敦煌市人民檢察院

不起訴決定書

敦檢一部刑不訴〔2020〕118號(hào)

被不起訴人蔣某某，男，1987年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2108821987********，漢族，大學(xué)本科文化程度，中共黨員，戶籍所在地遼寧省大連市高新園區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室，現(xiàn)住遼寧省大連市****海逸***小區(qū)4號(hào)樓***室，系遼寧**資產(chǎn)管理有限公司總監(jiān)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月2日被敦煌市公安局刑事拘留，同年11月1日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由敦煌市公安局偵查終結(jié)，以蔣某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2020年7月10日向本院移送審查起訴。本院于2020年8月10日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月10日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年10月10日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月9日補(bǔ)查重報(bào)。

甘肅省敦煌市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2019年6月30日至7月27日，敦煌市居民王某某后在大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)借款共計(jì)19245元。2019年7月6日13時(shí)14分、2019年7月9日14時(shí)27分、2019年7月12日11時(shí)48分、2019年7月15日10時(shí)05分等時(shí)間段，被害人王俊接到****金融服務(wù)外包有限公司催收業(yè)務(wù)員多次催收大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)借款。2019年7月6日至7月27日，王俊先后向大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)還款24870.32元，但仍接到借款平臺(tái)索要本息的催收電話，給王俊的心理上造成了極大的壓力。2019年7月28日18時(shí)許，王俊在敦煌**水庫跳水自殺死亡。經(jīng)偵查證實(shí)，王俊被騙5625.32元。大黃蜂、火龍果等“套路貸”詐騙是王俊自殺的誘因之一，造成了不良的社會(huì)影響，嚴(yán)重影響了社會(huì)安定。其借貸、催收的運(yùn)營方式如下：

2017年7月，被不起訴人蔣某某、曹某某（不起訴）、張某某（不起訴）在遼寧營口市注冊(cè)成立了遼寧****管理有限公司，曹某某為公司法定代表人，蔣某某、張某為公司股東，公司辦公地設(shè)在遼寧省營口市***金融***大廈*樓。公司成立后，主營網(wǎng)絡(luò)貸款催收業(yè)務(wù)，其內(nèi)部分工明確，曹洪亮負(fù)責(zé)公司全面工作，蔣某某擔(dān)任公司總監(jiān)，負(fù)責(zé)具體聯(lián)系催收業(yè)務(wù)，張某擔(dān)任公司總監(jiān)，具體負(fù)責(zé)電話業(yè)務(wù)推銷，王某某（不起訴）為公司業(yè)務(wù)主管，具體負(fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)，公司財(cái)務(wù)管理由公司員工裴某某具體負(fù)責(zé)。2019年5月上旬，蔣正威在一微信聊天群內(nèi)發(fā)現(xiàn)大黃蜂、火龍果等13個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)外轉(zhuǎn)包催收業(yè)務(wù)。因網(wǎng)貸催收利潤空間較大，曹某某、蔣某某、張某某三人經(jīng)協(xié)商達(dá)成共識(shí)，一致決定承攬大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)。曹某某、蔣某某、張某三人專門從事網(wǎng)貸催收業(yè)務(wù)，熟悉網(wǎng)貸催收行業(yè)行情，應(yīng)當(dāng)知道哪些網(wǎng)貸平臺(tái)為合法平臺(tái)，哪些網(wǎng)貸平臺(tái)為不合法平臺(tái)，應(yīng)當(dāng)知道哪些不合法網(wǎng)貸平臺(tái)為“套路貸”詐騙平臺(tái)，三人明知大黃蜂、火龍果等?13個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)微信聯(lián)系人身份不明，明知與網(wǎng)貸平臺(tái)方（甲方）人員未直接見面洽談，對(duì)上述網(wǎng)貸平臺(tái)公司情況不了解，對(duì)平臺(tái)方人員身份信息不清楚，明知上述大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)為現(xiàn)金貸平臺(tái)，存在高額“砍頭息”，為7天、14天短期現(xiàn)金借款平臺(tái)，屬網(wǎng)絡(luò)通報(bào)的“714高炮”網(wǎng)貸平臺(tái)，屬無止境壘高本息的“套路貸”詐騙平臺(tái)，明知如果承攬到上述平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)即為協(xié)助詐騙犯罪，三人為謀取高額非法利益，仍積極對(duì)接聯(lián)系承攬上述催收業(yè)務(wù)，曹洪亮安排蔣正威通過微信與平臺(tái)方人員秘密聯(lián)系商談催收傭金、運(yùn)作方式等具體事項(xiàng)，經(jīng)蔣正威與上述網(wǎng)貸平臺(tái)人員通過微信聯(lián)系，三人成功承攬到上述網(wǎng)貸平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)。

