湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

湛開檢公刑不訴〔2018〕44號

被不起訴人鄭某甲，男性，1960年**月**日出生，居民身份證號碼4405271960********，漢族，碩士研究生，戶籍地址廣東省普寧市**街道**園**幢**樓**樓**套，經(jīng)商，住廣東省深圳市龍華區(qū)**東路**房，因涉嫌詐騙罪，于2016年12月18日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，于2017年1月23日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)?，?018年2月1日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人鄭某甲涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，于2017年12月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知鄭某甲依法享有的訴訟權(quán)利和義務(wù)，已告知被害人黃廷展依法享有的訴訟權(quán)利，聽取了被害人的意見。其間，本院將本案退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，依法延長審查期限三次。?

湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：?

2012年7月，廣東省**集團(tuán)有限公司**黃某某因投標(biāo)湛江**島**工程項目急需資金500萬元，當(dāng)時找到犯罪嫌疑人秦某某借錢，秦某某聯(lián)系犯罪嫌疑人鄭某甲借貸資金500萬元給黃某某，鄭某甲提出如果秦某某在黃某某投標(biāo)的湛江**島**工程項目中有股份就同意借貸資金500萬元給黃某某，黃某某與秦某某協(xié)商后同意轉(zhuǎn)讓工程項目15%股份給秦某某。于是，同年7月底，鄭某甲帶合伙人林某某、鄭某乙等人到湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)君豪酒店與秦某某、黃某某洽談借貸款事宜，當(dāng)時鄭某甲提出貸款每月利息6分，黃某某表示只能接受每月2分利息，認(rèn)為鄭某甲要求的利息過高，未達(dá)成協(xié)議。2012年8月9日，鄭某甲、林某某、鄭某乙等人再次到湛江與秦某某、黃某某洽談借貸款事宜。2012年8月10日，鄭某甲一行和秦某某、黃某某等人在湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)恒逸酒店簽訂借貸款協(xié)議，鄭某甲提出以秦某某（約在2007年秦某某拖欠鄭某甲150萬元一直未能償還）的名義作為借款人，黃某某作為借款擔(dān)保人進(jìn)行簽訂借款協(xié)議和擔(dān)保協(xié)議，在場的鄭某乙也表示如果不將秦某某作為借款人就不能放款。黃某某考慮到急于用錢，猶豫片刻后表示同意。之后，鄭某乙將擬好的“秦借******”號《借款合同》和《保證擔(dān)保書》交由各當(dāng)事人簽名，其中借款合同載明：借款人為秦某某，貸款人為鄭某甲，借款金額為560萬元，借款利率月2%，借款首二個計息月免利息，第三個月開始計息。還款約定：—、甲方應(yīng)在借款滿二個月后的二個工作日內(nèi)至少償還部分借款本金（大寫）人民幣陸拾萬圓整。二、剩余借款本金在第三個月內(nèi)一次或分次償還,甲方須在第三個借款月的首三個工作日內(nèi)按第一條第三款約定利率向乙方預(yù)支一個月利息，在甲方還款時按實際天數(shù)多退少補(bǔ)，計息天數(shù)從借款的第三個月開始計算。第三條借款逾期罰息如甲方未能在借款到期日或之前歸還乙方全部借款（乙方同意給予延期除外），則每逾期一天，甲方須按欠款本金的千分之二點五向乙方支付利息。《保證擔(dān)保書》約定黃某某作為以上“秦借******”號《借款合同》借款人的保證人向貸款人提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。簽訂借款合同和擔(dān)保協(xié)議后，林某某通過其名下深圳發(fā)展行賬戶（尾號****）轉(zhuǎn)賬500萬元到黃某某的工商銀行賬戶（尾號****）。黃某某離開后，秦某某與鄭某乙在黃某某不知情的情況下簽訂一份“秦詢******”《經(jīng)濟(jì)信息咨詢服務(wù)協(xié)議書》，該協(xié)議書約定秦某某因辦理融資手續(xù)及相關(guān)咨詢服務(wù)，有償委托鄭某乙全權(quán)辦理秦某某與鄭某甲借款臺同（臺同編號:秦借******）項下融資及相關(guān)咨詢服務(wù)，對該次業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費收費約定:?“秦借******”借款合同項下的借款在兩個月（含兩個月）內(nèi)歸還的，鄭某乙不向秦某某收取任何費用；“秦借******”借款合同項下的借款超過兩個月歸還的，從第三個月起，秦某某每月須按借款余額的4％向鄭某乙支付咨詢服務(wù)費，不足一個月按月費率4％及實際天數(shù)計收（該業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費實際就是變通收取“秦借******”借款合同項下借款本金4%利息的約定）。

