黑龍江省建三江農(nóng)墾區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

黑建農(nóng)檢訴刑不訴〔2018〕17號

被不起訴人賈某甲，女，1979年**月**日出生，公民身份號碼2308331979********，漢族，大專文化，系黑龍江省**農(nóng)場**超市業(yè)主，住**農(nóng)場**樓**單元**室（戶籍所在地黑龍江省撫遠(yuǎn)市**農(nóng)墾社區(qū)**區(qū)**委**號）。2017年7月20日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局刑事拘留，同年8月24日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局執(zhí)行。2017年12月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人劉相曾，黑龍江勤勉律師所事務(wù)所律師。

本案由黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人賈某甲涉嫌騙取貸款罪，于2017年10月19日向本院移送審查起訴。本院分別于2017年12月3日、2018年2月9日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查后分別于2017年12月29日、2018年3月8日重新移送審查起訴，于2017年11月20日、2018年1月30日、2018年4月9日各延長審查起訴期限半個月。

黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2016年初，被不起訴人賈某甲因經(jīng)營**農(nóng)場“**超市”和“**藥店”及建三江“**生鮮超市”需要資金周轉(zhuǎn)且償還上一年度部分貸款，遂找到時任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司建三江支行（下稱建三江支行）**分理處主任曹某某幫忙辦理貸款，曹某某允諾，隨后，賈某甲找到賈某乙等17名親屬、同學(xué)、朋友讓各自提供身份證、戶口本、結(jié)婚證或單身證明幫助其貸款，賈某乙等人均同意。賈某甲在將上述相關(guān)證件交給曹某某后，曹某某安排本單位客戶經(jīng)理蘭某某具體辦理相關(guān)貸款手續(xù)，其間，曹某某找到時任**農(nóng)場**管理區(qū)主任的王某甲及管理區(qū)工作人員魏某某，讓分別給其中的賈某乙、賈某丙、賈某丁、賈某甲、張某甲、張某乙、王某乙、崔某某、吳某某、王某丙、賈某戊、張某丙名下的“（2016年度）黑龍江省**農(nóng)場土地承包證明”和“借款農(nóng)戶其他資產(chǎn)證明”上簽字，又找到時任**農(nóng)場**管理區(qū)主任陳某某及管理人員趙某某，分別給韓某某、李某甲、王某丁名下的“（2016年度）黑龍江省**農(nóng)場土地承包證明”上簽字，給徐某某、李某乙、田某某、韓某某、李某甲、王某丁“借款農(nóng)戶其他資產(chǎn)證明”上簽字，在“履行”相關(guān)貸款手續(xù)后，賈某甲等人以三戶聯(lián)保方式獲得了建三江支行貸款。其中各貸款人名下貸款數(shù)為：第一組賈某丙（37萬元）、賈某?。?6萬元）、張某乙（37萬元）；第二組賈某甲（40萬元）、賈某乙（40萬元）、張某甲（40萬元）；第三組張某乙（38萬元）、王某乙（39萬元）、吳某某（38萬元）；第四組崔某某（37萬元）、吳某某（38萬元），王某丙（34萬元）；第五組賈某戊（37萬元）、張某丙（38萬元）、王某戊（36萬元）；第六組徐某某（38萬元）、李某乙（37萬元）、田某某（36萬元）；第七組韓某某（37萬元），李某甲（38萬元）、王某?。?6萬元），上述7組貸款共計人民幣787萬元，貸款到期日為2017年1月20日，建三江支行分別于2016年3月21日、3月37日、3月30日、4月12日將貸款足額發(fā)放到貸款人手中，均由賈某甲實際使用。經(jīng)鑒定，上述貸款相關(guān)證明上的前哨農(nóng)場政策研究室公章系假章。

貸款到期前，除張某乙、吳某某、王某戊名下111萬元貸款還清外，仍有676萬元貸款逾期。

2017年1月22日，李某甲名下還貸款本金9,089.39元、利息20,974.73元，共計30,064.12元；2017年6月23日，李某乙名下還貸款本金53,337.09元、利息36,662.91元，共計90,000元；2017年6月23日，張某丙名下還貸款本金56,490.28元、利息38,595.84元，共計95,086.12元；2017年8月10日，賈某丙名下還貸款本金370,000元、利息44,702.16元，共計414,702.16元；2017年12月13日，韓某某名下還貸款本金200,000元。貸款逾期后，李某甲等貸款人名下償還建三江支行829,852.4元人民幣，賈某甲等貸款人仍有5,930,147.6元人民幣貸款尚未歸還。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。被不起訴人賈某甲因經(jīng)營超市需要資金周轉(zhuǎn)或租賃場地等，其在辦理貸款時，建三江支行工作人員幫助編造經(jīng)營狀況和貸款需求，明知其不符合貸款條件而發(fā)放貸款，且無證據(jù)證明其偽造了前哨農(nóng)場政研室的印章，其提供身份證件行為與該支行放貸沒有刑法意義上因果關(guān)系，認(rèn)定其構(gòu)成犯罪的證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對賈某丁不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向黑龍江省人民檢察院農(nóng)墾區(qū)分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向黑龍江省建三江農(nóng)墾法院提起自訴。

2018年4月23日

本不起訴書所依據(jù)的法律條文：

????《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十一條?人民檢察院審查案件，可以要求公安機(jī)關(guān)提供法庭審判所必需的證據(jù)材料；認(rèn)為可能存在本法第五十四條規(guī)定的以非法方法收集證據(jù)情形的，可以要求其對證據(jù)收集的合法性作出說明。

人民檢察院審查案件，對于需要補(bǔ)充偵查的，可以退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，也可以自行偵查。

對于補(bǔ)充偵查的案件，應(yīng)當(dāng)在一個月以內(nèi)補(bǔ)充偵查完畢。補(bǔ)充偵查以二次為限。補(bǔ)充偵查完畢移送人民檢察院后，人民檢察院重新計算審查起訴期限。

對于二次補(bǔ)充偵查的案件，人民檢察院仍然認(rèn)為證據(jù)不足，不符合起訴條件的，應(yīng)當(dāng)作出不起訴的決定。