湖北省潛江市人民檢察院

不起訴決定書

鄂潛檢刑不訴〔2020〕61號

被不起訴人郭某某，女，1972年**月**日出生，身份證號碼3326271972********，漢族，初中文化，湖北**科技有限公司**，住浙江省臺州市玉環(huán)市**街道**路**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月14日被潛江市公安局刑事拘留；經(jīng)潛江市公安局決定，于2019年12月11日取保候?qū)彙?/span>

本案由潛江市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人郭某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果。依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。期間，因證據(jù)不足退回潛江市公安局補充偵查二次（自2020年5月21日至6月15日、自2020年6月29日至7月22日）；因案情復(fù)雜，2020年5月10日，經(jīng)依法批準(zhǔn)，本案延長審查起訴期限15天。

潛江市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2016年9月，被不起訴人郭某某與林某某（另案處理）商量，在潛江市設(shè)立湖北**科技有限公司（以下簡稱*甲公司），由被不起訴人郭某某出任法定代表人。2016年12月，被不起訴人郭某某與林某某以*甲公司名義，利用虛高的資產(chǎn)評估報告，向潛江市**行申請授信1300萬元的貸款。同時以公司670臺（套）（林某某虛高機器設(shè)備的真實價格，由武漢**資產(chǎn)評估事務(wù)所評估機器設(shè)備價值為2077.0323萬元，后湖北**地產(chǎn)估價有限公司對*甲公司固定資產(chǎn)機器設(shè)備追溯性資產(chǎn)評估，市場價值為305.54萬元。）機器設(shè)備、模具作為反擔(dān)保抵押物，向潛江市**擔(dān)保有限公司（以下簡稱**擔(dān)保公司）申請為此項貸款提供擔(dān)保。在辦理貸款過程中，林某某偽造了*甲公司與臺州**實業(yè)有限公司、安徽**有限公司、臺州**有限公司、浙江**部**有限公司、玉環(huán)**部**有限公司、浙江**科技股份有限公司的供貨合同，偽造了*甲公司與玉環(huán)**汽車配件廠、湖北**汽配科技有限公司、武漢**貿(mào)易有限公司的原材料采購合同提交給潛江市**行，以公司購買原材料和生產(chǎn)經(jīng)營缺流動資金為由，向潛江市**行申請發(fā)放貸款。潛江市**行將800萬元貸款分別受托支付給玉環(huán)**汽車配件廠315萬元，湖北**汽配科技有限公司366萬元。武漢**貿(mào)易有限公司24萬元，湖北**科技有限公司95萬元。

受托支付貸款到帳后，根據(jù)林某某的安排，除了將其中的24萬元用于公司的生產(chǎn)經(jīng)營，其余貸款用于歸還林某某個人借款160余萬元、陽新縣**行貸款60余萬元、轉(zhuǎn)給郭某某50萬元，借給吳某某335萬元和用于公司日常支出和其他支付。

貸款到期后，因*甲公司未按期償還，**擔(dān)保公司于2018年7月30日向潛江市**行**支行代償貸款利息3.0850萬元，于2019年4月28日代償貸款本金3?0?0萬元。*甲公司于2018年12月29日歸還**擔(dān)保公司代償利息2萬元。*甲公司未按期償還潛江市**行**支行貸款本金486.2471萬元及相應(yīng)利息。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查二次，本院仍然認(rèn)為潛江市公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。理由如下：

一、林某某供述被不起訴人郭某某是公司實際控制人?,貸款過程中，林某某向銀行提供的虛假經(jīng)濟合同都是受郭某某指使，貸款的用途也是經(jīng)郭某某同意。但本案中能證實郭某某是*甲公司的只有林某某的供述，沒有其它證據(jù)能夠佐證。郭某某歸案后均只供述其只是*甲公司掛名的**，沒有實際參與公司的管理、經(jīng)營，郭某某的供述，也得到了公司其他管理人員和員工的印證：公司實際負(fù)責(zé)人是林某某，郭某某并沒有對公司資金及人員的工作進行安排。

二、偵查機關(guān)通過調(diào)取*甲公司財務(wù)憑證，沒有發(fā)現(xiàn)有被不起訴人郭某某的簽名，均是林某某或受林某某安排的劉某某的簽名，公司對外經(jīng)濟業(yè)務(wù)也是林某某聯(lián)系。且林某某亦供述，郭某某并沒有實際出資，籌備公司的資金都是林某某以個人名義向外借款，購買設(shè)備也是林某某一手經(jīng)辦，在貸款發(fā)放后，也是林某某安排用于歸還其個人貸款和借給他人使用等。林某某供述郭某某是公司**證據(jù)單一，無法形成完整的證據(jù)鏈條，且不符合邏輯和經(jīng)驗法則。故證明被不起訴人郭某某以非法占有為目的，使用虛假的經(jīng)濟合同騙取銀行貸款的證據(jù)不足。

依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對郭某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湖北省人民檢察院漢江分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湖北省潛江市人民法院提起自訴。

????湖北省潛江市人民檢察院

2020年8月17日