鄂爾多斯市東勝區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

東檢二部刑不訴〔2020〕7號(hào)

被不起訴人郭某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1502031985********，漢族，大學(xué)文化，系個(gè)體。戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)，住九原區(qū)**路**樓**棟**號(hào)。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年4月25日被鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人趙某某（另案處理）、劉某甲（另案處理）、孟某某（另案處理）、吉某某（另案處理）、郭某某涉嫌合同詐騙罪，于2019年11月15日向移送本院審查起訴。其間，本院延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年12月16日至2019年12月30日；自（2020年3月1日至2020年3月15日；自2020年5月16日至5月30日）；退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年12月30日至2020年1月30日；自2020年3月15日至4月15日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年6月，犯罪嫌疑人趙某某因急需用錢向犯罪嫌疑人劉某甲和孟某某借款8萬(wàn)元，約定半個(gè)月利息7000元，該筆借款以劉某甲和孟某某合伙經(jīng)營(yíng)的**汽貿(mào)公司的名義出具。為保證按時(shí)還款，趙某某和二人簽訂了一份購(gòu)房協(xié)議，如若到期無(wú)法還款，8萬(wàn)元的借款相當(dāng)于購(gòu)房的定金，二人再補(bǔ)交剩余房款后，將房屋過戶到二人名下。幾天后，趙某某又以急需給別人償還欠款為由再次向二人借款2萬(wàn)元。因債務(wù)到期后，趙某某僅償還7000元利息不能償還本金，于是劉某甲和孟某某同趙某某商量購(gòu)買新車后進(jìn)行抵押，所獲抵押款用于償還趙某某的欠款及利息。

2017年8月，趙某某和劉某甲商量要購(gòu)買一輛豐田漢蘭達(dá)牌越野車，劉某甲將**汽貿(mào)有限責(zé)任公司的馬某某介紹給趙某某，趙某某咨詢過幾次決定購(gòu)買后，由馬某某墊資買回漢蘭達(dá)越野車，劉某甲向馬某某支付了4.2萬(wàn)元購(gòu)車所需部分款項(xiàng)。因趙某某無(wú)法支付購(gòu)車款，馬某某通過景某某讓其幫助聯(lián)系貸款公司。之后景某某聯(lián)系了**融資租賃公司，趙某某向該公司提供了銀行流水、購(gòu)房合同、銀行卡等貸款申請(qǐng)資料后，**租賃租賃公司審批通過貸款費(fèi)用192807.73元。因上述費(fèi)用不夠支付全部車款及車輛購(gòu)置稅、保險(xiǎn)費(fèi)等車輛上路所需的費(fèi)用，景某某又幫趙某某聯(lián)系了**投資有限公司貸款86300元，雙方于2017年8月15日簽訂了相關(guān)協(xié)議。2017年8月21日，趙某某與**融資租賃公司簽訂了《車輛融資租賃合同》及《車輛抵押合同》等協(xié)議，并于次日在鄂爾多斯市公安局交通管理支隊(duì)辦理了車輛抵押登記，安裝了兩臺(tái)GPS定位。購(gòu)車手續(xù)辦結(jié)后，趙某某并未實(shí)際使用該車。之后趙某某和劉某甲聯(lián)系王某某辦理車輛抵押手續(xù)，王某某幫助介紹了包頭**公司辦理車輛抵押業(yè)務(wù)并將該車抵押10.2萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后，李某某于8月26日向趙某某的建設(shè)銀行卡支付了94890元車輛抵押款項(xiàng)，趙某某于當(dāng)日向劉某甲轉(zhuǎn)賬93000元，剩余1890元由趙某某個(gè)人使用。犯罪嫌疑人郭某某作為**云海公司銷售經(jīng)理，其在明知趙某某名下的漢蘭達(dá)汽車存在貸款及抵押的情況下，仍然將趙某某的車輛信息提交至公司合作的平臺(tái)，在平臺(tái)審批通過后，為其辦理汽車質(zhì)押手續(xù)。2017年11月份，包頭**公司在抵押期限到期后，從合作方處購(gòu)買了該車的債權(quán)并以13.85萬(wàn)元進(jìn)行了債權(quán)轉(zhuǎn)讓。案發(fā)后郭某某已將涉案車輛交回。

