不起訴決定書
被不起訴人鐘某乙，男，****年**月**日出生，**族，居民身份證編號(hào)：330326********003X，大學(xué)文化程度，現(xiàn)住浙江省**縣****棟**單元****室，戶籍地：浙江省**縣，無業(yè)。于2020年1月13日，因涉嫌詐騙罪被延吉市公安局刑事拘留。于2020年2月19日，經(jīng)本院批準(zhǔn)，以涉嫌妨害信息卡管理罪對(duì)其執(zhí)行逮捕。于2020年6月4日，經(jīng)本院決定，由延吉市公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
本案由延吉市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鐘某乙涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，當(dāng)日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其律師的意見，審查了全部案件材料。
經(jīng)本院依法審查查明：
金某甲于2019年11月27日15時(shí)至2019年11月28日11時(shí)期間，通過QQ群里添加了“聶某某”（自稱是股票投資分析師可以幫助金某甲投資賺錢），分5次將共84萬元的投資款轉(zhuǎn)賬到了全某某賬戶。隨后全某某將其中的50萬轉(zhuǎn)賬給了吳某某的賬戶（這時(shí)該賬戶余額達(dá)到150余萬元），吳某某將753675元轉(zhuǎn)賬給了方某甲的銀行卡賬戶，最后方某甲將這些錢以2萬左右的數(shù)額轉(zhuǎn)賬分散于38張銀行卡內(nèi)，其中根據(jù)被不起訴人鐘某乙、同案犯鐘某甲（另案處理，下同）、同案犯方某甲（另案處理，下同）取現(xiàn)時(shí)的監(jiān)控錄像中顯示的銀行卡號(hào)認(rèn)定非法持有他人銀行卡共計(jì)12張。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、書證
（1）被不起訴人身份信息證實(shí)：被不起訴人的自然情況及實(shí)施犯罪行為時(shí)系成年人的事實(shí)。
（2）抓獲經(jīng)過、破案經(jīng)過證實(shí)：被不起訴人無自首情節(jié)的事實(shí)。
（3）金某甲手機(jī)聊天記錄證實(shí)：金某甲被騙的過程，昵稱為“**”的人讓金某甲把錢打到尾號(hào)為****（全某某賬戶）的工商銀行卡內(nèi)。
（4）銀行交易明細(xì)證實(shí)：2019年11月27日13:41至2019年11月28日11:08期間，金某甲分5次將共84萬元人民幣轉(zhuǎn)賬給了全某某的銀行卡賬戶，隨后全某某將其中的14萬轉(zhuǎn)賬給了劉某某的銀行卡賬戶，剩余50萬（額外還有一筆20萬轉(zhuǎn)進(jìn)吳某某賬戶，但是在753675元轉(zhuǎn)賬給方某甲后進(jìn)的賬）轉(zhuǎn)賬給了吳某某的賬戶，隨后吳某某將753675元轉(zhuǎn)賬給了方某甲的銀行卡賬戶，最后方某甲將這些錢以2萬左右的數(shù)額轉(zhuǎn)賬分散于38張銀行卡內(nèi)。
鐘某乙、方某甲、鐘某甲取現(xiàn)時(shí)的錄像證實(shí)用了陳某某、王某某、蔡某甲、方某乙、余某某、周某某的銀行卡，共計(jì)12張。由于其他監(jiān)控截圖中沒顯示銀行卡號(hào)或者部分取現(xiàn)用的卡被扔掉，因而無法證實(shí)。
（5）取款人和使用銀行卡明細(xì)及公安情況說明證實(shí)：2019年11月28日至2019年12月23日期間，鐘某乙、鐘某甲、方某甲使用周某某、余某某、溫某甲、王某某、林某甲、方某乙、方某丙、董某某、陳某某、蔡某甲等10人的12張銀行卡取現(xiàn)。
（6）取款監(jiān)控證實(shí)：鐘某乙、方某甲、鐘某甲取現(xiàn)時(shí)的錄像，其中證實(shí)用了陳某某、王某某、蔡某甲、方某乙、余某某、周某某的銀行卡，由于其他監(jiān)控截圖中沒顯示銀行卡號(hào)或者部分取現(xiàn)用的卡被扔掉，因而無法證實(shí)。
（7）搜查筆錄、扣押清單及照片證實(shí)：①民警在鐘某甲家扣押了42張銀行卡（搜查筆錄說是43張）；②在鐘某乙家扣押了23張銀行卡；③在方某甲家扣押了15張銀行卡（扣押清單和照片證實(shí)是16張），其中2張是他人的銀行卡，扣押的一條金色項(xiàng)鏈和一枚金色戒指已返還給方某甲，扣押了人民幣118000元，尚未返還，扣押了方某甲隨身帶的現(xiàn)金2070元，尚未返還。
（8）扣押銀行卡查詢單及公安情況說明證實(shí)：因疫情影響，偵查員無法出差調(diào)取部分銀行卡的開戶信息，除了無法調(diào)取的銀行卡，剩余的銀行卡開戶人為鐘某乙、鐘某甲、方某甲，還有一部分銀行卡賬號(hào)無法查詢其主體信息。
（9）違法犯罪情況查詢記錄單證實(shí)：鐘某乙、鐘某甲、方某甲無前科。
（10）收據(jù)、刑事諒解書證實(shí)：金某甲以收到鐘某乙、鐘某甲、方某甲的賠償金伍拾萬元整，并表示諒解。
2、證人證言