曹某某、蔣某某、張某為順利開展上述催收業(yè)務(wù)，確保該業(yè)務(wù)信息不外露，制定了嚴(yán)格的工作紀(jì)律，并指定專人分工負(fù)責(zé)：曹某某負(fù)責(zé)全面工作，由蔣某某全面負(fù)責(zé)大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)所放貸款的日常催收業(yè)務(wù)及與平臺(tái)方對(duì)接聯(lián)系發(fā)展業(yè)務(wù)相關(guān)事宜，由王瑋（已被取保候?qū)彛┴?fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)及與平臺(tái)方日常業(yè)務(wù)溝通相關(guān)事宜，王某同時(shí)對(duì)下級(jí)開展催收業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員金某某、陳某某等多人進(jìn)行管理。為逃避偵查，三人隱秘開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)，未給平臺(tái)方提供其公司對(duì)公賬戶，將曹洪亮個(gè)人銀行賬戶提供給平臺(tái)方專門用于接收平臺(tái)方支付的傭金等資金，同時(shí)蔣某某、張某某提供其個(gè)人銀行賬戶專門用于該催收業(yè)務(wù)的資金往來，上述三人的個(gè)人銀行賬戶均統(tǒng)一由公司行政主管裴某某管理操作，裴某某通過網(wǎng)銀將平臺(tái)方轉(zhuǎn)入曹洪亮銀行賬戶內(nèi)的催收傭金分別轉(zhuǎn)賬到蔣某某、張某的銀行賬戶內(nèi)再進(jìn)行轉(zhuǎn)支。具體催收傭金及結(jié)算支付方式為：1、約定貸款客戶逾期1天到3天按照席位數(shù)收取傭金，客戶逾期超過3天以上的按照回款額提點(diǎn)比率計(jì)算支付傭金。2、約定坐席費(fèi)按照每個(gè)坐席（每月15000元/30天）每天500元，對(duì)催收傭金按照客戶回款金額提點(diǎn)比率支付催收傭金，其中大黃蜂、火龍果催收傭金逾期3至7天（即D0期）的，按照回款金額的5%支付催收傭金；大黃蜂、火龍果催收傭金逾期8至15天（即D1期）的，按照回款金額的8%支付催收傭金；大黃蜂、火龍果催收傭金逾期16至30天（即D2期）的，按照回款金額的12%支付催收傭金；大黃蜂、火龍果催收傭金逾期30天以上（即D3期）的，按照回款金額的20%支付催收傭金。3、約定支付了催收傭金的不再支付坐席費(fèi)，同時(shí)坐席費(fèi)和催收傭金按照每日一算，每周一支付的方式，催收業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及業(yè)務(wù)對(duì)接由王瑋負(fù)責(zé)。

曹某某、蔣某某、張某在承攬到大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)催收業(yè)務(wù)后，意識(shí)到為上述平臺(tái)催將獲得高額的傭金，利潤空間極大，知曉該系風(fēng)險(xiǎn)較大的“套路貸”詐騙平臺(tái)，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，曹某某要求蔣正威將部分催收業(yè)務(wù)聯(lián)系轉(zhuǎn)包給其他催收公司進(jìn)行催收，其公司從中剝?nèi)±麧櫋ｋS后，蔣某某按照曹某某的指示，通過微信轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)包信息，將大黃蜂、火龍果催收業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給專門做催收業(yè)務(wù)的李某某（不起訴）和王某（不起訴）夫妻二人，傭金支付走向?yàn)槠脚_(tái)方將催收傭金支付到曹洪亮個(gè)人銀行賬戶，由公司財(cái)務(wù)人員將曹洪亮個(gè)人賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)賬到蔣正威或張鵬的個(gè)人賬戶內(nèi)，公司財(cái)務(wù)人員根據(jù)王瑋統(tǒng)計(jì)計(jì)算的數(shù)據(jù)，從蔣某某或張某某的賬戶內(nèi)將給李克冬支付的催收傭金轉(zhuǎn)賬到王琴的賬戶，曹洪亮賬戶內(nèi)剩余資金為公司獲利。

