甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

城檢一部刑不訴〔2020〕58號

被不起訴人董某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼6223011984********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，原系**銀行經(jīng)理，住武威市涼州區(qū)**花園**號樓**單元**樓**室（戶籍所在地甘肅省武威市涼州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。2020年4月30日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪由蘭州市公安局城關(guān)分局決定并執(zhí)行刑事拘留，同年5月28日被本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪但無逮捕必要不批準(zhǔn)逮捕，2020年6月1日由蘭州市公安局城關(guān)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省蘭州市公安局城關(guān)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人董某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年7月29日向本院移送審查起訴。本案于2020年8月30日依法延長審查起訴期限15日，同年9月13日一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，10月14日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

1.2016年5月，被不起訴人董某某及景某某、張某某、秦某某、梁某某等人（均另案處理）在**銀行工作期間，在辦理石某某以其個人名義利用虛假合同騙取貸款1500萬元時，貸前調(diào)查、審查不盡職，致使該筆1500萬元被段某某黑社會性質(zhì)組織騙取后用于從事民間借貸、償還債務(wù)等違法犯罪活動。貸款到期后，在仍不做盡職調(diào)查的情況下對該筆貸款余款999萬元進(jìn)行展期操作，造成999萬元貸款本金損失。

2.2015年4月，被不起訴人董某某及景某某、張某某、秦某某、梁某某等人在**銀行工作期間，對段某某黑社會性質(zhì)組織以瞿某某名義，利用虛假的合同騙取300萬元貸款的申請，貸前調(diào)查、審查不盡職，致使該筆300萬元貸款被段某某黑社會性質(zhì)組織騙取，用于高利放貸、償還債務(wù)等違法犯罪活動。該筆貸款已還清，未造成經(jīng)濟(jì)損失。

3.2015年4月，被不起訴人董某某及景某某、張某某、秦某某、梁某某等人在**銀行工作期間，對段某某黑社會性質(zhì)組織以石某某名義，利用虛假的合同騙取300萬元貸款的申請，貸前調(diào)查、審查不盡職，致使300萬元貸款被段某某黑社會性質(zhì)組織騙取，用于高利放貸、償還債務(wù)等違法犯罪活動。該筆貸款已還清，未造成經(jīng)濟(jì)損失。

4.2014年8月，被不起訴人董某某及景某某、秦某某、梁某某等人在**銀行工作期間，對段某某黑社會性質(zhì)組織以瞿某乙名義，利用虛假的合同騙取300萬元貸款的申請，貸前調(diào)查、審查不盡職，致使300萬元貸款被段某某黑社會性質(zhì)組織騙取，用于高利放貸、償還債務(wù)等違法犯罪活動。該筆貸款已還清，未造成經(jīng)濟(jì)損失。

5.2015年9月25日，被不起訴人董某某及景某某、張某某、秦某某、梁某某等人在**銀行工作期間，對段某某黑社會性質(zhì)組織以瞿某乙名義，利用虛假的合同騙取600萬元貸款的申請，貸前調(diào)查、審查不盡職，致使600萬元貸款被段某某黑社會性質(zhì)組織騙取，用于高利放貸、償還債務(wù)等違法犯罪活動。該筆貸款已結(jié)清，未造成損失。

本院認(rèn)為，被不起訴人董某某伙同他人實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，本應(yīng)懲處，但鑒于被不起訴人董某某系從犯，自愿如實(shí)供述自己罪行，愿意接受處罰，適用認(rèn)罪認(rèn)罰制度，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條之規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對董某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院提起自訴。

??????????????????????????????2020年11月13日