2017年8月27日，犯罪嫌疑人劉某甲為妻子劉某乙在東勝區(qū)**奧迪4S店訂購(gòu)了一輛奧迪A6小型轎車，但因貸款未審核通過，而抵押漢蘭達(dá)車所獲款項(xiàng)尚不足以償還劉某甲和孟某某的欠款以及購(gòu)買漢蘭達(dá)車輛墊付的款項(xiàng)，2017年9月3日，趙某某和劉某甲、孟某某商量后，劉某甲將劉某乙購(gòu)車的定金轉(zhuǎn)到趙某某的名下，之后劉某甲和孟某某幫助趙某某墊資共88640元用于支付奧迪A6小型轎車的首付，通過**金融公司貸款338000元。2017年9月12日，趙某某通過王某某在鄂爾多斯市**企業(yè)管理服務(wù)有限責(zé)任公司，與該公司的合作平臺(tái)**金融服務(wù)有限公司的員工秦某某簽訂借款合同，之后又將債券轉(zhuǎn)讓給**公司并與該公司簽訂了車輛質(zhì)押合同（質(zhì)押期限三個(gè)月）、借款借據(jù)等手續(xù)，將車輛抵押了18.7萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后，實(shí)際給趙某某的民生銀行賬戶打款16.15萬(wàn)元，上述款項(xiàng)通過王某某和解某某的POS機(jī)刷出后，由王某某轉(zhuǎn)至蘇某某的賬戶，最終全部轉(zhuǎn)給了劉某甲。犯罪嫌疑人吉某某系鄂爾多斯市**企業(yè)管理服務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)人，其在明知趙某某名下的奧迪A6存在貸款和抵押的情況下，仍然為其辦理汽車質(zhì)押手續(xù)并在質(zhì)押期限到期后，該公司的合作方深圳市**管理咨詢有限公司撮合，該公司以18.2萬(wàn)元將車輛進(jìn)行債券轉(zhuǎn)讓，但因受讓人發(fā)現(xiàn)車輛為按揭車，不屬于法律規(guī)定的可處置車輛，故將車輛退回，后該公司將涉案的奧迪A6L轎車交回。

犯罪嫌疑人趙某某配合買車抵押后，僅分別償還過一期上述貸款后，無(wú)法支付剩余貸款,最終造成了**融資租賃公司貸款損失186281.52元，造成**投資公司損失78276.07元，造成**金融公司損失328611.11元。綜上，趙某某共計(jì)欠款593168.70元。

2018年3月，**融資租賃公司將犯罪嫌疑人趙某某起訴至東勝區(qū)人民法院要求其償還剩余貸款本金、利息及違約金共計(jì)285521.69元，東勝區(qū)人民法院于2018年4月17日對(duì)該案進(jìn)行調(diào)解，已進(jìn)入執(zhí)行程序。2019年1月2日，趙某某就其被劉某甲和孟某某套路貸一案報(bào)案至鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局，該局于2月28日立案?jìng)刹椋諏⒎缸锵右扇藙⒛臣缀兔夏衬畴娫拏鲉镜桨福?月28日將吉某某抓獲。犯罪嫌疑人郭某某于2019年4月25日向該案主動(dòng)投案。2019年5月10日，**融資租賃公司向該局報(bào)案稱被趙某某合同詐騙，該局于5月17日立案?jìng)刹椴②w某某電話傳喚到案。

本院認(rèn)為，郭某某的上述行為，沒有犯罪事實(shí)。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)郭某某不起訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向鄂爾多斯市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鄂爾多斯市東勝區(qū)人民法院提起自訴。

鄂爾多斯市東勝區(qū)人民檢察院

2020年5月29日