根據(jù)王某提供的相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，證實(shí)2019年6月28日至7月30日期間，火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)方向曹某某、蔣某某、張某某成立并經(jīng)營的遼寧**管理有限公司支付催收坐席費(fèi)279500元，遼寧某某某某管理有限公司給李克冬支付催收坐席費(fèi)122333.33元并以此獲利157166.67元；2019年6月28日至7月30日期間，火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)方向遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司支付回款提點(diǎn)傭金192852.83元，遼寧某某某某管理有限公司向李某某支付催收回款提點(diǎn)傭金152839.44元，遼寧某某某某管理有限公司獲利40013.39元，且在火龍果催收業(yè)務(wù)上共計(jì)獲利197180.06元。2019年7月9日至7月30期間，大黃蜂網(wǎng)貸平臺(tái)方向遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司支付催收坐席費(fèi)320500元，遼寧某某某某管理有限公司給李克冬支付催收坐席費(fèi)192666.67元并以此獲利127833.33元，大黃蜂網(wǎng)貸平臺(tái)給遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司支付回款提點(diǎn)傭金220284.27元，遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司給李某某支付催收回款提點(diǎn)傭金175703.1元并以此獲利44581.17元，遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司在大黃蜂催收業(yè)務(wù)上共計(jì)獲利172414.5元。以上遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司僅在火龍果、大黃蜂兩個(gè)催收業(yè)務(wù)上共計(jì)獲利369594.56元，即曹某某、蔣某某、張某在開展“套路貸”詐騙平臺(tái)催收業(yè)務(wù)幫助詐騙犯罪中非法獲利369594.56元（根據(jù)王某提供的相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表計(jì)算），該非法所得被三人占為己有。

2019年5月中旬，蔣某某通過在微信中轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)包催收業(yè)務(wù)信息，與江蘇省**市**大道**號(hào)**苑**室經(jīng)營江蘇**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（系催收公司）的李某某取得聯(lián)系，李某某、王某某專門從事網(wǎng)貸催收業(yè)務(wù)，熟悉網(wǎng)貸催收行業(yè)行情，明知對(duì)大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)公司情況不了解，對(duì)平臺(tái)方人員身份信息不清楚，明知大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)為現(xiàn)金貸平臺(tái)，存在高額“砍頭息”，為7天、14天短期現(xiàn)金借款平臺(tái)，屬網(wǎng)絡(luò)通報(bào)的“714高炮”網(wǎng)貸平臺(tái)，屬無止境壘高本息的“套路貸”詐騙平臺(tái)，明知如果承攬到上述平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)即為協(xié)助詐騙犯罪，為謀取高額非法利益，仍積極從蔣正威處承攬上述催收業(yè)務(wù)，蔣正威與李克冬通過微信協(xié)商約定：1、客戶逾期1到3天是按照席位數(shù)收取傭金，客戶逾期超過3天以上的按照回款金額提點(diǎn)比率支付催收傭金；2、催收坐席費(fèi)按照每個(gè)坐席（每月10000元），每天333元（10000元/30日），對(duì)催收傭金按照客戶回款金額支付催收傭金，其中大黃蜂、火龍果催收傭金逾期3至7天（即D0期）的，按照回款金額的4%支付催收傭金；逾期8至15天（即D1期）的，按照回款金額的6%支付催收傭金；逾期16至30天（即D2期）的，按照回款金額的10%支付催收傭金；逾期30天以上（即D3期）的，按照回款金額的15%支付催收傭金；3、支付了催收傭金的不再支付坐席費(fèi)，約定催收坐席費(fèi)和催收傭金按照每日一算，每周一支付的方式結(jié)算，催收傭金通過蔣正威浦發(fā)銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)到王琴的建設(shè)銀行賬號(hào)。???

李某某明知大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)為“套路貸”詐騙平臺(tái)，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，將從蔣某某處承攬的催收業(yè)務(wù)通過顧某某（不起訴）轉(zhuǎn)包給合肥**金融外包有限公司負(fù)責(zé)人焦某某進(jìn)行催收，催收傭金支付走向?yàn)椋菏Y某某公司的財(cái)務(wù)人員依據(jù)王某某與王某某核對(duì)的數(shù)據(jù)將應(yīng)該給李某某支付的催收傭金支付到王某某的賬戶，王某某再將其與顧某某核對(duì)的數(shù)據(jù)將傭金轉(zhuǎn)賬到顧某某賬戶，李某某和王某某以從中剝離利潤的方式獲取非法利益。敦煌市公安局根據(jù)曹某某、蔣某某、張某某、王某某等人的相關(guān)銀行交易流水及王某提供的統(tǒng)計(jì)報(bào)表等進(jìn)行核查，遼寧友信資產(chǎn)管理有限公司給李克冬支付大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)催收坐席及傭金共計(jì)291029.23元，李克冬給顧小飛支付大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)催收坐席及傭金239333.82元，李克冬從中非法獲利51695.41元（根據(jù)王琴建設(shè)銀行及顧小飛招商銀行交易記錄計(jì)算）。

