安徽省涇縣人民檢察院

不起訴決定書

涇檢刑不訴〔2020〕5號

被不起訴人鄭某某，男，1968年**月**日出生于安徽省旌德縣，身份證號碼3425301968********，漢族，大專文化程度，中國**銀行**支行工作人員，住旌德縣**鎮(zhèn)****棟**室（戶籍所在地旌德縣**鎮(zhèn)**巷**號）。被不起訴人鄭某某因涉嫌詐騙罪，于2019年7月10日被涇縣公安局取保候審，同年7月17日被本院取保候審。

????辯護人丁能寶，安徽秉度律師事務所律師。

本案由涇縣公安局偵查終結，以被不起訴人鄭某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月15日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月30日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年9月30日補查重報；2019年11月15日，本案第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月13日補查重報。本院于2019年8月14日、2019年10月30日、2020年1月13日依法三次延長審查起訴期限。

涇縣公安局移送審查起訴認定：

2018年3月，由童某某出資5萬元，占股15%，邾某甲出資20萬，占股15%，被不起訴人鄭某某出資20萬，占股15%，黃某某占股25%，邾某乙占股25%，程某某占股5%設立“屯溪**商務”（以下簡稱屯溪小貸公司）經營民間借貸業(yè)務。屯溪地區(qū)具體業(yè)前期由邾某乙、黃某某管理，后期由童某某負責，鄭某某、邾某甲出資不負責具體事務。2017年汪某某在黃某某、邾某乙在旌德設立的旺鑫**貸款公司借錢后至2018年7月無力償還欠款，邾某乙與汪某某達成協議讓汪某某到“屯溪**商務”幫忙，約定每月支付汪某某4000元工資，但汪某某實際到手2000元，另外2000元用于歸還欠邾某乙的借款本金。2018年8月因“屯溪**商務”公司缺少人手，童某某便邀請王某某到公司上班。犯罪嫌疑人王某某、汪某某具體為黃某某等人在實施“套路貸”形式的犯罪活動中從事前期上門查看被害人家庭情況，在被害人未按約定還錢時采取暴力、威脅、滋擾、協商等方式向被害人討要債務的工作。

黃某某等人在旌德、涇縣、黃山市屯溪區(qū)設立寄賣行從事民間非法高利借貸，以行業(yè)規(guī)矩的名義騙取被害人簽訂虛高翻倍借條，被害人簽訂虛高翻倍借條后，扣除首月利息、上門服務費，實際給付剩余錢款。一個月后被害人需一次性償還本金，若不能一次性償還還需按約定每月或者其他約定天數還利息，直至最后一次性還清本金。在討要債務過程中采用暴力、威脅、滋擾、協商等方式向被害人或者被害人親屬討要債務，被害人無力償還后，該團伙持虛高借款合同到人民法院提起民事訴訟，要求被害人償還剩余債務及利息。以實現侵占被害人或其近親屬合法財產的目的。

經審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為涇縣公安局認定鄭某某涉嫌詐騙罪的證據不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

2020年1月22日