奉新縣人民檢察院

不起訴決定書

奉檢訴刑不訴〔2020〕14號(hào)

被不起訴人賴某某，男性，1959年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622261959********，漢族，高中文化，**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司實(shí)際股東，戶籍所在地江西省宜春市奉新縣，住奉新縣**鎮(zhèn)**別墅。因涉嫌非法倒賣土地使用權(quán)罪，于2017年7月17日被奉新縣公安局刑事拘留；于同年8月16日被奉新縣公安局取保候?qū)彛灰蛏嫦域_取貸款罪，于2018年6月15日被奉新縣公安局取保候?qū)?；?019年6月14日被奉新縣公安局監(jiān)視居住。

本案由奉新縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人賴某某涉嫌騙取貸款罪、非法倒賣土地使用權(quán)罪，于2019年12月23日向移送本院審查起訴。本院于2020年1月21日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月21日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月20日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年5月21日延長審查起訴期限。

奉新縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

（一）2014年10月，**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司原法人代表余某甲因資金鏈斷裂到奉新縣公安局投案自首，后由被不起訴人余某某等人接盤該公司繼續(xù)開發(fā)****小區(qū)。2014年10月17日，余某某等人在奉新縣工商局進(jìn)行了企業(yè)信息變更，余某某、宋某某（賴某某的女婿）、舒某某（廖某某的姐姐）受讓了余某甲、陳某某名下所持有的全部股份，具體持股情況為余某某持股50%，宋某某（代賴某某持有）持股30%，舒某某（代廖某某持有）持股20%。在2015年上半年，熊某某投資入股該公司并參與管理，此時(shí)股份情況為余某某持股49%，熊某某持股25%，賴某某持股16%，廖某某持股10%，但未在奉新縣工商局變更企業(yè)信息。

**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在經(jīng)營期間，由于資金緊張，經(jīng)余某某、熊某某、賴某某和廖某某等人商量，采用****小區(qū)的部分未售商鋪和別墅在銀行辦理假按揭騙取銀行貸款，2015年4月至2018年2月，借用其周圍親戚朋友周某某、賴某甲、廖某甲等人的身份與公司簽訂“虛假”購房合同，然后由公司出資幫其交首付款，再用購房合同到高安九江**鎮(zhèn)銀行辦理按揭貸款，房貸經(jīng)銀行審批后發(fā)放至**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司的對(duì)公賬戶，然后由公司統(tǒng)一出錢每個(gè)月支付上述按揭貸款的還款。

**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在高安九江銀行辦理假按揭貸款9筆，貸款金額1122.5萬元，其中余某某借用郭某某、王某某、涂某某、鄒某甲和鄒某乙等5人身份在高安九江銀行辦理假按揭貸款5筆，貸款金額601.1萬元，賴某某借用黃某某和吳某某等2人身份在高安**銀行辦理假按揭貸款2筆，貸款金額258.3萬元，熊某某借用其其堂弟熊某甲和同村人溫某某等2人身份在高安**銀行辦理假按揭貸款2筆，貸款金額263.1萬元。

**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在奉新江西銀行辦理假按揭貸款21筆，貸款金額2562萬元，其中余某某借用周某某、王某某、鄒某丙、帥某某等4人身份在奉新江西銀行辦理假按揭貸款4筆，貸款金額446萬元，賴某某借用其侄子賴某甲、兒子賴某乙和公司員工黃某某、鄧某某、廖某乙、邱某某、黎某某等7人在奉新**銀行辦理假按揭貸款7筆，貸款金額881萬元，廖某某借用其親戚廖某甲和胡某某、涂某丙等3人的身份在奉新江西銀行辦理假按揭貸款3筆，貸款金額353萬元，熊某某借用其堂弟熊某甲、張某某、胡某某、曾某某、徐某某、宋某某萍和喻某某等7人身份在奉新**銀行辦理假按揭貸款，貸款金額882萬元。

