廣元市昭化區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

廣昭檢一部刑不訴〔2020〕15號

被不起訴人郭某，男，漢族，生于1983年**月**日，大學?？莆幕矸葑C號碼5108111983********，無業(yè)，廣元市昭化區(qū)人，住昭化區(qū)**鎮(zhèn)**路**號附**號**棟**單元**樓**號。2020年5月22日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被廣元市公安局昭化區(qū)分局取保候?qū)?，現(xiàn)在家。

本案由廣元市公安局昭化區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人郭某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年10月21日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年9月，被不起訴人郭某與廣元市**實業(yè)有限公司法人黃某某達成借款協(xié)議后，郭某便于2013年9月23日以其父親郭某某從周某某處購買建材的名義，用昭化區(qū)**路的房產(chǎn)作抵押，從綿陽市**銀行股份有限公司廣元分行申請貸款額度100萬元的個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，并約定年利率9%、貸款期限1年。2013年9月24日，郭某將其中60萬元以月利率5%的利息轉(zhuǎn)貸給廣元市**實業(yè)有限公司（首次扣除利息3萬元，實際到賬57萬元），約定期限1年；該公司在2013年9月24日至2017年8月11日期間，累計向郭某支付借款利息749100元。經(jīng)綿陽市**銀行股份有限公司廣元分行核查，在此期間郭某貸款的60萬元，按正常結(jié)息為190077元。郭某實際獲得利息差為559023元。2020年5月21日，郭某經(jīng)公安機關(guān)電話通知后于同日主動到案，現(xiàn)已退繳違法所得559023元。

本院認為，被不起訴人郭某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分。但被不起訴人郭某自動投案，如實供述，具有自首情節(jié)，在審查起訴階段自愿認罪認罰，并簽訂認罪認罰具結(jié)書，悔罪態(tài)度好，積極退繳全部違法所得，彌補所造成的社會危害，且系初犯、偶犯。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對郭某不起訴。

被不起訴人退繳的559023元系犯罪所得，予以沒收，上繳國庫。

被不起訴人如不服決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

廣元市昭化區(qū)人民檢察院

2020年11月19日