泰州市姜某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

姜檢一部刑不訴〔2020〕36號

被不起訴人趙某甲，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3101071982********，上海市人，漢族，大專文化，案發(fā)前系上海**有限公司客服經理，住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。被不起訴人趙某甲因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年3月25日被泰州市公安局姜某分局刑事拘留，次日被該局取保候審，同年11月22日經本院決定取保候審，當日由其居住地公安機關執(zhí)行取保候審。

????本案由泰州市公安局姜某區(qū)分局偵查終結，以被不起訴人趙某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。因案情復雜，本院分別于2019年12月23日、2020年3月6日、2020年5月21日依法延長審查起訴期限各15日；因事實不清、證據不足，分別于2020年1月6日、3月20日公安機關補充偵查，并分別于2020年2月5日、4月20日重新受案。

泰州市公安局姜某分局移送審查起訴認定：

2017年2月，上海**有限公司董事長虞某某（另案處理）在莊某某（另案處理）提議下決定研發(fā)一款現金貸產品“極速錢包”，并糾集莊某某、邱某某、林某某、陳某某、張某某、趙某乙（均另案處理）等人開發(fā)該產品，其中，安排莊某某擔任項目總負責人，邱某某擔任項目技術負責人。2017年3月，“極速錢包”APP正式上線運行，后經數據修改，又衍生出“大白錢包”、“小白來花”、“人人快借”、“易通萬卡”、“信用金卡”、“小牛優(yōu)品”等系列現金貸APP。

2017年3月以來，虞某某集團在運營“極速錢包”、“大白錢包”、“小白來花”、“易通萬卡”等現金貸APP過程中，以“低息、無抵押、無擔?！边M行虛假宣傳，通過虛增合同主體、虛列“手續(xù)費”、“綜合服務費”等收費名目，預先扣除借款金額15%至30%的砍頭息，向被害人隱瞞協(xié)議中除借款人外，其余主體均為虞某某實際控制的真相。借款到期后，該犯罪集團要求被害人按照協(xié)議借款金額償還借款，并收取逾期費。

為提高復借率、獲取更多砍頭息，該犯罪集團通過復制極速錢包后臺代碼上線運營“人人快借”、“易通萬卡”、“小牛優(yōu)品”等多款現金貸產品，并采取與極速錢包系列現金貸產品互相導流的手段，讓借款人在虞某某實際控制的多個現金貸產品中借款。同時，采取提高借款額度、發(fā)免息券、還款抵扣優(yōu)惠券的方式誘使被害人復借。2018年下半年，該犯罪集團開發(fā)小白來花API貸超，將極速錢包系現金貸項目全部接入，并根據柯某某（另案處理）提出的“C”位概念，在貸超首位放置小白來花現金貸產品，以吸引用戶優(yōu)先選擇該犯罪集團的現金貸產品。另外，為提高還款率，該犯罪集團采取將逾期未還款的借款人導流到該犯罪集團內部或外部現金貸平臺的手段，讓借款人借新還舊，不斷壘高債務。經福建中證司法鑒定中心鑒定，虞某某集團騙取他人財物合計33.92億元。

其中，被不起訴人趙某甲于2017年3月以來，先后擔任上海**有限公司、上海**有限公司客服經理，參與“極速錢包”等網絡現金貸項目，負責管理、培訓客服、編寫話術、接待咨詢和投訴，并將投訴情況匯總轉給貸后部。

案發(fā)后，被不起訴人趙某甲被公安機關抓獲，歸案后如實供述自己的罪行。

經本院審查并二次退回補充偵查，仍然認為泰州市公安局姜某分局認定趙某甲伙同他人實施詐騙的事實不清、證據不足，認定其具有共同非法占有他人財物目的的證據不足，不符合起訴條件，依照《中國人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對趙某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向泰州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向泰州市姜某區(qū)人民法院提起自訴。

泰州市姜某區(qū)人民檢察院

2020年6月4日