湖北省武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

武東湖檢公訴刑不訴〔2020〕65號

被不起訴人郝某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼4210811978********，漢族，初中文化，無名小額貸款公司負責(zé)人，租住武漢市武昌區(qū)**園**室（戶籍所在地湖北省荊州市石首市）。因涉嫌詐騙罪，2019年10月17日被武漢市公安局江夏區(qū)分局刑事拘留，同年11月22日經(jīng)武漢市江夏區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由武漢市公安局江夏區(qū)分局執(zhí)行。

辯護人田丁，湖北三象律師事務(wù)所律師。

本案由武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人郝某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月21日向本院移送審查起訴。本院于2020年5月21日、同年8月3日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月19日、同年9月3日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月20日、2020年10月4日延長審查起訴期限15日。

武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局移送審查起訴認定：2018年4月底開始，郝某某與何某某合伙租賃本市武昌區(qū)**家園**室為辦公室，并聘請崔某某等人為業(yè)務(wù)員，在沒有營業(yè)執(zhí)照、沒有相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)的情況下開展個人貸款業(yè)務(wù)。

2019年年初，童某某在明知被害人王某某沒有還款能力的情況下，將王某某介紹給郝某某，郝某某指使崔某某前往本區(qū)**街**家園被害人王某某的家中“下戶”調(diào)查王某某的個人信息。郝某某等人抓住王某某急需借款還網(wǎng)貸的心理，在明知被害人王某某沒有還款能力，仍然誘使被害人王某某向其借款。郝某某等人宣稱向王某某出借人民幣20000元，但以貸款需要收取“下戶費”、“車費”、“保證金”、“扣除首月利息”（砍頭息）等理由，實際給付王某某人民幣13000元，并向被害人王某某“約定”高額利息，將“約定”的高額利息算入貸款本金，誘騙被害人王某某在本區(qū)**街**家園自己的家中簽下人民幣47200元的虛假借款合同。王某某在部分還款之后，因無力繼續(xù)償還高額詐騙款，郝某某等人通過微信、短信、電話以及通過到王某某的住處和工作單位**醫(yī)院**院區(qū)進行威脅催款，導(dǎo)致王某某因心理壓力過大而3次自殺（未遂）。

另查明，郝某某等人通過上述手法，由童某某介紹有貸款需求的被害人給郝某某、何某某、崔某某進行詐騙，以收取砍頭息、違約金、保證金等為由，與借款被害人簽訂虛假金額的借款合同，收取高額利息，惡意制造違約進行詐騙，包括：1、向被害人劉某甲放貸人民幣1萬元，實際給付被害人劉某甲7500元，被害人劉某甲實際還款21300元，共騙得被害人劉某甲金額14000余元。2、郝某某、何某某、崔某某等人分別于2018年9月26日向被害人劉某乙放貸人民幣25000元，實際到手17500元，被害人劉某乙實際還款32000元；2019年1月18日，郝某某等人向被害人劉某乙放貸25000元，實際到手17500元，被害人分八期共還款33892元；2019年4月8日，郝某某等人向被害人劉某乙放貸30000元，實際到手21000元，被害人劉某乙分十二期每期還款3750元共還款45000元；2019年7月17日，郝某某等人向被害人劉某乙放貸30000元，實際到手21000元，被害人分十三期每期還款3300元（被害人劉某乙后因資金鏈斷裂共還了三期共9900元），郝某某等人以劉某乙沒有還清貸款為由，將被害人劉某乙的電腦、冰柜、冰箱等物品折價5000元抵債。郝某某等人分四次共騙得被害人劉某乙人民幣共五萬余元。3、郝某某、何某某、崔某某、童某某等人以同樣的方法，還詐騙被害人杜某某、江某某、李某甲、丁某某、李某乙、張某甲、韓某某、黃某某、張某乙等人，后因何某某、郝某某、崔某某、童某某等人被公安機關(guān)抓獲等原因詐騙未遂。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對郝某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向武漢市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起自訴。

????湖北省武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

2020年10月14日