**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在**鎮(zhèn)銀行辦理假按揭貸款7筆，貸款金額526萬元，其中余某某借用賴某乙和賴某丙等2人身份在**鎮(zhèn)銀行辦理假按揭貸款2筆，貸款金額221萬元，賴某某借用陳某某和蔡某某等2人身份在**鎮(zhèn)銀行辦理假按揭貸款2筆，貸款金額93萬，廖某某借用余某乙和涂某乙等2人身份在**鎮(zhèn)銀行辦理假按揭貸款2筆，貸款金額165萬元，熊某某借用其族弟熊某甲身份在**鎮(zhèn)銀行辦理假按揭貸款1筆，貸款金額47萬元。

**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在銀行辦理假按揭貸款金額合計(jì)4210.5萬元，辦理假按揭貸款的4210.5萬元錢經(jīng)銀行審批放款后全部進(jìn)入**房地產(chǎn)有限責(zé)任公司在**鎮(zhèn)銀行和高安九江銀行的對(duì)公賬戶和保證金賬戶，后余某某、熊某某、賴某某和廖某某等人把該筆錢用于支付公司向他人借款的利息、歸還借款本金以及支付工程款等。公司負(fù)責(zé)歸還房貸至2018年3月，后因公司資金鏈斷裂，大部分銀行按揭貸款出現(xiàn)逾期的情況。截止到2019年11月，宋某某、賴某丙、賴某乙、余某乙、涂某乙的貸款己結(jié)清，尚欠貸款余額3114.8467萬元未還。

（二）被不起訴人賴某某從2013年開始就購進(jìn)土地，以47萬元的價(jià)格從劉某某轉(zhuǎn)租了約4畝土地，租期為50年，劉某某轉(zhuǎn)租時(shí)并一同給其以項(xiàng)某某和陳某某的名義批好兩份建房許可證。

2014年，賴某某和翟某某以土地?fù)Q房的形式從鐘某某等人手中獲取了5.1畝土地，獲得土地后賴某某、翟某某并將土地進(jìn)行平整，并在平整好的土地建樓層了4-5層的住房。截止目前為止己建成了13棟房屋共計(jì)178套住房（包含基建工人加建設(shè)的7套，這7套賴某某和翟某某兩人每套收取2萬元錢左右，建設(shè)費(fèi)用由加蓋人自己出資建設(shè)），并取名為****度假村。

賴某某、翟某某以合伙建房的方式與100人簽訂了合伙建房協(xié)議，但實(shí)際上這100人都是購買了賴某某和翟某某已經(jīng)開發(fā)建設(shè)并且裝修好的住房，并未出資與賴某某等人合作建房，合伙建房款每戶為10.5-15萬元不等，每戶住房面積為71.85平方米，共計(jì)收取合作建房款1281.44萬元錢，非法獲利達(dá)300萬元左右，對(duì)社會(huì)造成了惡劣影響。

經(jīng)本院審查并經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為奉新縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足：第一起犯罪事實(shí)，雖然簽訂的是虛假的購房合同，但提供的物權(quán)擔(dān)保是足額真實(shí)有效的，目前沒有確實(shí)充分的證據(jù)證明被不起訴人的行為給放貸銀行造成了重大損失，今后會(huì)不會(huì)造成重大損失尚不確定；第二起犯罪事實(shí)，（1）有出售一百套房屋的證據(jù)，獲取售房款1281.44萬元，減去一百套房屋的鑒定成本款，綜合獲利400多萬元，但售房款獲利并不等同于倒賣土地的非法獲利，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的非法獲利300萬元左右也沒有確實(shí)充分的證據(jù)予以證明，（2）從倒賣土地面積來說，雖然總面積有13.74畝，但沒有證據(jù)證明這些土地有5畝以上的基本農(nóng)田或者10畝以上的其他耕地。綜上，本案事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)賴某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向宜春市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向奉新縣人民法院提起自訴。

奉新縣人民檢察院　　

2020年6月4日

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