后黃某某按照借款約定向鄭某甲還款，分別于2012年10月10日、10月19日、11月15日、12月12日四次按照鄭某甲、林某某的要求通過其工商銀（62220820150********）分別匯款10萬、50萬元、30萬、30萬共計120萬元至林某某名下的原深圳發(fā)展銀行賬戶（賬號62253800********，是鄭某甲通過其手機(jī)號1392383****將該賬號發(fā)給秦某某）。2013年3月9日，黃某某找秦某某商量還款給鄭某甲，要求秦某某聯(lián)系鄭某甲提供一個農(nóng)業(yè)銀行賬戶進(jìn)行還款，后鄭某甲將戶名為朱某某的銀行賬戶發(fā)給秦某某，同時秦某某征詢鄭某甲說其想將黃某某的還款先作短暫使用并征得鄭某甲的同意。3月10日中午，黃某某與秦某某再次商議還款事宜，黃某某提出先還款400萬元，余下部分在一個月內(nèi)還清。秦某某要求黃某某將還款400萬元轉(zhuǎn)到秦某某本人的銀行帳戶，黃某某要求秦某某向鄭某甲匯報并出具收據(jù)，秦某某在黃某某等在場人員的見證下當(dāng)場打電話聯(lián)系鄭某甲，鄭某甲表示同意并要求秦某某盡快將錢還回。當(dāng)天下午，秦某某和黃某某在銀行再次確定還款事宜，黃某某要求秦某某打電話給鄭某甲確認(rèn)，秦某某在得到鄭某甲的確認(rèn)后將其假冒鄭某甲簽名的一份復(fù)印件《收據(jù)》交給黃某某，該份《收據(jù)》載明：“茲收到黃某某先生代秦某某先生還其借款人民幣伍佰萬園整（小寫:5000000元），以匯入秦某某先生指定的帳戶為準(zhǔn)。同時，2012年8月10號黃某某先生為秦某某先生上述所借款簽訂的擔(dān)保協(xié)議作廢?！鼻啬衬诚螯S某某謊稱該份《收據(jù)》是鄭某甲從深圳傳真到湛江的收據(jù)，并要求黃某某將錢還到秦某某本人的銀行賬戶。于是，黃某某按照秦某某的要求將400萬元轉(zhuǎn)賬到秦某某指定的帳戶（賬號228486245********）。秦某某收到黃某某的400萬元還款后，將其中90萬元匯入鄭某甲提供給其的戶名為朱某某的農(nóng)業(yè)銀行賬戶（賬號62284606280********）。過了二天左右，秦某某回到深圳后，將其假冒鄭某甲的名字制作《收據(jù)》交給鄭某甲。2018年3月20日，黃某某又通過轉(zhuǎn)賬方式將還款70萬元匯到秦某某的銀行賬戶（賬號6228486245********）。秦某某在收到黃某某還款70萬元的當(dāng)天,將其中10萬元匯到鄭某甲指定的戶名為朱某某的銀行賬號（賬號62284606280********）。2013年4月，黃某某又將15萬元還款交給秦某某，并結(jié)清其向鄭某甲的借款本息共計605萬元（承擔(dān)2分利息的擔(dān)保責(zé)任）。2013年10月29日，鄭某甲要求秦某某在秦某某出具給黃某某的該份《收據(jù)》上注明該收據(jù)是秦某某假冒鄭某甲的簽名。2013年10月31日，秦某某聯(lián)系鄭某甲、林某某等人商量還款事宜，并在2013年11月1日按照林某某的要求還款180萬元到林某某指定的鄭某乙的銀行賬戶（賬號45635120001********，是林某某用1360255****手機(jī)號將該賬號發(fā)送給秦某某）。另外，在2014年6月、7月，秦某某向黃某某借貸共計8萬元并委托黃某某分兩次轉(zhuǎn)匯到鄭某甲的建設(shè)銀行賬戶（賬號43406272********）。