2019年5月，李克冬欲將從蔣某某處承攬的大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)包，與曾經(jīng)從事網(wǎng)貸催收業(yè)務(wù)的顧某某取得聯(lián)系，顧某某專門從事網(wǎng)貸催收業(yè)務(wù)，熟悉網(wǎng)貸催收行業(yè)行情，明知對(duì)大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)公司情況不了解，對(duì)平臺(tái)方人員身份信息不清楚，明知大黃蜂、火龍果等網(wǎng)貸平臺(tái)為現(xiàn)金貸平臺(tái)，存在高額“砍頭息”，為7天、14天短期現(xiàn)金借款平臺(tái)，屬網(wǎng)絡(luò)通報(bào)的“714高炮”網(wǎng)貸平臺(tái)，屬無止境壘高本息的“套路貸”詐騙平臺(tái)，明知如果承攬到上述平臺(tái)的催收業(yè)務(wù)即為協(xié)助詐騙犯罪，為從中獲取利益，遂以中間人身份將該催收業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給合肥贏眾金融外包有限公司的焦奎濤，經(jīng)協(xié)商達(dá)成如下約定：1、客戶逾期1到3天按照席位數(shù)收取傭金，客戶逾期超過3天以上的按照回款額比率計(jì)算傭金，支付了催收傭金的不再支付坐席費(fèi)；2、坐席費(fèi)按照每個(gè)坐席（每月5500元），每天183元（5500元/30日），對(duì)催收傭金按照客戶回款金額提點(diǎn)比率的2.5%支付催收傭金；3、坐席費(fèi)和催收傭金按照每日一算，每周一支付的方式進(jìn)行，催收傭金根據(jù)雙方結(jié)算的數(shù)據(jù)由顧小飛轉(zhuǎn)到合肥某某某某外包有限公司焦奎濤和其妻子郝?lián)P揚(yáng)的銀行賬戶和支付寶賬戶。協(xié)商好相關(guān)事宜后，焦某某（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）、郝某某（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）組織其公司來國心（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）、周某某（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）、儲(chǔ)某某（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）、孫某某（已被安徽省明光市公安局刑事拘留）等十余名業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收，催收傭金支付走向?yàn)椋侯?span style="color: rgb(0, 0, 0); font-family: 仿宋_GB2312, 華文仿宋, 仿宋; font-size: 21.3333px; font-style: normal; font-variant-ligatures: normal; font-variant-caps: normal; font-weight: 400; letter-spacing: normal; orphans: 2; text-align: justify; text-indent: 42.6667px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px; -webkit-text-stroke-width: 0px; background-color: rgb(255, 255, 255); text-decoration-style: initial; text-decoration-color: initial; display: inline !important; float: none;">某某與王某某核對(duì)好應(yīng)支付的催收傭金數(shù)額后，王琴使用其建設(shè)銀行賬戶將傭金轉(zhuǎn)給顧某某的招商銀行轉(zhuǎn)賬，顧某某依據(jù)與焦某某、郝某某商定的結(jié)算方式核對(duì)好應(yīng)支付傭金數(shù)額，在剝離下自己所得利益后將傭金支付到焦某某、郝某某賬戶。敦煌市公安局根據(jù)王某某、顧某某、焦某某、郝?lián)P揚(yáng)的銀行交易流水進(jìn)行核查，李某某給顧某某支付大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)催收坐席及傭金共計(jì)239333.82元（根據(jù)王琴建設(shè)銀行及顧某某招商銀行交易記錄計(jì)算），顧某某給焦某某、郝某某支付大黃蜂、火龍果網(wǎng)貸平臺(tái)催收坐席及傭金共計(jì)141708元（根據(jù)顧某某招商銀行及郝某某招商銀行交易記錄計(jì)算），顧某某從中獲利97625.82元（根據(jù)顧某某招商銀行及郝某某招商銀行交易記錄計(jì)算）。

大黃蜂、火龍果平臺(tái)客戶借款數(shù)據(jù)由平臺(tái)方將平臺(tái)登錄坐席賬號(hào)、密碼在微信群中提供給王瑋及其管理的金某某、陳某某等業(yè)務(wù)員，王某某等人再將賬號(hào)、密碼轉(zhuǎn)發(fā)給李某某、王某某，李某某、王某某通過顧某某將登錄賬號(hào)、密碼發(fā)給郝某某，郝某某安排其公司業(yè)務(wù)員使用登錄賬號(hào)和密碼，登錄大黃蜂、火龍果平臺(tái)將借款客戶數(shù)據(jù)復(fù)制下載后，由其公司業(yè)務(wù)員給借款客戶撥打催收電話進(jìn)行催收。敦煌市公安局從明光市公安局調(diào)取的焦某某、郝某某手機(jī)、電腦數(shù)據(jù)，證實(shí)本案借款客戶上千人，催收業(yè)務(wù)員經(jīng)過專門培訓(xùn)，有催收話術(shù)，采取連續(xù)和多次撥打借款人或向其親屬電話進(jìn)行催收，雖未發(fā)現(xiàn)有辱罵等語言威脅方式，但其連續(xù)不斷撥打借款人或其親電話，符合“套路貸”詐騙的軟暴力形式。

?經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為敦煌市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)蔣正威不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

敦煌市人民檢察院

2020年11月26日