（1）證人金某甲的證言證實(shí)：2019年11月19日，金某甲通過QQ群里添加了一個(gè)自稱叫“聶某某”的人，“聶某某”自稱是股票投資分析師可以幫助金某甲投資賺錢，隨后于①2019年11月27日13時(shí)41分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號(hào)：6230）里轉(zhuǎn)了14萬元人民幣；②于2019年11月28日9時(shí)58分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號(hào)：6230）里轉(zhuǎn)了20萬元人民幣；③于2019年11月28日10時(shí)06分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號(hào)：6230）里轉(zhuǎn)了20萬元人民幣；④于2019年11月28日10時(shí)11分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號(hào)：6230）里轉(zhuǎn)了10萬元人民幣；⑤于2019年11月28日11時(shí)08分許，向戶名為全某某的工商銀行卡（尾號(hào)：6230）里轉(zhuǎn)了20萬元人民幣；金某甲分5次將共84萬元人民幣的投資款轉(zhuǎn)賬到了全某某賬戶的手段被詐騙。
（2）證人蔡某甲的證言證實(shí)：我是鐘某乙的父親，也是鐘某甲的丈夫我有很多張銀行卡，具體數(shù)量記不清，我都放在家里，我的銀行卡放在我家里。
（3）證人林某甲的證言證實(shí)：我丈夫鐘某乙讓我給他辦理過銀行卡，我為他辦理了工商、建設(shè)、中國、交通、郵政儲(chǔ)蓄、光大、瑞安農(nóng)商銀行的銀行卡，除了農(nóng)業(yè)銀行卡是我自己用以外都是他叫我辦給他用的。
（4）證人溫某甲的證言證實(shí)：我丈夫方某甲以做生意的名義讓我給他辦尾號(hào)為****的銀行卡。
3、同案犯的供述和辯解
（1）同案犯方某甲的供述與辯解證實(shí)：我和我朋友鐘某乙和他的母親鐘某甲一起做“洗錢”。我用來“洗錢”的銀行卡有：方某甲、我妻子溫某甲、我父親方某丁、我母親董某某、我岳父溫某乙、我岳母蔡某乙、我外公方某乙、我姑姑方某丙、我姑父鄭某某、我哥哥方某戊、我朋友金某乙、肖某某、林某乙、周某某。鐘某乙和他母親鐘某甲用來“洗錢”的銀行卡有：鐘某乙、鐘某甲、他父親蔡某甲、他奶奶余某某、他的朋友王某某、陳某某。我記得我有20多張銀行卡用于“洗錢”、鐘某乙有40張，我們需要經(jīng)常換打款卡，因?yàn)榻?jīng)常用一張會(huì)被封卡。我們每次都是差不多2萬元左右那樣取錢，取出錢之后我們?cè)俑霞覔Q錢以賺取傭金。部分卡扔掉了，還留了一部分沒扔，沒扔是因?yàn)榭ɡ镉绣X，取了118000元，這個(gè)錢放在我家了，警察去我家搜查時(shí)把這筆錢扣押了，其中有鐘某乙的39800元。
（2）同案犯鐘某甲的供述與辯解證實(shí)：我和我兒子鐘某乙和鐘某乙的朋友方某甲一起做“洗錢”。方某甲負(fù)責(zé)操作手機(jī)銀行將錢轉(zhuǎn)到各個(gè)卡里，我們?nèi)艘黄鸱诸^取現(xiàn)，方某甲和鐘某乙去把錢送到老板那里，最后的傭金加本金由我管理，我負(fù)責(zé)把錢分給方某甲。我們一共有70-80張左右銀行卡用來“洗錢”。用來“洗錢”的銀行卡有：我、我丈夫蔡某甲、我兒媳婦林某甲、我弟弟鐘某丁等自己家親戚幫忙辦理的銀行卡。鐘某乙和方某甲每人最少有20張銀行卡，警察拿走了一部分，鐘某乙家里還有一部分。民警向我出示扣押的43張銀行卡明細(xì)，其中15張浙江農(nóng)村信用社的卡是我們用來“洗錢”用的，外加其他銀行卡一共用了40張左右。我和鐘某乙共賺了人民幣2.8萬元，方某甲共賺了人民幣9000元。
4、被不起訴人的供述和辯解
被不起訴人鐘某乙的供述和辯解證實(shí)：我和我母親鐘某甲、朋友方某甲一起做“洗錢”。這筆753675元的單子是我舅舅高某某幫我聯(lián)系的上家。我用來“洗錢”的銀行卡有：鐘某乙、我妻子林某甲、我母親鐘某甲、我父親蔡某甲、我舅舅鐘某丙、舅舅的朋友王某某、我奶奶余某某、我舅舅幫我辦的周某某的銀行卡。我朋友方某甲用來“洗錢”的銀行卡有：方某甲、他的姑姑方某丙、他的姑父鄭某某、他的父親方某丁、他的哥哥方某戊、他的妻子溫某甲、他的母親董某某、他的親屬方某乙、還有我和他共同的朋友陳某某、肖某某、金某乙。我記得一共有88張銀行卡用于“洗錢”，部分卡扔掉了，剩余一部分我拿到家里現(xiàn)在被警察扣押了。其中我和我母親鐘某甲共獲利人民幣17000元左右，方某甲共獲利人民幣8000元左右。
5、辨認(rèn)筆錄
辨認(rèn)筆錄證實(shí)：鐘某甲辨認(rèn)出高某某
本院認(rèn)為，被不起訴人鐘某乙實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一規(guī)定之行為，但鑒于積極賠償，并得到諒解，且系初犯，認(rèn)罪態(tài)度好，認(rèn)罪認(rèn)罰，屬于犯罪情節(jié)輕微，依照《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，建議對(duì)鐘某乙不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。
成為第一個(gè)評(píng)論者