臺前縣人民檢察院

不起訴決定書

臺檢一部刑不訴〔2020〕12號

被不起訴人蔡某某，女性，1996年**月**日出生，居民身份證號碼4451211996******，漢族，大學(xué)本科，務(wù)工，戶籍所在地廣東省深圳市**區(qū)**鎮(zhèn)**村，住廣東省深圳市**區(qū)**新村*棟***，因涉嫌詐騙罪，于2019年8月12日被臺前縣公安局抓獲，于2019年9月4日被臺前縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由濮陽市臺前縣公安局刑事偵查大隊偵查終結(jié)，以被不起訴人蔡某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月20日向本院移送審查起訴。因案件重大、復(fù)雜，于2020年3月21日延長審查起訴期限一次；因案件事實不清、證據(jù)不足，于2020年4月3日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)于2020年5月3日補(bǔ)充偵查完畢后，重新移送我院審查起訴；因案件重大、復(fù)雜，于2020年6月4日延長審查起訴期限一次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年10月份以來，楊某（另案處理）成立的名稱為“深圳市某某科技中心（有限合伙）”（以下簡稱某某公司）與上海某某信息科技有限公司（法人同為楊某，以下簡稱某某公司）簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議，前后招聘人員成立產(chǎn)品部、技術(shù)部、風(fēng)控運營部、催收部、客服部、市場部、財務(wù)部，名義上為某某公司提供技術(shù)服務(wù)，實際由某某公司給某某公司財務(wù)部提供財務(wù)支持，非法從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，由產(chǎn)品部、技術(shù)部負(fù)責(zé)設(shè)計、研發(fā)貸款A(yù)PP（周轉(zhuǎn)寶（后來叫來找錢）、優(yōu)信寶、周轉(zhuǎn)寶盒、寶盒助手、財財喵、多點錢等，由市場部、客服部等人以“利息低、放款速度快、無抵押”等宣傳語，在融360平臺、“360優(yōu)品”等多個網(wǎng)絡(luò)貸款平臺上或者發(fā)送短信的方式進(jìn)行放貸推廣吸引客戶，要求借款人注冊填寫個人信息并上傳通訊錄、通話記錄申請貸款，后由風(fēng)控運營部進(jìn)行審核，確定貸款金額及期限，在對借款人放款時或者借款人將貸款提現(xiàn)后，涉案APP平臺以商品費、會員費、保險費等名義扣除貸款金額20%-30%的費用，并要求借款人按照平臺顯示的貸款金額加收日息0.098%的利息還款，逾期后還會加收本金2%或者更高的逾期費，以此虛增債務(wù)。借款人如逾期未還款，先由催收部利用網(wǎng)絡(luò)虛擬電話軟件或者微信向貸款人及通訊錄上的人員打電話、發(fā)送信息等形式進(jìn)行催收，逾期數(shù)天后外包專業(yè)催收公司進(jìn)行催收，存在一定的辱罵、滋擾、威脅等軟暴力非法行為。

經(jīng)查，楊某以某某公司名義通過其名下的深圳某某某貿(mào)易有限公司采購、銷售給借款人的商品價值與扣除的商品費用嚴(yán)重不符；以某某公司名義與某某財產(chǎn)保險股份有限公司簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議為掩飾，由某某財險公司在收到保險費用后將80%以上金額以服務(wù)費名義返還某某公司，以實現(xiàn)非法占有目的。經(jīng)審計，某某科技中心利用涉案APP非法占有資金22,572,091.09元。

另查明，楊某利用于2019年2月19日成立的深圳某某信息科技有限公司（以下簡稱某某公司），由某某公司提供財務(wù)支持，招聘王某某（另案處理）任某某公司CEO，黃某（另案處理）、林某（另案處理）、莊某某（另案處理）、鄭某某（另案處理）、林志暉（另案處理）、蔡某某研發(fā)或者推廣“360優(yōu)品”、“融點點”貸款超市平臺，并在“360優(yōu)品”平臺上推廣涉案“周轉(zhuǎn)寶”貸款A(yù)PP，以實現(xiàn)非法獲利。

被不起訴人蔡某某于2019年7月10日入職某某公司的商務(wù)部，任商務(wù)助理，負(fù)責(zé)商務(wù)洽談，管理微信群，統(tǒng)計客戶點擊量。

本院認(rèn)為，蔡某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定的行為，但鑒于其入職時間較晚，在共同犯罪犯罪中起次要作用，涉案犯罪情節(jié)輕微，且其系初犯、偶犯，能夠如實供述，認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕或者減輕處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第37條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對蔡某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

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??????2020年6月18日