甘肅省慶城縣人民檢察院

不起訴決定書

慶城檢訴刑不訴〔2020〕29號

被不起訴人許某某，女性，生于19**年**月**日，公民身份號碼41290219**********，漢族，高中文化程度，戶籍地河南省**市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住河南省**縣**鎮(zhèn)**小區(qū)，居民。無黨派,無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，2016年7月6日刑拘在逃。2020年1月14日被慶城縣公安局刑事拘留，2020年1月22日被取保候?qū)?/span>。

本案由慶城縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人許某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送起訴。本院于2020年4月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月18日補(bǔ)查重報。

慶城縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：2013年5月，時某某（已起訴）告知被不起訴人許某某（時某某之妻）一起辦理信用卡用于生意周轉(zhuǎn)資金，許某某同意后，時某某向**投資有限公司員工司某提供了夫妻二人辦理信用卡的相關(guān)資料，司某帶著時某某、許某某到中國銀行**支行為時某某申辦了一張卡號為62278860********、授信額度為15萬元的白金信用卡，為許某某申辦了一張卡號為62278857********、授信額度為15萬元的白金信用卡。時某某持有和使用以上兩張信用卡透支本金285300.16元。

2013年9月，時某某、許某某在慶城縣**鄉(xiāng)開辦**幼兒園期間，二人以做生意需用銀行卡周轉(zhuǎn)資金為由，誘騙該幼兒園老師沈某某用其身份證在中國銀行**支行申辦了一張卡號為6259066224********854568、授信額度為30萬元的白金信用卡后，時某某持有和使用該信用卡透支本金254877.12元。

2013年11月，時某某向司某提供了被不起訴人許某某的相關(guān)資料用于申辦信用卡，司某帶時某某、許某某到中國工商銀行**支行為許某某申辦了一張卡號為52404700********、授信額度為50萬元的白金信用卡。時某某持有該信用卡透支本金499930.37元。

2014年3月，時某某讓司某為許某某在中國農(nóng)業(yè)銀行**支行申辦了一張卡號為46375800********、授信額度為10萬元的白金信用卡。時某某持有該信用卡透支本金94439.55元。

2014年4月，時某某又讓司某在中國工商銀行**支行為自己申辦了一張卡號為52404700********、授信額度為30萬元的白金信用卡。時某某持有該信用卡透支本金299980元。

時某某持有和使用以上6張信用卡共計透支本金1434527.2元。其中，時某某持有和使用許某某名下的信用卡3張，透支本金741668.67元。經(jīng)發(fā)卡銀行對時某某、許某某多次進(jìn)行催收，二人多次口頭承諾盡快還款，但遲遲拒不歸還信用卡欠款，后二人改變聯(lián)系方式逃避銀行工作人員催收。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為慶城縣公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。時某某提出辦理信用卡時許某某同意，許某某供述辦理信用卡的目的是為了其夫資金周轉(zhuǎn)，其名下的3張信用卡申領(lǐng)后由時某某持有和使用。雖然許某某在得知信用卡逾期后未及時督促時某某歸還，共同以改變聯(lián)系方式等手段逃避銀行催收，但二人事前是否共同預(yù)謀、事中是否共同實施惡意透支行為，透支的資金是否用于家庭共同生活等均無證據(jù)證實，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對許某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向慶陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向慶城縣人民法院提起自訴。

2020年6月18日