貴州省息烽縣人民檢察院

不起訴決定書

息檢公訴刑不訴〔2020〕20號

被不起訴人賀某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼5111231991********，漢族，大學(xué)本科，案發(fā)前系息烽**銀行信貸員，戶籍所在地四川省樂山市市中區(qū)**路**號**幢**單元**樓**號，現(xiàn)住四川省樂山市市中區(qū)**路**號**幢**單元**樓**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月9日被息烽縣公安局刑事拘留，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月12日被息烽縣公安局取保候?qū)?，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月29日經(jīng)本院決定，被樂山市市中區(qū)分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人陳某某，貴州**律師事務(wù)所。

本案由息烽縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人賀某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實(shí)不清退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

????1、2015年9月至2016年7月期間，息烽**銀行副行長劉某某為了處理貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的不良貸款，安排信貸部總經(jīng)理李某某以貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司提供冒名貸款主體借新?lián)Q舊的方式來處理不良貸款，貴州**融資擔(dān)保有限公司提供了貴州**貿(mào)易有限公司、貴州**科技信息有限公司等13個借款主體到息烽**銀行貸款，以安順**工貿(mào)有限公司提供資產(chǎn)抵押，后李某某安排信貸員賀某某、沈某某、陳某某具體負(fù)責(zé)辦理貸款手續(xù)，被不起訴人賀某某在辦理貴州**貿(mào)易有限公司、貴州**科技信息有限公司、貴州**科技有限公司、貴州**貿(mào)易有限公司、貴州**貿(mào)易有限公司、貴州**家居貿(mào)易有限公司、黃某某、貴州**商貿(mào)有限公司貸款時未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，在未進(jìn)行實(shí)際調(diào)查的情況下編寫虛假的貸款調(diào)查報告，明知借款人系冒名貸款、不符合貸款的條件下仍然擬制發(fā)放貸款報告報審貸委審批。之后副行長劉某某主持召開審貸會，在明知貸款用途不真實(shí)、貸款發(fā)放不符合規(guī)定的情況下簽批同意放款。后息烽**銀行于2015年9月24日向貴州**貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款180萬元、向貴州**科技信息有限公司發(fā)放貸款190萬元、向貴州**科技有限公司發(fā)放貸款190萬元、向貴州**貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款160萬元；2015年9月25日向黃某某發(fā)放貸款370萬元、2015年9月28日向貴州**商貿(mào)有限公司發(fā)放貸款156萬元，貸款期限一年；2016年7月1日向貴州**家居貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款190萬元、向貴州**貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款190萬元，貸款期限二年，違法發(fā)放貸款共計1626萬元，貸款到期之后借款人未按時還本付息。

????2、2015年8月，息烽**銀行副行長劉某某為了處理貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的不良貸款，安排信貸部總經(jīng)理李某某以貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司提供冒名貸款主體借新?lián)Q舊的方式來處理不良貸款，后李某某在明知貸款用途不真實(shí)的情況下安排被不起訴人賀某某具體負(fù)責(zé)辦理貴州**貿(mào)易有限公司的貸款，被不起訴人賀某某辦理該筆貸款時在未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，未進(jìn)行實(shí)際調(diào)查的情況下編寫虛假的貸款調(diào)查報告，明知借款人系冒名貸款、不符合貸款的條件下仍然擬制發(fā)放貸款報告報審貸委審批，之后副行長劉某某主持召開審貸會，在明知貸款用途不真實(shí)、貸款發(fā)放不符合規(guī)定的情況下簽批同意放款。息烽**銀行于2015年8月28日向貴州**貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款122萬元，貸款期限一年，貸款到期之后借款人未按時還本付息。

????3、2016年12月，息烽包**銀行副行長劉某某為了處理貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的不良貸款，安排信貸部總經(jīng)理何某某以貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司提供冒名貸款主體借新?lián)Q舊的方式來處理不良貸款，后何某某在明知貸款用途不真實(shí)的情況下安排被不起訴人賀某某辦理冷某某的貸款時，未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，未進(jìn)行實(shí)際調(diào)查的情況下編寫虛假的貸款調(diào)查報告，明知借款人無償還能力、不符合貸款的條件下仍然擬制發(fā)放貸款報告報審貸委審批，之后副行長劉某某主持召開審貸會，在明知貸款用途不真實(shí)、貸款發(fā)放不符合規(guī)定的情況下簽批同意放款。息烽**銀行于2016年12月30日向冷某某發(fā)放貸款210萬元，貸款期限一年，貸款到期之后借款人未按時還本付息。

????被不起訴人賀某某于2019年8月8日主動到息烽縣公安局投案自首。

本院認(rèn)為， 被不起訴人賀某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》一百八十六條規(guī)定的行為，但賀某某系從犯、案發(fā)后主動到公安機(jī)關(guān)投案自首并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對賀某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

息烽縣人民檢察院

2020年3月30日