湖南省岳陽(yáng)縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

岳縣檢公一刑不訴〔2020〕7號(hào)

被不起訴人董某甲，男性，1973年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2304211973********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶(hù)籍所在地黑龍江省鶴崗市**縣****社區(qū)*區(qū)*委*組*棟*號(hào)，住蘿北縣******小區(qū)**號(hào)樓*單元***室，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)岳陽(yáng)縣公安局決定，于2019年9月8日被刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月1日被岳陽(yáng)縣公安局逮捕。

本案由岳陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人董某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被不起訴人，告知了被不起訴人認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，審查了全部案件材料。被不起訴人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2020年1月10日、3月10日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年2月10日、4月10日補(bǔ)查重報(bào)。因案情復(fù)雜，本院于2019年12月23日、2020年5月8日各延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2019年上半年，李某甲與李某乙（身份待查）相識(shí)，李某甲從李某乙處得知可以辦理“扶貧貸款”，但是需要收取多人的銀行卡用于“刷流水”，密碼統(tǒng)一設(shè)置為123123，同時(shí)開(kāi)通U盾，U盾密碼統(tǒng)一設(shè)置為aa123123，且必須綁定由供卡人新開(kāi)戶(hù)的手機(jī)號(hào)碼。李某甲隨后聯(lián)系被不起訴人董某甲及呂某某，要董某甲發(fā)動(dòng)身邊的人辦理銀行卡。董某甲聯(lián)系董某乙、董某丙、馬某某辦理銀行卡。董某甲、馬某某、董某乙、董某丙、呂某某按照李某甲的要求在農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和工商銀行辦理了10張銀行卡及配套的U盾，并綁定了新的電話卡。李某甲以需要“刷流水”為由將銀行卡收走，并按照100元一套卡的標(biāo)準(zhǔn)支付辦卡費(fèi)用，同時(shí)與董某甲約定在貸款下來(lái)后扣除該100元。具體辦卡情況如下：

2019年3月8日，董某甲、呂某某前往建設(shè)銀行鶴崗工農(nóng)支行辦理銀行卡，期間還每人辦理了一張新的電話卡。董某甲辦理了卡號(hào)為6217***********7072的銀行卡，呂某某辦理了卡號(hào)為6217***********7064的銀行卡。兩人辦好卡后，李某甲以幫助“刷流水”為由將卡收走，并給了呂某某300元錢(qián)，其中200元錢(qián)是預(yù)付的辦卡費(fèi)用。過(guò)后，李某甲補(bǔ)給了董某甲100元錢(qián)。

2019年4月份，董某甲帶董某乙、董某丙前往建設(shè)銀行寶泉嶺支行辦理銀行卡，期間還每人辦理了一張新的電話卡，辦電話卡以及銀行卡過(guò)程中的費(fèi)用由各自負(fù)責(zé)。董某乙于2019年4月12日辦理了卡號(hào)為6217***********6142的銀行卡；董某丙于2019年4月13日辦理了卡號(hào)為6217***********4171的銀行卡。兩人辦好卡后將卡交給董某甲，李某甲以幫助“刷流水”為由從董某甲手中將卡收走，并給了200元錢(qián)給董某甲。董某甲按照100元一套卡的標(biāo)準(zhǔn)將錢(qián)給了董某乙和董某丙。

2019年上半年，李某甲帶董某甲、馬某某、董某丙、呂某某前往農(nóng)業(yè)銀行蘿北縣支行辦理銀行卡，期間還每人辦理了一張新的電話卡，辦電話卡以及銀行卡過(guò)程中的費(fèi)用由各自負(fù)責(zé)。呂某某于2019年3月20日辦理了卡號(hào)為6228***********7779的銀行卡；馬某某于2019年5月3日辦理了卡號(hào)為6228***********6579的銀行卡；董某甲于2019年5月5日辦理了卡號(hào)為6228***********5371的銀行卡；董某丙于2019年5月21日辦理了卡號(hào)為6228***********3976的銀行卡。辦好卡后，李某甲以幫助“刷流水”為由將上述卡收走，并給了300元錢(qián)給董某甲。董某甲按照100元一套卡的標(biāo)準(zhǔn)將錢(qián)給了董某乙、董某丙和馬某某。2019年6月11日，馬某某的銀行賬戶(hù)收到報(bào)案人鄒某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)142000元錢(qián)。

2019年上半年，李某甲帶董某乙、呂某某前往工商銀行蘿北縣支行辦理銀行卡，董某甲也陪同前往，期間還每人辦理了一張新的電話卡，辦電話卡以及銀行卡過(guò)程中的費(fèi)用由各自負(fù)責(zé)。董某乙于2019年4月11日開(kāi)戶(hù)，卡號(hào)為6212***********8409；呂某某于2019年3月20日開(kāi)戶(hù)，卡號(hào)為6212***********3736。辦好卡后，李某甲以幫助“刷流水”為由將上述卡收走，并給了100元錢(qián)給董某甲。董某甲將錢(qián)給了董某乙。

2019年9月8日，被不起訴人董某甲經(jīng)辦案人員電話通知后到案，到案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。

本院認(rèn)為，被不起訴人董某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第二款規(guī)定的行為，構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條、第六十七條第三款的規(guī)定，可以免予刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)董某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

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湖南省岳陽(yáng)縣人民檢察院

2020年5月25日

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