢某某雖將某乙公司名下面積為15519.33平米的江陽商貿(mào)城商鋪抵押給某丁信托，但系由陳某甲、楊某某私下以《承諾函》、《見證函》、《擔保函》的方式使江陽商貿(mào)城商鋪的原抵押權(quán)人、查封權(quán)人解押、解封后再抵押，致使某丁信托因楊某某的表見代理行為，向江陽商貿(mào)城商鋪原抵押權(quán)人劉某某承擔了0.6972億元的擔保責任。且錢某某在江陽商貿(mào)城原抵押權(quán)人、查封權(quán)人解押、解封后，《信托貸款合同》簽訂前兩天（2013年10月15日），安排某乙公司授權(quán)其實際控制的江蘇**港實業(yè)投資有限公司（以下簡稱某戊公司）享有江陽商貿(mào)城商鋪30年的管理、發(fā)展、租賃和收益的權(quán)利，某戊公司之后出租部分商鋪并收取了租金。由于江蘇天地人公司向法院申請某丙公司破產(chǎn)，某丁信托持有某丙公司85%的股權(quán)被凍結(jié)，未能將股權(quán)變更工商登記至某乙公司名下。錢某某則于2014年1月向揚州警方控告某丁信托違法取得鴻豐公司所持有的某乙公司股權(quán)的質(zhì)押權(quán)，揚州警方隨后對某丁信托立案調(diào)查。2016年6月25日，錢某某安排其實際控制的某乙公司、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱某戌公司）簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，將某乙公司以2.1億元向某丁信托收購的2.2695389億元債權(quán)轉(zhuǎn)讓給某戌公司。

2016年11月4日，被害單位某丁信托向公安機關(guān)提出控告，公安機關(guān)于2017年6月22日將被不起訴人錢某某抓獲歸案。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為重慶市公安局江北區(qū)分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足：現(xiàn)有證據(jù)不能充分證明錢某某與陳某甲、楊某某事先就如何騙取某丁信托向某乙公司發(fā)放信托貸款進行了共謀，也不能充分證明錢某某參與了陳某甲、楊某某向江陽商貿(mào)城商鋪原抵押權(quán)人、查封權(quán)人進行擔保以換取江陽商貿(mào)城商鋪原抵押權(quán)人、查封權(quán)人解除抵押和查封，在案證據(jù)亦不能充分證明錢某某有貸款詐騙或其他犯罪的主觀故意。綜上所述，本案不符合起訴條件，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對錢某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第一分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市江北區(qū)人民法院提起自訴。

重慶市江北區(qū)人民檢察院

2019年11月4日