象山縣人民檢察院

不起訴決定書

象檢刑不訴〔2021〕24號(hào)

被不起訴人鄧某某，女，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302251988********，漢族，文化程度大學(xué)，象山縣**信用合作聯(lián)社職工，住浙江省象山縣**鄉(xiāng)**村**街**路**號(hào)。因本案于2020年11月30日被象山縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鄧某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2021年1月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年10月至2016年12月，吳某甲（已判決）與其哥哥吳某乙（已判決）商定，通過違法發(fā)放貸款的方式將信用聯(lián)社的資金提供給吳某乙使用。吳某乙以未實(shí)際經(jīng)營(yíng)的象山**服務(wù)有限公司向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并提供虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等貸款資料，吳某甲明知該公司不符合貸款條件，仍指使被不起訴人鄧某某等人辦理貸款手續(xù)。被不起訴人鄧某某明知該公司不符合貸款條件，未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查即將不真實(shí)的貸款資料層報(bào)至吳某甲處，吳某甲利用自己的貸款審批權(quán)予以審批通過，向吳某乙違法發(fā)放貸款共計(jì)人民幣300萬元。上述300萬元貸款至案發(fā)時(shí)未歸還，后吳某乙在其判決前歸還該300萬元貸款。具體如下：

1.2016年10月21日，被不起訴人鄧某某及吳某甲等人以上述方式以象山**服務(wù)有限公司申請(qǐng)貸款的名義違法發(fā)放貸款200萬元。

2.2016年12月9日，被不起訴人鄧某某及吳某甲等人以上述方式以象山**服務(wù)有限公司申請(qǐng)貸款的名義違法發(fā)放貸款100萬元。

2017年3月，吳某乙因資金周轉(zhuǎn)需要，偽造未實(shí)際經(jīng)營(yíng)的象山**建材經(jīng)營(yíng)部的財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等貸款資料，向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并讓已經(jīng)卸任營(yíng)業(yè)部主任但仍擔(dān)任信用聯(lián)社黨委委員的吳某甲幫忙。吳某甲讓被不起訴人鄧某某和陸某某（已判決）等人幫忙。被不起訴人鄧某某等人明知該公司不符合貸款條件，仍將不真實(shí)的貸款資料層報(bào)至信用聯(lián)社信貸管理部經(jīng)理葉某某處審批。具有貸款審批決定權(quán)的葉某某因上報(bào)的資料形式上符合貸款條件而審批通過，使吳某乙獲得貸款人民幣300萬元。該300萬元貸款至案發(fā)時(shí)未歸還，后吳某乙在其判決前歸還該貸款。

2020年11月30日，被不起訴人鄧某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、刑事判決書、貸款資料等；

2.證人葉某某、勵(lì)某某等人的證言；

3.被不起訴人的供述與辯解：被不起訴人鄧某某及同案犯吳某甲、陸某某、吳某乙等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人鄧某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微：1.被不起訴人鄧某某案發(fā)后自首，依法可以從輕或減輕處罰；2.被不起訴人鄧某某系受領(lǐng)導(dǎo)指使參與違法發(fā)放貸款犯罪，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或免除處罰；3.被不起訴人鄧某某涉及的600萬元貸款已經(jīng)全部歸還。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)鄧某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

象山縣人民檢察院

2021年2月1日

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