2014年清明前后,鄭某甲告訴秦某某說如果不還錢將到法院起訴。2014年8月15日，鄭某甲聯(lián)系秦某某到深圳鄭某甲的辦公室，強(qiáng)行要求秦某某簽定一份《協(xié)議書》，該《協(xié)議書》載明秦某某欠鄭某甲的本金500萬元和利息107萬元，沒有要求黃某某參與確認(rèn)。該份《協(xié)議書》實際以6分利息計算，將實收400萬元的事實確認(rèn)為還款本金60萬元及利息113萬元，隱瞞了其余227萬元還款的事實。2014年10月13日，鄭某甲以秦某某向其借款500萬元未清償本息為由向深圳市羅湖區(qū)法院起訴秦某某，并起訴黃某某、湛江**工程投資有限公司負(fù)連帶擔(dān)保清償責(zé)任。起訴標(biāo)的為本金500萬元，利息107萬元（陳述僅是收回60萬元本金和113萬元利息）。起訴過程中鄭某甲并未出具秦某某、黃某某向其還款的相關(guān)還款憑證以及陳述已實際收回還款408萬元的事實，也沒有向法庭說明秦某某、黃某某還款情況及相關(guān)責(zé)任（秦某某負(fù)擔(dān)500萬元本金及6分月利息的還款責(zé)任，黃某某只負(fù)責(zé)擔(dān)保500萬元本金及2分月利息的還款責(zé)任），羅湖區(qū)法院在秦某某、黃某某均未出庭的情況下判決秦某某欠鄭某甲本金500萬元和利息107萬元，黃某某、湛江**工程投資有限公司負(fù)連帶清償責(zé)任。2015年9月，黃某某向深圳市中級人民法院上訴，要求撤消羅湖區(qū)法院判決其本人向鄭某甲連帶清償607萬元債務(wù)的責(zé)任。深圳市中級人民法院受理該案并開庭審理過程中，鄭某甲仍然否認(rèn)秦某某、黃某某向其還款共計408萬元的事實，只承認(rèn)收到還款共計173萬元（包含黃某某直接轉(zhuǎn)給林某某的120萬元還款和另外還款53萬元），并辯解秦某某向朱某某匯款100萬元及向鄭某乙匯款180萬元的事實與鄭某甲本人無關(guān)，同時否認(rèn)在2013年其收到秦某某出具給黃某某的《收據(jù)》（即是秦某某假冒鄭某甲簽名的收據(jù)）。二審?fù)徍螅嵞臣讻]有按要求向法院提交相關(guān)證據(jù)，最后法院判決認(rèn)定黃某某還款120萬元，秦某某仍欠鄭某甲本息487萬元債務(wù),判決黃某某、湛江**工程投資有限公司負(fù)連帶清償鄭某甲的債權(quán)487萬元的責(zé)任。2016年10月24日，深圳市羅湖區(qū)人民法院根據(jù)鄭某甲的申請，作出“（2016）粵0303執(zhí)****號”執(zhí)行裁定書，查封被執(zhí)行人黃某某名下位于廣東省湛江市霞山區(qū)**路**幢**商品房、**商品房，并查封湛江**工程投資有限公司的賬戶資金2150780.42元。

????本案經(jīng)本院審查并二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局認(rèn)定鄭某甲的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對鄭某甲不起訴。

被害人黃某某如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起自訴。

2018年6月25日